22.05.2026
Уголовная ответственность за дропперство в Республике Казахстан
Алибекова Асель Муратовна,
кандидат юридических наук,
доцент Академии правоохранительных органов
при Генеральной прокуратуре Республики Казахстан,
советник юстиции
г. Косшы, Республика Казахстан,
e-mail: aselam@mail.ru
С развитием цифровых технологий и активного внедрения их в повседневную жизнь возникают новые тенденции в формировании преступного поведения, направленного на хищение денежных средств путем перевода денег с одних счетов на другие. В этой связи, возникла необходимость в лицах, оказывающих посреднические услуги за определенное вознаграждение по переводу таких денег через свои личные легальные счета и их снятию (обналичиванию). Такое явление получило название «дропперство», в переводе от английского языка означающее «to drop» - сбрасывать.
По своему содержанию дропперство имеет признаки мошенничества, совершаемого в соучастии, в данном случае с участием дроппера, то есть подставного лица, через счета которого перемещаются денежные средства.
Как отмечает Глава государства К.К. Токаев «наряду с очевидными плюсами и возможностями тотальная цифровизация, в том числе банковской сферы, несет в себе и определенные вызовы. За последние годы одной из наиболее серьезных угроз финансовой безопасности государства и граждан стало онлайн-мошенничество. Для противодействия киберпреступности создан антифрод-центр, введена биометрическая идентификация, усилена ответственность банков, микрофинансовых организаций и операторов связи за предотвращение мошеннических операций. Но проблема требует постоянного внимания и совершенствования работы уполномоченных органов» [1].
Учитывая тенденции к распространению преступных схем интернет-мошенничеств, совершаемых с участием дропперов, в целях законодательного закрепления в уголовном законе ответственности за его совершение, Законом Республики Казахстан от 16 июля 2025 года № 210-VIII «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам оптимизации уголовного законодательства Республики Казахстан» [2] Уголовный кодекс Республики Казахстан (далее - УК РК) дополнен новой статьей 232-1 «Незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и (или) переводов денег» [3].
Следует отметить, что указанная норма не содержит специального термина «дропперство», только проведя анализ содержания диспозиции рассматриваемой нормы, можно предположить, что указанные действия могут быть квалифицированы как дропперство.
Законодательное закрепление понятия «дропера» появилось значительно позже и содержится в подпункте 8 пункта 2 Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 28 апреля 2026 года, согласно которому таковым «признается «лицо, предоставившее третьему лицу доступ к своему банковскому счету и (или) средству электронного платежа, а равно передавшее свои платежные инструменты в пользование третьему лицу, в том числе за материальное вознаграждение, повлекшее их несанкционированное использование в противоправных операциях» [4].
Анализ определения позволяет выделить основные признаки дроппера, который:
1) предоставляет доступ именно к своему личному банковскому счету и (или) средству электронного платежа;
2) передает свои платежные инструменты в пользование третьему лицу;
3) получает материальное вознаграждение за предоставление такого доступа или передачу;
4) способствует несанкционированному использования таких счетов и (средств электронного платежа) в противоправных операциях третьими лицами.
По мнению О.В. Зайцевой «владелец карты или счета поддерживает криминальный бизнес и может помочь:
- в финансировании терроризма или преступного сообщества, если средства,
- проведенные через банковские счета, предназначались для этого;
- в уклонении от уплаты налогов или сокрытии предмета хищения;
- в совершении мошеннической сделки» [5].
В юридической литературе выделяют следующую классификацию дропперов. К примеру, Е.Л. Чеклаукова считает, что «дропперы различаются и по виду использования банковских карт: выделяются «обнальщики», «транзитники» и «заливщики». Первые самостоятельно обналичивают денежные средства. «Транзитники» принимают денежные средства на свой счет, а дальше переводят их сторонним лицам по указанию. «Заливщики» получают наличные денежные средства от других таких же дропов, вносят их к себе на счет и отправляют по цепочке «транзитнику» [6].
М.А. Желудков выделяет «два вида дропперов: 1. «Неразводные». Осведомлены о криминальной составляющей своей деятельности и действуют добровольно и умышленно. 2. «Разводные». Не понимают, что находятся в ловушке у мошенников, и не отдают себе отчета, что участвуют в схеме, нарушающей закон» [7].
Рассматриваемые классификации позволяют установить их признаки, характерные для конкретной роли при совершении уголовного правонарушения, с учетом которых устанавливается роль и степень участия лица при совершении рассматриваемого уголовного правонарушения.
Конструкция статьи 232-1 УК РК, предусматривающей ответственность за незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и (или) переводов денег, содержит три самостоятельных состава (части 1, 4, 7 статьи 232-1 УК РК). Особенностью состава данного уголовного правонарушения является то, что он является формальным: деяние считается оконченным с момента совершений действий, предусмотренных в диспозиции статьи независимо от наступления последствий.
Так, согласно диспозиции части 1 статьи 232-1 УК РК установлена ответственность виновного лица за:
1) незаконное предоставление доступа третьему лицу к своему:
- банковскому счету;
- платежному инструменту;
- идентификационному средству;
2) незаконную передачу в пользование третьему лицу своего:
- банковского счета;
- платежного инструмента;
- идентификационного средства.
Указанные действия должны быть совершены за материальное вознаграждение и (или) выгоды имущественного характера либо с целью их получения. Применительно к части 1 при квалификации деяния, сопряженного с материальным вознаграждением и (или) выгоды имущественного характера, следует отметить, что размер такого вознаграждения законодательно не установлен.
Часть 2 и 3 статьи 232-1 УК РК предусматривает ответственность за действия, указанные в части 1, повлекшие получение материального вознаграждения или выгод имущественного характера:
- в значительном размере - в двести раз превышающий месячный расчетный показатель;
- в крупном размере - в пятьсот раз превышающий месячный расчетный показатель.
Альтернативный состав предусматривается частями 4-6 статьи 232-1 УК РК, и заключается в совершении виновным незаконного осуществления платежей и (или) переводов денег с использованием банковского счета либо платежного инструмента, либо идентификационного средства в интересах третьего лица или в пользу третьего лица за материальное вознаграждение или выгоды имущественного характера либо с целью их получения (часть 4 статьи 232-1 УК РК). По указанной части минимальный размер такого вознаграждения также не установлен.
Согласно частям 5 и 6 рассматриваемой статьи ответственность наступает за совершение деяния, предусмотренного частью 4 статьи 232-1 УК РК, повлекшего получение материального вознаграждения или выгод имущественного характера в значительном или в крупном размере либо совершенное с целью их получения (размеры установлены в соответствии с пунктами 2 и 38 статьи 3 УК РК).
Самостоятельный состав об ответственности за незаконное приобретение доступа к управлению банковским счетом либо платежным инструментом, либо идентификационным средством с целью осуществления незаконных платежей и перевода денег предусмотрен частью 7 статьи 232-1 УК РК.
Проведенный анализ рассматриваемого состава показывает, что статья 232-1 УК РК предусматривает три самостоятельных альтернативных состава уголовного правонарушения, что на наш взгляд, вызывает сложности для восприятия при их квалификации.
Кроме того, за пределами внимания законодателя остались такие квалифицирующие признаки как совершение деяния группой лиц по предварительному сговору, преступной группой, а также неоднократности.
К примеру, незаконно предоставляя доступ к своему банковскому счету либо платежному инструменту, либо идентификационному средству третьему лицу либо при их незаконной передаче в пользование третьему лицу виновное лицо не будет обращаться к любому гражданину, а будет предоставлять конкретно заинтересованному в таких финансовых инструментах лицу, в таком случае имеет место предварительный сговор двух и более лиц для совершения уголовного правонарушения.
Так, Управлением полиции Енбекшиказахского района начато досудебное расследование по статье 232-1 УК РК за совершение так называемого «дропперства». Установлено, что жительница Енбекшиказахского района выступила посредником в переводе похищенных мошенниками денежных средств. Женщина откликнулась на объявление на сайте OLX о «подработке оператором онлайн-платежей», однако фактически её банковский счет использовался для легализации украденных у граждан денег. С сентября на её карту поступило более 2 миллионов тенге, из которых 5% женщина оставляла себе в качестве «комиссии». Остальные средства переводились на счета злоумышленников [8].
Данный пример может свидетельствовать о более сложной схеме совершения данного деяния, и преступная деятельность может носить разветвленный характер по привлечению граждан к занятию дропперством, то есть следует говорить уже о более сложной форме соучастия, как преступной группе.
Кроме того, рассматриваемое деяние может носить и систематический характер, что в разы повышает уровень общественной опасности уголовного деяния.
На наш взгляд, представляется целесообразным предусмотреть в качестве квалифицированных составов, деяния, совершаемые в группе лиц по предварительному сговору, преступной группой и неоднократно.
В этой связи, статью 232-1 УК РК предлагается дополнить новой частью 8 и изложить ее в следующей редакции:
«8. Деяния, предусмотренные частями первой, четвертой или седьмой настоящей статьи, совершенные в группе лиц по предварительному сговору, преступной группой или неоднократно -,».
Таким образом, проведенное исследование статьи 232-1 УК РК позволило установить следующее. Введение в уголовный закон данной нормы об ответственности за дропперство является определенным достижением в свете реализации уголовной политики, направленной на защиту прав граждан, финансовой системы государства в целом. Вместе с тем, анализ позволил выявить определенные проблемы законодательной конструкции рассматриваемого уголовного правонарушения. Предлагаемые меры по совершенствованию уголовно-правовой нормы об ответственности за дропперство позволят повысить эффективность противодействия уголовным правонарушениям рассматриваемой категории.
Список использованной литературы:
1. «Казахстан в эпоху искусственного интеллекта: актуальные задачи и их решения через цифровую трансформацию» Послание Главы государства Касым-Жомарта Токаева народу Казахстана от 8 сентября 2025 года [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://adilet.zan.kz/rus/docs/K25002025_1 (дата обращения: 10.05.2026).
2. О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам оптимизации уголовного законодательства Республики Казахстан Закон Республики Казахстан от 16 июля 2025 года № 210-VIII ЗРК [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://adilet.zan.kz/rus/docs/Z2500000210#z258 (дата обращения: 10.05.2026).
3. Уголовный кодекс Республики Казахстан от 3 июля 2014 года № 226-V ЗРК [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://adilet.zan.kz/rus/docs/K1400000226/k226_.htm (дата обращения: 10.05.2026).
4. Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 28 апреля 2026 года № 86 [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://adilet.zan.kz/rus/docs/V2600038586 (дата обращения: 10.05.2026).
5. Зайцева О.В. Уголовная ответственности дропперов: за и против // Вестник СГЮА. 2024. №6 (161). [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/ugolovnaya-otvetstvennosti-dropperov-za-і-protiv (дата обращения: 21.05.2026).
6. Чеклаукова Е. Л. Дропперство в банковском секторе // Современные технологии и научно-технический прогресс. 2025. №. 1. С. 372-373. DOI: https://doi.org/10.36629/2686-9896-2025-1-372-373 (дата обращения: 12.05.2026).
7. Желудков М.А. Дропперство как новый вид соучастия в хищении денежных средств // Право: история и современность. 2025. №3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/dropperstvo-kak-novyy-vid-souchastiya-v-hischenii-denezhnyh-sredstv (дата обращения: 17.05.2026).
8. В Алматинской области впервые возбуждено дело за «дропперство» [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.gov.kz/memleket/entities/prokuratura-almaty-obl/press/news/details/1116361?lang=ru (дата обращения: 12.05.2026)
9. О платежах и платежных системах Закон Республики Казахстан от 26 июля 2016 года № 11-VI ЗРК [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://adilet.zan.kz/rus/docs/Z1600000011#z11153 (дата обращения: 10.05.2026).
