Правила о «крупных» подверженностях
(утверждены Национальным банком Республики Молдова от 1 декабря 1995 года № 3/09)
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 30.04.2010 г.)
Правила о «крупных» подверженностях (далее Правила) разработаны в соответствии со статьями 11, 44, 46 и 47 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, и статьями 1, 25, 28 и 40 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 1, ст.2), с последующими изменениями и дополнениями.
I. Общие положения
Настоящие Правила устанавливают максимально допустимые лимиты риска концентрации подверженностей банка перед лицами и/или группой совместно действующих лиц, концентраций в портфеле подверженностей и требования по управлению «крупными» подверженностями, целью которых является минимизация возможных убытков банка в результате концентрации подверженностей.
Используемые в Правилах понятия имеют следующее значение:
А. Лицо - это физическое или юридическое лицо, в том числе ассоциация или группа лиц, действующих совместно, зарегистрированных соответствующим образом или нет.
Б. К группе совместно действующих лиц относятся:
1. Два или более физических лиц, которые подвергаются одному и тому же риску вследствие того, что одно из них, прямо или косвенно, контролирует другое или других;
2. Два или более физических или юридических лиц, отношения между которыми не контролируются, как оговорено в пункте Б.1, но которых необходимо рассматривать как подвергающихся единому риску потому что они совместно действуют таким образом, что если одно из них будет испытывать финансовые затруднения, другое или другие будут также испытывать трудности, связанные с выплатой подверженностей.
При определении совместных действий лиц, подверженных одному и тому же риску, будут учитываться, но не ограничиваться ими, следующие ситуации: лица, находящиеся в отношениях I и II степени; совместное владение собственностью; наличие общих руководителей; выпуск гарантий; осуществление взаимных сделок, которые не могут быть изменены в краткосрочным плане; факт что большинство сделок основано на взаимосвязи с определенным лицом.
В. Осуществлять контроль - будет считаться, что лицо осуществляет контроль над другим лицом в том случае, когда это лицо, прямо или косвенно, посредством права голоса (не менее 25% уставного капитала), посредством полномочия назначать и освобождать от должности большинство руководителей или членов Совета, или посредством любых других способов, прямо или косвенно индивидуально или совместно с другими лицами, оказывает решающее влияние на дела другого лица. Данное определение не применяется к отношениям, связанным с контролем публичных властей над предприятиями (учреждениями).
