Закон Украины от 15 ноября 2016 года № 1736-VIII
О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг
Верховная Рада Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
I. Внести изменения в следующие законы Украины:
1. В Законе Украины «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г.., № 5 - 6, ст. 30; 2009, № 15, ст. 190; 2015, № 43, ст. 386):
1) статью 48 дополнить частью шестой следующего содержания:
«Банкам запрещается осуществлять без отражения в обязательствах и активах банка операции путем привлечения средств физических лиц с целью их прямого размещения в кредиты»;
2) статью 55 дополнить частью пятой следующего содержания:
«В случае выполнения банком функций поверенного, агента, другого представителя или посредника по привлечению средств физических лиц в пользу третьих лиц (включая небанковские финансовые учреждения) банк обязан предварительно ознакомить в письменной форме физических лиц о том, что такие средства не является банковским вкладом физического лица, на который распространяются гарантии, установленные Законом Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц».
2. В Законе Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г.., № 1, ст. 1):
1) в пункте 2 части первой статьи 1 слово «закон» заменить словами «закона о деятельности соответствующего финансового учреждения»;
2) часть вторую статьи 5 дополнить абзацем вторым следующего содержания:
«Финансовым учреждениям запрещено привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финансового учреждения».
3. В Законе Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2012, № 50, ст. 564 с последующими изменениями):
1) часть пятую статьи 52 изложить в следующей редакции:
«5. Фонд или уполномоченное лицо Фонда в случае недостаточности имущества банка обращается к связанной с банком лица, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам и / или банка вреда и / или связанной с банком лица, в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получила имущественную выгоду, с требованием о возмещении вреда, причиненного банку. Фонд или уполномоченное лицо Фонда также вправе заявить требования к небанковское финансовое учреждение, которой от физических лиц привлечены как займы или вклады средства, согласно этому Закону приравниваются к вкладам.
