28.10.2026
Смена страны в профиле как лазейка в Binance
Карашев Д.,
Руководитель
лаборатории по криптокриминалистике
Crypto Forensic Lab
Недавно к нам на исследование поступил гражданский спор о неосновательном обогащении.
Схема знакомая.
Истец требует вернуть деньги, которые ушли на карту ответчика.
Ответчик говорит, что ничего не присваивал, а продал за эти деньги криптовалюту на P2P площадке Binance.
Перед нами поставили простые вопросы.
Есть ли у сторон аккаунты на Binance, была ли сделка и действительно ли криптовалюту получил истец.
По ответчику Binance дал полную выгрузку.
Мы нашли спорный ордер, увидели время сделки, сумму, банковский реквизит, на который покупатель должен был перевести деньги, и номер аккаунта покупателя.
Сделка прошла в 2023 году, оплата шла в тенге через казахстанский банк, продавец гражданин Казахстана.
По всем признакам это обычная казахстанская сделка.
Дальше начались сложности.
По аккаунту покупателя Binance ответил одной строкой. Обращайтесь к официальным органам ОАЭ.
По истцу, гражданину Казахстана с казахстанским ИИН, Binance указал в ответе Россию и данные тоже не дал.
Мы понимаем это так, что его аккаунт числится за резидентом России.
В итоге главный вопрос дела, кто на самом деле получил криптовалюту, остался без ответа.
Не потому, что данных нет.
Они у Binance есть, но закрыты резидентством.
Опускать руки мы не стали.
В запросе были указаны полные фамилия, имя и отчество истца. Binance нашёл аккаунт с такими данными, но указал Россию.
Сначала мы допускали, что это мог быть полный тёзка истца, и решили дополнительно проверить такую версию.
Для этого использовали неофициальные информационно-аналитические сервисы, в том числе объединяющие сведения из ранее утекших в сеть баз данных.
Согласно полученным сведениям, истец находился в России примерно за три месяца до спорной транзакции, в момент её совершения и ещё около двух месяцев после.
Также выяснилось, что он и раньше неоднократно ездил в эту страну.
Кроме того, мы обнаружили сведения о другом иске о неосновательном обогащении, предъявленном к тому же лицу. Само по себе наличие такого иска ещё не доказывает, что он пользовался Binance.
Конечно, сведения из неофициальных баз требуют дополнительной проверки и не заменяют официальных данных о пересечении границы.
Однако вместе с ответом Binance они усилили наше предположение, что найденный аккаунт принадлежит именно истцу, а не случайному тёзке.
Тогда мы стали разбираться, как гражданин Казахстана вообще становится для биржи резидентом другой страны.
С этим мы сталкиваемся не первый раз.
Гражданин Казахстана уезжает в другую страну, меняет в профиле Binance страну проживания, и для биржи он уже иностранец.
Оказалось, сделать это очень просто.
По официальной справке Binance страну проживания пользователь меняет сам в разделе верификации.
Нужно указать новый адрес и загрузить документ, подтверждающий адрес.
Обычно это счет за коммунальные услуги или банковская выписка.
Проверка занимает один или два рабочих дня.
О виде на жительство, сроке проживания или смене гражданства в справке ничего не сказано.
Если человек действительно переехал и живет за границей годами, смена резидентства понятна.
Но подтверждение адреса - это слабая проверка.
Счет за квартиру можно получить, прожив в другой стране пару месяцев.
Есть и второй вопрос, на который у нас пока нет ответа.
Неясно, на какую дату Binance определяет резидентство, на дату сделки или на дату запроса.
Если на дату запроса, то человек может провести сделку, находясь в Казахстане, потом сменить страну в профиле, и получить данные о нем без международного запроса уже нельзя.
Теперь о том, что означает ответ «обращайтесь к органам ОАЭ».
На практике это часто называют Интерполом, но по сути речь идет о международной правовой помощи.
Запрос готовит орган уголовного преследования, его проверяет Генеральная прокуратура, затем он уходит в ОАЭ, там его исполняют и отправляют ответ обратно.
По нашему опыту это занимает месяцы, чаще больше четырех. Для уголовного дела это долго.
Для гражданского спора на несколько сотен тысяч тенге такой путь почти нереален.
А сроки рассмотрения гражданского дела не резиновые.
В отведенное время установить, был ли истец тем самым покупателем, мы не успели.
И претензия здесь не к сторонам спора, а к Binance.
Биржа знает, кто стоит за аккаунтом покупателя, но отвечает так, что суд узнать этого не может.
Откуда эта практика. По данным американской прессы, с апреля 2025 года Binance направляет большинство запросов иностранных правоохранительных органов через ОАЭ.
Напрямую биржа отвечает только по делам о сексуальной эксплуатации детей, терроризме и угрозе жизни.
С января 2026 года глобальная платформа Binance.com работает под лицензией регулятора международного финансового центра ADGM в ОАЭ.
Сама биржа называет это усилением контроля и защитных механизмов.
Логику понять можно.
Запросы приходят из десятков стран, не все из них добросовестные, и единый канал через ОАЭ избавляет биржу от необходимости проверять каждый запрос самой.
Но в нашем деле есть деталь, которая эту логику ломает.
Ответчик тоже пользуется глобальной платформой и в январе 2026 года принял ее новые условия.
Его данные Binance раскрыл по запросу из Казахстана без всяких ОАЭ.
Значит, дело не в лицензии и не в юрисдикции биржи. Граница проходит по строке в профиле пользователя, которую он может поменять сам.
Для сравнения OKX.
Запросы государственных органов OKX принимает через портал Kodex.
В официальном руководстве биржи нет ни деления запросов по странам, ни отсылки к международной правовой помощи.
В нашей практике OKX отвечает, по существу, независимо от того, резидентом какой страны числится пользователь.
У Bybit мы видим тот же подход, что и у Binance.
Если пользователь не числится резидентом Казахстана, предлагают идти через международное сотрудничество.
Почему это проблема.
Для недобросовестных лиц это готовая лазейка.
Покупатель криптовалюты оформлен как иностранный резидент, деньги продавцу приходят от казахстанца, а сам актив получает аккаунт, данные которого для Казахстана закрыты.
Спор о деньгах остается между двумя гражданами Казахстана, а человек, который реально получил криптовалюту, для казахстанского суда и следствия остается недосягаемым.
Суд видит сделку, видит перевод, но не видит главного.
Кто получил актив.
Что можно изменить.
Binance мог бы проверять смену резидентства строже и требовать вид на жительство или подтверждение срока проживания, а не только счет за коммунальные услуги.
Мог бы хранить историю резидентства и отвечать на запрос по стране, где пользователь жил на дату сделки.
Если сделка прошла в тенге через казахстанские банки и продавец резидент Казахстана, данные контрагента по этой сделке логично раскрывать казахстанскому органу.
Со стороны государства нужен прямой канал, и сейчас для этого удачный момент.
С 1 мая 2026 года оборот цифровых активов за пределами МФЦА регулирует Национальный банк.
Платежный сервис Binance с этого года работает в Казахстане через банк в рамках регуляторной песочницы Нацбанка.
В сентябре 2026 года Нацбанк и Binance подписали меморандум о создании в Казахстане регионального расчетного хаба, и Binance собирается получать лицензию Нацбанка как платежная организация.
Биржа вроде заинтересована в казахстанском рынке, и у государства есть возможность поставить условие.
Нацбанк, регулятор МФЦА и АФМ могли бы договориться с Binance о порядке раскрытия сведений по сделкам с казахстанским следом, как это уже работает по казахстанским пользователям.
Пока этого нет, по таким спорам стоит идти через банк.
Деньги в P2P сделке проходят через казахстанские банки, и суд может истребовать сведения о том, с какого счета и от кого пришла оплата по ордеру.
Это быстрее любого запроса в ОАЭ и часто отвечает на главный вопрос дела.
Еще проще спросить стороны прямо в заседании, какой у них номер аккаунта.
UID виден в профиле приложения за секунду.
Есть и более широкий вопрос.
У Binance есть Binance Kazakhstan, у Bybit есть Bybit Kazakhstan, обе работают по лицензии регулятора МФЦА.
При этом многие казахстанские пользователи торгуют на глобальных версиях этих бирж, как ответчик в нашем деле, и именно там проходят сделки, по которым потом нужны данные.
Получается регуляторный арбитраж.
Местная компания дает бирже легальный статус и доступ к казахстанскому рынку, а сведения по глобальной платформе остаются за пределами казахстанской юрисдикции.
Поэтому, по нашему мнению, к вопросу о регистрации и лицензировании криптобирж в Казахстане нужно подключать и правоохранительные органы.
Регулятор должен выдавать регистрацию или лицензию местной дочерней компании только при условии, что она будет содействовать казахстанским органам по транзакциям, которые прошли на глобальной версии биржи.
Местная компания вполне может стать окном для таких запросов.
Казахстанский орган направляет запрос в местную компанию, а она в разумный срок получает сведения от своей группы и передает их, без отсылки к международной правовой помощи.
Сейчас, когда Нацбанк выстраивает лицензирование, а Binance сам приходит за новыми лицензиями, поставить такое условие проще всего.
