Постановление Правления Национального банка Украины от 18 сентября 2017 года № 92
О внесении изменений в Инструкцию о порядке регулирования деятельности банков в Украине
Согласно статьям 7, 15, 55, 56, 58 Закона Украины «О Национальном банке Украины», статей 4, 66, 67 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», с целью совершенствования регулирования деятельности банков Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в раздел VIII Инструкции о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28 августа 2001 года № 368, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 26 сентября 2001 под № 841/6032 (с изменениями), следующие изменения:
1) в пункте 1.1 главы 1:
в абзаце третьем цифры «100» заменить цифрами «50»;
в абзаце четвертом слово «Инструкции». заменить словами и цифрами «Инструкции, и обязан соблюдать требования, определенные главой 5 раздела VIII настоящей Инструкции.»;
2) в тексте главы 3 цифры «100» заменить цифрами «50»;
3) раздел дополнить новой главой такого содержания:
«Глава 5. Специальные требования по деятельности банка, является управителем ФФС
1. Банк, является управителем ФФС, обязан иметь внутрибанковское положение, которое, в частности должна содержать процедуры контроля за:
наличием документов, необходимых для открытия финансирования объектов строительства, в частности по идентификации личности застройщика, права пользования земельным участком, права на выполнение строительных работ, лицензии подрядной организации;
целевым использованием застройщиками средств ФФС;
соблюдением сроков и объемов выполнения строительных работ;
соблюдением сметы (бюджета) финансирование объекта строительства;
соответствием технических характеристик объекта строительства и объектов инвестирования;
принятием застройщиком мероприятий по устранению выявленных недостатков.
Внутрибанковское положение также должно содержать:
форматы отчетов, предоставляемых застройщиком, объем и уровень детализации которых должно обеспечить надлежащее выполнение банком, является управителем ФФС, законодательно установленных обязанностей, в частности по контролю за целевым использованием застройщиками средств ФФС. Периодичность представления таких отчетов должно обеспечивать непрерывный контроль и своевременное выявление отклонений / недостатков;
квалификационные требования к персоналу, осуществляет контроль за целевым использованием застройщиками средств ФФС.
2. Процедуры контроля, определенные внутрибанковским положением, должны содержать методики, а именно:
1) анализа отчетов застройщика относительно полноты, качества, достаточности, своевременности предоставляемой информации и соответствия использования средств условиям договора, оценки соблюдения застройщиком условий по договору;
