Ответ Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2026 года (nationalbank.kz)
Вопрос:
Компания открыла валютный счет (USD) на иностранной денежной платформе Payoneer. Данная платформа базируется в США и дает возможность осуществлять исходящие/входящие платежи по разным направлениям, в т.ч. и за поставку товаров, оплату услуг. Компания планирует закупать иностранную валюту и далее осуществлять валютные переводы на суммы до 50 тыс. долларов США либо свыше 50 тыс долларов США на данную платформу и далее с платформы осуществлять оплаты свыше порога поставщикам из США за товары, которые в дальнейшем будут реализованы от Компании вне территории Республики Казахстан (без пересечения границы) в страны ЕАЭС. Компания при подаче заявления на регистрацию иностранного счета получило отказ от Национального банка, в связи с тем, что данная платформа не является иностранным банком (финансовым институтом) и соответственно этот счет не подлежит регистрации. Также получено разъяснение об отсутствии обязательств по отчетности перед национальным банком, так как эта функция делегирована банкам второго уровня, то есть обслуживающему банку, через который проводятся валютные операции. 1. Необходимо ли регистрировать счет на платформе через валютный контроль обслуживающего банка в виде валютного контракта? Если регистрация необходима, то какой вид предмета договора должны быть указан в заявлении и в пределах какой суммы? 2. Разрешено и ли производить валютные переводы как «перевод собственных средств» без регистрации счет денежной платформы и имеются ли ограничения по сумме таких валютных переводов? 3. Обязана ли компания предоставлять какую-либо отчетность по валютным переводам на внешнюю иностранную денежную платформу Payoneer во избежание нарушений валютного законодательства касательно репатриации валюты? Кому и по какой форме? 4. Необходимо ли наличии валютного контракта (без пересечения) с поставщиком более 50 тыс долларов и регистрация с УНК такого договора в обслуживающем банке, если фактически оплата за товар будет осуществляться с денежной платформы Payoneer, а на платформу средства от Компании будут перечисляться как перевод собственных средств.
Ответ:
Рассмотрев Ваше электронное сообщение, сообщаем следующее.
Поскольку Вами не приложены копии валютного договора и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации, дать полное заключение по Вашему обращению не представляется возможным. В этой связи информируем, что указанные разъяснения носят общий характер относительно норм валютного законодательства Республики Казахстан без учета условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
