Утверждено
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 19 июля 1996 года № 24\19
Положение
о предупредительных мерах и санкциях, применяемых
Национальным банком Кыргызской Республики
Утратило силу с 30 января 1998 года в соответствии с постановлением Правления НБКР № 26/3 от 24 декабря 1997 г.
Введение
Настоящий документ определяет политику Национального банка Кыргызской Республики (далее по тексту - НБКР) относительно применения предупредительных мер и санкций к коммерческим банкам (далее по тексту - банк), обменным бюро, ломбардам и другим финансово-кредитным учреждениям, действующим на основании лицензии НБКР, нарушающим банковское, валютное законодательства Кыргызской Республики, законодательство о прохождении платежей в Кыргызской Республике, нормативные и директивные акты НБКР. Применение нижеуказанных предупредительных мер и санкций будет зависеть от характера и серьезности финансовых и операционных нарушений, включая несоблюдение действующих законов и нормативных актов НБКР.
Настоящее Положение дает определение нарушений банковского законодательства Кыргызской Республики, совершенных банками и другими финансово-кредитными учреждениями, действующими в Кыргызской Республике; определяет предупредительные меры, санкции и другие принудительные меры к вышеуказанным учреждениям, совершившим нарушения, а также процедуры их применения.
Целью применения предупредительных мер и санкций является стабилизация банковской системы, защита интересов вкладчиков и других кредиторов банков.
1.1. Нарушениями банковской деятельности в Кыргызской Республике считаются действия, противоречащие банковскому законодательству Кыргызской Республики, постановлениям, распоряжениям, инструкциям, предписаниям и другого рода указаниям НБКР, а также действия или отсутствие таковых, которые могут привести к нестабильности отдельных банков, банковской системы в целом и поставить под угрозу интересы вкладчиков и других кредиторов банка.
1.2. Настоящим Положением определены следующие предупредительные меры и санкции:
I. Предупредительные меры:
1) Предупреждение.
1.1) Справка о результатах проверки банка (имеется в виду любой вид проверки: внешний надзор, проверка на месте).
1.2) Предупреждение.
1.3) Соглашение о мероприятиях по устранению нарушений.
2) Предписание.
2.1) Предписание.
2.2) Соглашение о мероприятиях по устранению нарушений.
2.3) Требование о поддержании капитала на определенном уровне.
3) Денежный штраф с банка.
4) Денежный штраф с отдельных исполнительных должностных лиц банка.
5) Прямой банковский надзор за деятельностью банка.
6) Прямой банковский надзор за деятельностью банка с ограничением банковских операций.
7) Ограничение некоторых видов банковской деятельности.
8) Временное приостановление или отзыв дополнительных лицензий.
9) Приостановление незаконных операций.
10) Требование о замене исполнительных должностных лиц банка.