Указание Банка России от 23 декабря 2019 года № 5365-У
О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов
(с изменениями от 30.06.2023 г.)
На основании части 13 статьи 14.2 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872; 2019, № 27, ст. 3538) (далее - Федеральный закон № 161-ФЗ) настоящее Указание устанавливает порядок осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов.
1. Оператор по переводу денежных средств осуществляет контроль за соблюдением банковскими платежными агентами условий их привлечения, установленных статьями 14 и 14.1 Федерального закона № 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872; 2019, № 27, ст. 3538), требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - законодательство о ПОД/ФТ), условий заключенных банковскими платежными агентами, осуществляющими операции платежного агрегатора, с юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, иными лицами, указанными в части 13 статьи 14.1 Федерального закона № 161-ФЗ, договоров о приеме электронных средств платежа и (или) об участии в переводе денежных средств (далее - контроль).
2. При осуществлении контроля оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить:
документальное фиксирование на бумажном носителе и (или) в электронном виде результатов контроля, в том числе информации о выявленных фактах несоблюдения банковскими платежными агентами условий их привлечения, установленных статьями 14 и 14.1 Федерального закона № 161-ФЗ, требований законодательства о ПОД/ФТ, условий договоров о приеме электронных средств платежа и (или) об участии в переводе денежных средств (далее - нарушения);
доведение до банковских платежных агентов информации о допущенных ими нарушениях не позднее 30 календарных дней со дня их обнаружения с указанием срока, в течение которого данные нарушения должны быть устранены;
мониторинг устранения банковскими платежными агентами допущенных ими нарушений.
3. В целях осуществления контроля в части соблюдения банковскими платежными агентами требований пункта 3 части 3 и части 4 1 статьи 14 Федерального закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить:
направление запросов в адрес банковских платежных агентов для получения от них информации о всех специальных банковских счетах, предусмотренных пунктом 3 части 3 статьи 14 Федерального закона № 161-ФЗ, открытых банковским платежным агентам для целей осуществления деятельности от имени оператора по переводу денежных средств, выписок по указанным специальным банковским счетам, а также необходимых оператору по переводу денежных средств для осуществления контроля копий первичных учетных документов;
