Письмо Национального Банка Республики Казахстан от 10 июля 2008 года № 29202/1043
Председателю Совета Ассоциации
финансистов Казахстана
г-ну А. С.А.
Уважаемый С. А.!
Национальный Банк Республики Казахстан благодарит Вас за представленные замечания и предложения по вопросам перехода на новую структуру номера банковского счета и банковского идентификационного кода, и в ответ на Ваше письмо № 12-2-3/01/1703 от 13.06.08г. направляет следующую информацию.
1. Относительно содержащегося в структуре номера банковского счета (ИИК) кода банка:
Сохранение в качестве кода банка трех последних цифр действующего в настоящее время банковского идентификационного кода обусловлено необходимостью минимизации затрат при переходе на новый ИИК. Данное решение позволит обеспечить преемственность между действующими и новыми банковскими идентификационными кодами (БИК) при оформлении паспортов сделок при осуществлении валютных операций (в настоящее время в структуре номера паспорта сделки используются последние три цифры банковского идентификационного кода банка паспорта сделки).
Международный стандарт ISO 13616:1997 IBAN не предписывает использование в номере счета первых 4 буквенных символов SWIFT BIC. Согласно стандарту обязательным является наличие в структуре ИИК так называемого национального (внутристранового) кода банка и/или филиала банка определенной длины и закрепленного на определенных позициях в структуре номера счета. Практика использования в качестве кода банка первых 4 символов SWIFT BIC, однозначно определяющих головной банк, существует в некоторых странах Европейского Союза (Латвия, Нидерланды, Румыния, Болгария), однако ее применение в Казахстане не целесообразно - помимо внесения изменений в нормативные документы, устанавливающие структуру номера банковского счета, регулирующие порядок осуществления экспортно-импортного контроля, потребуется переоформление действующих паспортов сделок, значительная доработка программных продуктов всех банков, Комитета таможенного контроля Министерства финансов РК, что возложит дополнительную нагрузку на участников внешнеэкономической деятельности и уполномоченные банки.
В этом отношении наиболее приемлемым для всех участников рынка является решение о сохранении использования трех последних разрядов действующего банковского идентификационного кода при переходе на новую структуру ИИК и БИК. При этом, учитывая, что код банка и БИК будут присваиваться Национальным Банком только для головных банков, в целях обеспечения уникальности номеров паспортов сделок в пределах одного банка и по всей республике и идентификации филиалов банков последним необходимо предусмотреть обязательное ведение внутреннего справочника кодов подразделения банка, отвечающего за формирование третьей части номера паспорта сделки (4 цифры), и обеспечивающего уникальность номера паспорта сделки в пределах одного банка.