Утвержден Порядок дистанционного открытия счетов
(Азербайджанская Республика)
Постановление Правления Центрального банка Азербайджанской Республики от 16 декабря 2025 года № 44/5 «Об утверждении «Порядка дистанционного открытия счетов» и внесении изменений в «Порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов», утвержденный Постановлением Правления Центрального банка Азербайджанской Республики от 4 февраля 2022 года № 04/2, «Порядок управления кредитными рисками в банках», утвержденный Постановлением Правления Центрального банка Азербайджанской Республики от 21 сентября 2023 года № 46/4, «Порядок управления кредитными рисками в небанковских кредитных организациях», утвержденный Постановлением Правления Центрального банка Азербайджанской Республики от 15 ноября 2024 года № 46/2, «Порядок осуществления инвестиционных услуг (операций) инвестиционными компаниями и банками», утвержденный Постановлением Правления Центрального банка Азербайджанской Республики от 31 августа 2021 года № 23/1»
Порядок определяет порядок открытия дистанционных счетов в кредитных организациях, инвестиционных компаниях, национальном операторе почтовой связи, платежных организациях (за исключением платежных организаций, оказывающих исключительно посреднические услуги для совершения платежных операций и (или) услугу информации по счету), а также организациях электронных денег (далее - подконтрольные субъекты).
При дистанционном открытии совместного счета для двух или более лиц требования Порядка применяются к каждому из этих лиц отдельно.
Для дистанционного открытия счёта клиент обращается к подконтрольному субъекту в электронном порядке.
Подконтрольному субъекту должны быть представлены сведения и документы, требуемые законодательством для открытия счета подконтрольным субъектом по обращению клиента. Если сведения и документы представляются в электронной форме, то сведения должны быть заверенными усиленной электронной подписью клиента, документы - усиленной электронной подписью лиц, их составивших, а при представлении их на бумажном носителе оригинал или копии должны быть заверенными в соответствии с законодательством.
В следующих случаях от клиента не требуется представлять подконтрольному субъекту сведения и документы:
- если подконтрольный субъект располагает соответствующими сведениями и документами, полученными ранее при открытии счета, и эти сведения и документы были обновлены в результате устойчивого применения мер клиентского соответствия;
- если подконтрольный субъект получил сведения и документы, требуемые в соответствии с «Правилами мер клиентского соответствия и верификационных мер при применении новых технологий, выявления факторов риска и отнесения профиля клиентов к группам риска», принятыми в соответствии с Законом Азербайджанской Республики «О борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма» (далее - Закон БЛИ/ФТ), полагаясь на третьих лиц в соответствии со статьей 5 Закона БЛИ/ФТ;
- если подконтрольный субъект получает соответствующие сведения и документы из государственных информационных систем, при условии обеспечения их интеграции в указанные системы.
Постановление зарегистрировано в Государственном реестре правовых актов Азербайджанской Республики 29 декабря 2025 г.
