Ответ Председателя АФН РК от 3 сентября 2010 года на вопрос от 20 августа 2010 года № 48685 (e.gov.kz)
Болганбаев Артыкбек № 48685
Автору блога: Председатель Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Категории: Финансы
Добрый день. Меня зовут Артыкбек. Я был вкладчиком пенсионного фонда Коргау. В настоящее время фонд ликвидируется. Из недавней выписки теперь уже с другого фонда я узнал, что мои инвестиционный доход составил на 300 000 тенге меньше, нежели был до этого. С могу ли я вернуть свои деньги? Заранее благодарю за ответ.
Ответ
3 сентября 2010 г.
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее - Закон) пенсионные накопления - это деньги вкладчика (получателя), учитываемые на его индивидуальном пенсионном счете, включающие обязательные пенсионные взносы, добровольные пенсионные взносы и добровольные профессиональные пенсионные взносы, инвестиционный доход, пеня и иные поступления в соответствии законодательством Республики Казахстан и с которого производятся пенсионные выплаты.
Согласно Закону инвестиционный доход - деньги, полученные в результате инвестирования пенсионных активов накопительных пенсионных фондов.
Согласно подпунктам 1) и 2) пункта 1 статьи 55 Закона организация, осуществляющая инвестиционное управление пенсионными активами, обязана осуществлять инвестирование пенсионных активов в порядке, установленном уполномоченным органом, и регулярно производить оценку пенсионных активов в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, соответственно.
При этом в результате инвестирования пенсионных активов возможно получение как положительного, так и отрицательного инвестиционного дохода, который влияет на текущую стоимость пенсионных активов.
Необходимо отметить, что согласно постановлению Правления Агентства от 12.06.04г. № 153 «Об утверждении Правил по ведению учета пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах вкладчиков (получателей) в накопительных пенсионных фондах» учет пенсионных накоплений осуществляется НПФ путем переоценки стоимости условной единицы определяемой как удельная величина стоимости пенсионных активов.
Инвестиционный доход (убыток) ежедневно начисляется на индивидуальные пенсионные счета (далее - ИПС) вкладчиков (получателей), открытые в накопительном пенсионном фонде, и включается в расчет стоимости условной единицы пенсионных активов соответствующего дня, определяемый в порядке, установленном действующим законодательством.
НПФ ежедневно производит расчет текущей стоимости условной единицы и переоценку суммы пенсионных активов с учетом поступлений
и (или) выбытий сумм, учитываемых на индивидуальных пенсионных счетах.
Таким образом, на ИПС вкладчиков равномерно отражается прибыль при получении положительного инвестиционного дохода и убыток при отрицательном инвестиционном доходе.
