Закон Республики Молдова от 23 ноября 2017 года № 216
О внесении изменений и дополнений в Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007
Парламент принимает настоящий органический закон.
Ст. I. - В Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112-116, ст. 506), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:
1. В статье 3:
перед понятием «администратор» дополнить статью следующим понятием:
«управление рисками - процесс, сосредоточенный на анализе профиля риска ассоциации, посредством которого администраторы должны выявлять, оценивать, регистрировать и осуществлять систематический мониторинг рисков, способных повлиять на выполнение запланированных задач и реализацию достижений, а также разрабатывать меры по минимизации вероятности возникновения и/или воздействия рисков, связанных с осуществляемой деятельностью;»;
понятие «администратор» после слов «или представительства,» дополнить словами «член кредитного комитета,»;
понятие «фонд ликвидности» после слов «от своих членов,» дополнить словами «а также из свободных для инвестирования финансовых средств ассоциаций,».
2. Часть (2) статьи 7 изложить в следующей редакции:
«(2) Ассоциация может инвестировать свои денежные средства, не использованные для выдачи ссуд, в соответствии с утвержденной советом инвестиционной политикой. Вместе с тем осуществление инвестиций в капитал или в ценные бумаги хозяйственных обществ, подконтрольных органу надзора или Национальному банку Молдовы, за исключением производных финансовых инструментов, разрешается только с письменного согласия органа надзора:
a) ассоциациям, обладающим лицензией категории A, - только в акционерных обществах, в которых они обладали статусом акционера на день вступления в силу настоящего закона;
b) ассоциациям, обладающим лицензией категории B или C, и центральным ассоциациям.».
3. Часть (2) статьи 8 дополнить пунктом f) следующего содержания:
«f) установления внутренних процедур и оперативного учета выявления, регистрации и управления рисками.».
4. В пункте b) части (2) статьи 9 слово «национальными» исключить, а слова «финансовую и специализированную отчетность» заменить словами «финансовые и специфические отчеты».
5. Статью 10 дополнить пунктами f) и g) следующего содержания:
«f) привлекать вклады, если не обладает лицензией соответствующего вида или находится в процессе несостоятельности;
g) обусловливать заключение со своими членами договоров о выдаче ссуд или приеме сберегательных вкладов требованием использовать другие виды услуг, предусмотренных настоящим законом.».
6. В статье 12:
часть (3) дополнить пунктом i) следующего содержания:
«i) занимает должности в руководящих органах финансовых учреждений или небанковских кредитных организациях.»;
дополнить статью частью (5) следующего содержания:
«(5) Орган надзора вправе отозвать утверждение в должности администраторов в следующих случаях:
