Ответ Комитета по финансовому мониторингу РК от 27 января 2011 года (kfm.gov.kz)
27 января 2011/
Просим дать разъяснение по вопросу использования Справочника кодов признаков подозрительных операций, установленного Приложением 7 к Правилам предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу (Приказ Министра финансов РК от 16.02.2010г. № 59) (далее - Правила). Согласно Закону РК о ПОД/ФТ подозрительные операции подлежат финансовому мониторингу независимо от суммы, на которую они совершены или могут быть совершены. В Законе и иных законодательных актах отсутствует норма о том, что уполномоченный орган устанавливает критерии или признаки подозрительности, выявление которых обязательно для СФМ. В этой связи просим уточнить правовой статус Справочника кодов признаков подозрительных операций, а именно: 1. Этот справочник используется СФМ исключительно при заполнении формы ФМ-1 в качестве справочного материала (т.е. для присвоения определенного признака по выявленной подозрительной операции)? 2. Либо СФМ обязаны принять меры и выявлять операции, соответствующие данным признакам подозрительных операций, и в обязательном порядке информировать уполномоченный орган (по аналогии с операциями, подлежащими финансовому мониторингу в соответствии с пунктом 2 статьи 4 Закона)? К примеру: Клиент предоставил своему аффиллированному лицу беспроцентный заем на сумму 100000 тенге. Учитывая незначительность суммы, а также аффилированность Банк не видит в этом подозрительность. В таком случае нужно информировать уполномоченный орган, учитывая, что данный признак указан в Справочнике кодов признаков подозрительных операций?
