Письмо Национального банка Украины от 10 марта 2016 года № 25-0008/20588
Относительно управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма
Департамент финансового мониторинга
Ассоциации «Независимая ассоциация банков Украины»
Ассоциации украинских банков
Ассоциации «Украинский кредитно-банковский союз»
банкам Украины
В связи с многочисленными запросами банков относительно использования ими права отказа, установленного статьей 10 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее - Закон) и частями пятой и шестой статьи 64 Закона Украины «о банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках), в контексте требований письма Национального банка Украины от 29.01.2016 № 25-0005 / 8349 сообщаем следующее.
Требованиями статьи 10 Закона и статьи 64 Закона о банках установлено право банка отказать клиенту от установки (поддержание) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведения финансовой операции в случае, в частности:
если финансовая операция содержит признаки такой, что согласно Закону подлежит финансовому мониторингу;
установление клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска;
непредставления клиентом необходимых для изучения клиента документов или сведений.
Обращаем внимание, что в соответствии с частью первой статьи 11 Закона банк, как субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять управление рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма с учетом результатов идентификации, верификации и изучения клиента, услуг клиенту, анализа операций, проведенных им, и их соответствия финансовому состоянию и содержанию деятельности клиента, в том числе с учетом рекомендаций, предоставленных Национальным банком Украины как субъектом государственного финансового мониторинга.
В соответствии с подпунктом 22 части второй статьи 6 Закона банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан проводить анализ соответствия финансовых операций, проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности и финансовом состоянии с целью выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу.
