Письмо Премьер-Министра Республики Казахстан от 27 декабря 2024 года № 20-09/5886 дз
Депутатам
Мажилиса Парламента
Республики Казахстан
На № ДЗ-402 от 28 ноября 2024 года
Уважаемые депутаты!
Рассмотрев Ваш депутатский запрос касательно противодействия интернет-мошенничеству, сообщаю следующее.
Касательно неисполнения банками второго уровня (далее - БВУ) пункта 15 статьи 34 Закона «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон).
Согласно информации Агентства по регулированию и развитию финансового рынка приостановление начисления вознаграждения и неустойки, а также взыскания задолженности и претензионно-исковой работы по мошенническому займу осуществляется независимо от принятия судом решения о признании оформления такого кредита мошенническим образом без участия заемщика.
Данная норма Закона банками соблюдается и на сегодня осуществлено приостановление взыскания задолженности и претензионно-исковой работы, а также начисления вознаграждения в отношении порядка 7 тыс. заемщиков.
Для проверки соблюдения финансовыми учреждениями требований настоящего Закона в ноябре т.г. сформирована межведомственная рабочая группа из числа представителей заинтересованных государственных органов (АРРФР, ГП, НБ и МВД).
С 6 декабря т.г. начаты выездные проверки 10 крупных банков и 2 микрофинансовых организаций (далее - МФО).
Справочно: проверкой охватываются следующие вопросы:
соблюдение банковского законодательства при рассмотрении заявлений и выдаче банковских займов, открытии и ведении банковских счетов клиентов;
надлежащая проверка клиентов при оказании финансовых услуг с посещением отделения Банка, наличие и функционирование системы выявления подозрительных, мошеннических операций (антифрод-системы);
соблюдение законодательства по информационной и кибербезопасности банковских систем, информационных технологий и мобильных приложений, обеспечению идентификации клиентов, в том числе посредством биометрии и блокирования удаленного управления при онлайн-оформлении кредитов;
прекращение начисления вознаграждения и процедуры взыскания задолженности по фиктивным займам;
соблюдение требований к процедуре рассмотрения жалоб и обращений граждан по фактам мошенничества, а также досудебного урегулирования фиктивной задолженности по мошенническим кредитам.
По итогам проверки планируется применить надзорные меры для восстановления нарушенных прав граждан, включая списание и возврат незаконно взысканных с пострадавших граждан денежных средств.
Одновременно с этим при возникновении необходимости будет рассмотрен вопрос о целесообразности внесения соответствующих изменений в действующее законодательство.
Касательно ответственности операторов сотовой связи при звонках с незарегистрированных номеров.
Как правило, незарегистрированные номера продаются операторами сотовой связи и далее перепродаются дистрибьюторами и дилерами в упрощенном порядке с минимальными требованиями к идентификации реального собственника при регистрации номеров.
