Закон Республики Таджикистан от 26 декабря 2011 года № 782
О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Таджикистан «О банковской деятельности»
Статья 1. Внести в Закон Республики Таджикистан от 19 мая 2009 года «О банковской деятельности» (Ахбори Маджлиси Оли Республики Таджикистан, 2009 г., № 5, ст. 331; 2010 г., № 7, ст. 555) следующие изменения и дополнения:
1. В статье 1:
- из части 1 цифру «1.» исключить;
- абзац первый после слова «операций» дополнить словами «и сделок»;
- абзацы третий и четвёртый изложить в следующей редакции:
«- кредитные организации - юридические лица (банки, небанковские кредитные организации и микрофинансовые организации), осуществляющие на основании лицензии Национального банка Таджикистана все или отдельные банковские операции, предусмотренные законом;
- банк - кредитная организация, основной целью которой является получение прибыли, которая имеет установленный Национальным банком Таджикистана уставной капитал и право выполнения хотя бы трёх следующих операций: привлечение депозитов и сбережений, выдача кредитов, открытие и ведение банковских счетов;»;
- второе предложение пятого абзаца после слова «устанавливает» дополнить словами «законодательство Республики Таджикистан и»;
- абзацы четырнадцатый, пятнадцатый, шестнадцатый, семнадцатый, восемнадцатый и девятнадцатый изложить в следующей редакции:
«- кредит - денежные средства, предоставляемые заёмщику кредитной организацией на условиях выплаты процента и возвратности в определённый срок;
- депозит - денежные средства и другие ценности физических и юридических лиц, переданные на хранение кредитной организации;
- сбережение - денежные средства, право временного использования которых предоставлено кредитным организациям на условиях выплаты определённого процента;
- резиденты - физические и юридические лица, признанные таковыми согласно Закону Республики Таджикистан «О валютном регулировании и валютном контроле»;
- нерезиденты - физические и юридические лица, не являющиеся резидентами;
- профессионально компетентное и надежное лицо - физическое лицо, которое:
а) не было лишено свободы по приговору суда в совершении умышленных преступлений (в том числе имеющих коррупционный характер) и не связанных с его религиозными или политическими действиями;
б) в течении последних семи лет не признано судом банкротом;
в) не было лишено судом права на осуществление определенной деятельности или правом занимать определенные должности за деяния, не связанные с его религиозными или политическими действиями;»;
- из абзаца двадцать первого пункта г) слова «и эта компания и её руководящий работник» исключить;
- в абзаце двадцать третьем слово «торговли» заменить словами «коммерческих сделок».
2. В статье 3:
1) в части 1:
- из абзаца второго пункта в) слова «финансирование коммерческих сделок, в том числе» исключить;
- абзац четвёртый пункта в) исключить;
- пункты г) и д) соответственно считать пунктами в) и г);
- абзац шестой изложить в следующей редакции:
