Федеральный закон Российской Федерации от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ
О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 29.07.2017 г.)
Принят Государственной Думой 18 декабря 2015 года
Одобрен Советом Федерации 25 декабря 2015 года
Статья 1
Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446; 2007, № 16, ст. 1831; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 30, ст. 4007; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2013, № 26, ст. 3207; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 37; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, 4001) следующие изменения:
1) дополнить пунктами 1.5-2 и 1.5-3 следующего содержания:
«1.5-2. Кредитная организация, микрофинансовая компания вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.
1.5-3. Требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктом 1.5-2 настоящей статьи, устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Банк России по согласованию с уполномоченным органом устанавливает требования к микрофинансовым компаниям, которые в соответствии с пунктом 1.5-2 настоящей статьи могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.»;
2) в пункте 1.6 слова «в пунктах 1.5 и 1.5-1» заменить словами «в пунктах 1.5 - 1.5-2»;
3) в пункте 1.8 слова «пунктами 1.5 и 1.5-1» заменить словами «пунктами 1.5 - 1.5-2», после слов «заключенным с кредитной организацией,» дополнить словами «микрофинансовой компанией,», после слов «договора кредитной организацией,» дополнить словами «микрофинансовой компанией,»;
4) в пункте 1.9 слова «пунктами 1.5 и 1.5-1» заменить словами «пунктами 1.5 - 1.5-2», после слов «кредитной организации,» дополнить словами «микрофинансовой компании,»;
5) пункт 1.10 после слов «Кредитная организация,» дополнить словами «микрофинансовая компания,»;
6) пункт 1.11 после слов «электронного средства платежа,» дополнить словами «при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи,»;
