29.12.2020
Утверждены Правила снятия наличных денег с банковских счетов предпринимателей
Правление Национального Банка РК, Правление Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, Министр финансов РК совместными постановлениями от 21 декабря 2020 года № 151 и от 22 декабря 2020 года № 125, и приказом от 22 декабря 2020 года № 1223 утвердили Правила снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.
Совместные постановления и приказ вводятся в действие с 1 января 2021 года.
Субъектами предпринимательства снятие наличных денег с банковских счетов осуществляется на основании заявок на снятие наличных денег с банковских счетов, поданных в банки второго уровня и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.
Сумма наличных денег, снимаемых в течение календарного месяца субъектами предпринимательства, за исключением субъектов предпринимательства, на которые не распространяется требование по снятию наличных денег с банковских счетов, не превышает предельных размеров сумм снятия.
Снятие наличных денег с банковских счетов в размерах, превышающих предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов, допускается при соблюдении в совокупности следующих условий:
наличие документов, подтверждающих цель снятия наличных денег с банковского счета;
представление субъектами предпринимательства согласия на передачу сведений и (или) документов в орган государственных доходов, в том числе для целей осуществления обмена сведениями и (или) документами между органом государственных доходов и Национальным Банком РК;
получение банком сведений от органа государственных доходов об отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.
Банк после получения от субъекта предпринимательства заявки на снятие наличных денег с банковского счета, направляет в орган госдоходов документы, подтверждающие цель снятия наличных денег с банковского счета, согласие на передачу сведений и (или) документов в орган госдоходов, и заявку на снятие наличных денег с банковского счета.
ОГД до конца рабочего дня, следующего за днем получения от банка сведений и (или) документов, направляет в банк сведения о наличии либо отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.
ОГД, с учетом применения системы управления рисками, выносит одно из следующих решений:
по низкой степени риска - об отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег;
по высокой степени риска - о наличии оснований для отказа в выдаче наличных денег.
Банки ежемесячно, не позднее пятнадцатого числа месяца, следующего за отчетным месяцем, направляют в Национальный Банк РК сведения о размерах сумм снятия наличных денег с банковских счетов на сумму более 10 000 000 (десяти миллионов) тенге в совокупности, осуществленных в течение календарного месяца субъектами предпринимательства.
Орган государственных доходов ежемесячно, не позднее пятнадцатого числа месяца, следующего за отчетным месяцем, направляет в Национальный Банк РК сведения в разрезе банков по полученным в течение календарного месяца заявкам субъектов предпринимательства на снятие наличных денег с банковских счетов, с указанием наименования, идентификационного номера субъекта предпринимательства, суммы заявки и сведений о наличии либо отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег в сумме, превышающей предельные размеры сумм снятия субъектами предпринимательства наличных денег с банковских счетов.
Источник: ИС «Параграф»
