Указание Банка России от 31 января 2014 года № 3186-У
О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Утратило силу в соответствии с Положением Банка России от 18 июня 2025 года № 860-П
1. Внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744, 27 января 2014 года № 31125 («Вестник Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20, от _________ февраля 2014 года №_______), следующие изменения.
1.1. Пункт 1.6 изложить в следующей редакции:
«1.6. В ПВК по ПОД/ФТ включаются следующие программы:
программа организации системы ПОД/ФТ;
программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
программа организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;
программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом проведения идентификации иным лицам);
программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ.
В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы, разработанные кредитной организацией по своему усмотрению.».
1.2. Пункт 1.9 дополнить абзацами следующего содержания:
