Новые правила валютных операций утвердил Нацбанк (09.04.2026)

09.04.2026

Новые правила валютных операций утвердил Нацбанк

Правила осуществления валютных операций определяют порядок осуществления резидентами и нерезидентами валютных операций в Республике Казахстан.

Правила устанавливают:

- порядок проведения валютных операций;

- правила покупки и продажи иностранной валюты;

- требования к операциям с наличной и безналичной валютой;

- механизмы валютного контроля и отчетности.

Усилен валютный контроль

Банки и профучастники рынка выступают агентами валютного контроля и обязаны:

проверять документы клиентов;

отслеживать подозрительные операции;

сообщать о нарушениях в Нацбанк.

Пороговые суммы и отчетность

Для физических лиц контроль начинается от 10 000 USD (операции), для юридических лиц - от 50 000 USD

Все указанные операции включаются в отчетность банков.

Обязательная идентификация валютных договоров

Для ряда операций требуется учетный номер валютного договора, без него платежи могут быть задержаны или возвращены.

Если данные указаны неверно - банк запросит подтверждение

Новые требования к покупке валюты

Юридические лица обязаны:

- указывать цель покупки валюты;

- подтверждать ее документами (если сумма превышает порог).

Если валюта не использована - ее нужно продать обратно в течение 3 дней (в ряде случаев).

Контроль операций с риском вывода капитала

К подозрительным относятся:

- переводы за рубеж свыше 50 000 USD;

- займы без возврата в Казахстан;

- сделки без экономического смысла;

- длительные экспорт/импорт контракты (свыше 720 дней).

Для таких операций требуется:

- разрешение на передачу данных в контрольные органы;

- дополнительная проверка банком.

Упрощения для физических лиц

Переводы до 10 000 USD можно делать без открытия счета.

Снятие и внесение наличной валюты - без ограничений.

Операции с наличной валютой

Юридические лица могут снимать валюту только для определенных целей (например, командировки) и обязаны вернуть неиспользованные средства в банк.

Новые Правила направлены на:

- повышение финансовой дисциплины;

- борьбу с незаконным выводом средств;

- цифровизацию и прозрачность валютных операций.

Изменения утверждены постановлением Правления Национального Банка РК от 31 марта 2026 года № 29 и вводятся в действие с 19 апреля 2026 года.

См. также:

Порог для покупки безналичной иностранной валюты установил Нацбанк

Галина Шахворостова

Источник: ИС «Параграф»