29.06.2009
Банк вам в руки!
В Костанае расследуется уголовное дело, которое бьет все рекорды в регионе по сумме, на которую обманули банк - 1 миллиард тенге. Для сравнения - это одна двенадцатая часть всего бюджета областного центра!
Схема незатейливая, но действовала беспроигрышно. Шустрые товарищи пользовались тем, что банком некоторые займы на приобретение недвижимости предоставлялись по программам, не требующим подтверждения доходов. Всем известно, что прежде чем получить кредит в банке, необходимо обеспечить залоговое обязательство. Чем больше площадь залоговой недвижимости, тем крупнее сумма займа, на которую можно претендовать.
Предприимчивые господа, безусловно, зная о реальной площади принадлежащих им домов, прибегали к услугам нечистых на руку пособников: изготавливали технические паспорта, и... площадь недвижимости на бумаге увеличивалась в два раза. Далее опять же не без «помощи» эксперта выдавался завышенный отчет оценки рыночной стоимости дома. После чего мошенники предлагали своим знакомым оформить на себя займ в банке: мол, а как по процентам платить - то уже наши проблемы.
И вот между сторонами заключался договор купли-продажи дома. Понятно, что фиктивный. Вот и все: покупатель якобы для приобретения этой недвижимости шел в банк и брал кредит. Уже известно, что эти лжезаемщики при оформлении указывали ложные сведения о доходах, о месте работы и так далее.
Финполиция сообщает, что в итоге крупная сумма оказывалась в руках у мошенников, и при этом тот человек, что оформил в банке заем, даже не становился фактическим владельцем дома. Было даже и так: получив в банке заем, покупатель выдавал мошенникам доверенность на право продажи (обмена) дома за цену и условия по своему усмотрению, тем самым полностью делегировал им право распоряжаться имуществом.
Как нам сообщили в департаменте по борьбе с экономической и коррупционной преступностью по Костанайской области, мошенники погашали лишь мизерную часть основного долга. А оставшуюся сумму, которая в каждом отдельно взятом случае исчислялась в нескольких десятках миллионов тенге - оставляли себе.
В результате таких афер, по предварительным данным, АО «Темирбанк» причинен материальный ущерб на, мягко говоря, неслабую сумму - свыше 1 миллиарда тенге. Для сравнения: весь годовой бюджет 2009 областного центра Костаная - 12 миллиардов.
Сейчас проводится предварительное следствие. Финансовыми полицейскими уже возбужден ряд уголовных дел по 3 части 177 статьи УК - «Мошенничество в крупном размере». О личностях подозреваемых пока ничего не сообщается.
Владимир НАГОРНЫЙ, Костанайская область
Источник: Газеты «Мегаполис» (https://www.megapolis.kz)
