Утверждены
Национальным банком
Республики Молдова
от 10 ноября 1995 года № 1/09
Правила
о сделках с аффилированными лицами банков
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 09.10.2008 г.)
Утверждено
Решением Административного совета
Национального банка Молдовы
Протокол № 31 от 10 ноября 1995 г.
I. ОПРЕДЕЛЕНИЯ
A. К аффилированным лицам юридического лица, в том числе банка, относятся:
1. Администраторы юридического лица и члены кредитного комитета (в случае банка).
2. Акционеры, которые прямо или косвенно владеют или контролируют пять и более процентов акционерного капитала банка. Если акциями владеет или контролирует супруг (супруга) такого лица или родственник первой степени родства, считается что акциями владеет и контролирует данное лицо.
3. Любое лицо, осуществляющее контроль* юридического лица, или находящееся под контролем юридического лица, или находящееся вместе с юридическим лицом под контролем другого лица и которое считается, но не ограничивается следующим:
- отделениями (дочерними компаниями) юридического лица и отделениями (дочерними компаниями) аффилированных лиц юридического лица;
- лицами, чьими отделениями (дочерними компаниями) является юридическое лицо или аффилированное лицо юридического лица;
- лица, находящиеся под одним контролем с аффилированными лицами юридического лица.
______________
* - понятие «осуществлять контроль» употребляется в смысле определения «осуществлять контроль» изложенного в Правилах о «крупных» подверженностях с последующими изменениями (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 70 от 14.12.95 г.).
4. Аффилированные лица лиц, указанных в пп.1-3.
К аффилированным лицам физического лица относятся:
5. Любое лицо, которое, согласно гражданскому законодательству, связано с физическим лицом родственными связями первой и второй степени, а также ее/его супруг или имеет прямой и взаимный интерес в совместном предпринимательстве.
6. Юридическое лицо, которое находится под контролем (самостоятельным или совместным) физического лица, а также аффилированных лиц физического лица.
Б. Подверженность - любой актив и/или внебалансовый элемент, отраженный в балансе и/или вне баланса, сопровожденный кредитным риском (риск, что дебитор и/или контрактирующее лицо не сможет исполнить свои обязательства перед банком).
В. Совокупная подверженность банка перед одним лицом или группой лиц действующих совместно, включает следующее:
1. Сумма выданных кредитов;
2. Дебиторская задолженность по финансовому лизингу.
3. Контрактные обязательства банка, на основании которых банк предоставляет или инвестирует сумму денег, которые включают, но не ограничиваются:
а) обязательство о предоставлении кредита;
б) обязательство осуществлять выплаты (прямо или косвенно) третьему лицу в случае невыполнения платежных обязательств клиентам банка согласно условиям контракта того клиента с третьим лицом или на основании других условий;
