Отчет взаимной оценки по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Республика Казахстан (принята как первый отчет взаимной оценки Пленарным заседанием ЕАГ в июне 2011 г.)

Отчет взаимной оценки
По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма
Июнь 2011 г. Республика Казахстан
 
Казахстан является членом Евразийской Группы (ЕАГ).

Данная оценка проводилась ЕАГ и была принята как первый отчет взаимной оценки Пленарным заседанием ЕАГ в июне 2011 г.

СОДЕРЖАНИЕ

ПРЕДИСЛОВИЕ - ИНФОРМАЦИЯ И МЕТОДОЛОГИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМАЯ ДЛЯ ОЦЕНКИ РУСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН.. 6

ИСПОЛНИТЕЛЬНОЕ РЕЗЮМЕ. 8

1. Общая информация. 8

2. Правовая система и институциональные меры.. 9

3. Профилактические меры - финансовые учреждения. 11

4. Профилактические меры - определенные нефинансовые предприятия и профессии. 14

5. Юридические лица и образования и некоммерческие организации. 15

6. Национальное и международное сотрудничество. 16

1. ОБЩИЕ ВОПРОСЫ... 18

1.1. Общая информация о Казахстане. 18

1.2. Общая ситуация с отмыванием денег и финансированием терроризма. 21

1.3. Краткий обзор финансового сектора и ОНФПП.. 23

1.4. Обзор коммерческих законов и механизмов, регулирующих юридические лица и образования  32

1.5. Краткий обзор стратегии противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма  34

2. ПРАВОВАЯ СИСТЕМА И ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ МЕРЫ... 47

2.1. Криминализация отмывания денег (Р.1 и 2) 47

2.2. Криминализация финансирования терроризма (СР.II) 60

2.3. Конфискация, замораживание и изъятие доходов преступления (Р.3) 67

2.4. Замораживание средств, используемых для финансирования терроризма (СР.III) 75

2.5. Подразделение финансовой разведки и его функции (Р.26, 30 и 32) 79

2.6. Правоохранительные органы, органы прокуратуры и другие компетентные органы - структура для расследования и судебного преследования преступлений и для конфискации и замораживания (Р.27, 28, 30 и 32) 87

2.7. Трансграничное декларирование и информирование (СР.IX) 96

3. ПРОФИЛАКТИЧЕСКИЕ МЕРЫ - ФИНАНСОВЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ.. 102

3.1. Риск отмывания денег или финансирования терроризма. 102

3.2. Надлежащая проверка клиентов, включая усиленные или уменьшенные меры (Р.5 - 8) 102

3.3. Третьи лица и посредники (Р.9) 117

3.4. Тайна или конфиденциальность финансового учреждения (Р.4) 118

3.5. Хранение данных и правила электронного перевода (Р.10 и СР.VII) 122

3.6. Мониторинг операций и отношений (Р.11 и 21) 130

3.7. Сообщения о подозрительных операциях и другое информирование (Р.13-14, 19, 25 и СР.IV) 132

3.8. Внутренний контроль, комплайенс, аудит и зарубежные отделения (Р.15 и 22) 141

3.9. Банки - оболочки (Р.18) 149

3.10. Система надзора и контроля - компетентные органы и СРО. Роль, функции, обязанности и полномочия (включая санкции) (Р. 23, 29, 17 и 25) 151

3.11. Услуги перевода денег или ценностей (СР.VI) 184

4. ПРОФИЛАКТИЧЕСКИЕ МЕРЫ - ОПРЕДЕЛЕННЫЕ НЕФИНАНСОВЫЕ ПРЕДПРИЯТИЯ И ПРОФЕССИИ.. 187

4.1. Надлежащая проверка клиентов и хранение данных (Р.12) 187

4.2. Информирование о подозрительных операциях (Р.16) 190

4.3. Регулирование, надзор и мониторинг (Р.24-25) 192

4.4. Другие нефинансовые предприятия и профессии. Современные безопасные операционные методы (Р.20) 198