Постановление Национального банка Республики Молдова от 26 августа 2021 года № 162
О внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы
На основании п. d), f) и m) части (1) ст. 5, части (1) ст. 11, 44 и 47 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, п. с) части (1) ст. 94, части (1) ст. 96 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 193-197, ст.661), с последующими изменениями, ст. 84 и 86 Закона о деятельности банков № 202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 434-439, ст.727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. В Инструкцию о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг, утвержденную Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211/2014 (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 325-332, ст.1531), зарегистрированную в Министерстве юстиции под № 1241 от 31.07.2017, внести следующие изменения:
1) п. 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов лицензированными банками и небанковскими поставщиками платежных услуг (далее - поставщики платежных услуг) данных, относящихся к использованию платежных инструментов (банковские карточки, кредитовый перевод, прямое дебетование), систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств, а также других платежных услуг.»;
2) п. 3 и 4 изложить в следующей редакции:
«3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:
1) активная платежная карточка - платежная карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна платежная операция (отраженная по дебету счета оплаты, к которому привязана карточка) за отчетный период;
2) активный счет - платежный счет, посредством которого была проведена, по крайней мере, одна платежная операция за отчетный период;
3) активный держатель - держатель платежной карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в автоматизированной системе дистанционного обслуживания (АСДО);
4) операция MO/TO (Mail Order/Telephone Order) - платежные операции, осуществленные на расстоянии через почту (включая электронную почту) или телефон, без физического присутствия платежной карточки;
5) юридическое лицо - лицо, определенное согласно Гражданскому кодексу Республики Молдова, а также физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, лицо, оказывающее профессиональные услуги, лицо, осуществляющее профессиональную деятельность в секторе правосудия или в области здравоохранения;
6) платформа электронной торговли (e-commerce) - программное решение, которое позволяет прием платежных карт в онлайн-среде;
