Письмо и.о. Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 15 октября 2025 года № 08-2-05/3550 «Касательно кредитного мошенничества»

Письмо и.о. Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 15 октября 2025 года № 08-2-05/3550

Депутатам

Мажилиса Парламента

Республики Казахстан

фракции «Партии «Ауыл»

А. Зейнуллину

К. Абден

Н. Арсютину

А. Баккожаеву

Ж. Дайрабаеву

Е. Саурықову

Т. Серикову

фракции партии «AMANAT»

Е. Жаңбыршину

С. Пономареву

А. Калыкову

Б. Смагулову

фракции партии «ОСДП»

А. Сагандыковой

На ДЗ-366 от 02.10.2025 г.

Уважаемые депутаты!

Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк), рассмотрев в пределах своей компетенции депутатский запрос по вопросу кредитного мошенничества, сообщает следующее.

В рамках рассмотрения вопросов, изложенных в депутатском запросе, Национальным Банком была запрошена позиция Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство), как государственного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.

Согласно информации Агентства, граждане, указанные в прилагаемом к депутатскому запросу списку пострадавших, входят в инициативную группу «За правду». В рамках взаимодействия с данной группой Агентством:

- проведены документальные проверки по индивидуальным обращениям;

- осуществлена сверка сведений кредиторов по чек-листам на основании списков потерпевших, предоставленных активистами;

- обсуждены с кредиторами возможные механизмы урегулирования задолженности, возникшей вследствие мошеннического оформления кредитов.

По заемщикам, указанным в депутатском запросе, Агентством направлены ходатайства в адрес банков-кредиторов касательно необходимости оказания мер поддержки по снижению долговой нагрузки, в том числе путем погашения основного долга в рассрочку с прощением вознаграждения и неустойки либо полного прощения задолженности по займу.

Кроме того, по другим пострадавшим из прилагаемого к депутатскому запросу списка Агентством рассматривается вопрос о проведении межведомственной проверки совместно с Министерством внутренних дел Республики Казахстан и Министерством искусственного интеллекта и цифрового развития Республики Казахстан на предмет соблюдения кредиторами требований в части информационной и кибербезопасности, обязательной биометрической идентификации, оценки платежеспособности и защиты персональных данных.

Вместе с тем, в связи с актуальностью данной проблемы и возросшим в последние годы ростом мошеннических схем, Национальным Банком, Агентством и правоохранительным блоком принят ряд мер, направленных на предотвращение и борьбу с мошенничеством.

Так, в 2023-2025 годах Агентством и Национальным Банком Республики Казахстан, при поддержке депутатского корпуса Мажилиса Парламента Республики Казахстан, ужесточены требования к порядку выдачи кредитного займа в целях защиты прав потребителей финансовых услуг, а именно: