Закон Украины от 5 апреля 2001 года № 2346-III
О платежных системах и переводе денежных средств в Украине
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 16.12.2021 г.)
Утратил силу в соответствии с Законом Украины от 30 июня 2021 года № 1591-IX
Настоящий Закон определяет общие принципы функционирования платежных систем и систем расчетов (далее - платежные системы) в Украине, понятие и общий порядок проведения перевода средств в пределах Украины, устанавливает ответственность субъектов перевода, а также определяет общий порядок осуществления надзора (оверсайта) за платежными системами.
Статья 1. Определение терминов и понятий
В настоящем Законе приведенные ниже термины и понятия употребляются в следующем значении:
1.1) банк-корреспондент - банк, который на основании договора и в порядке, установленном Национальным банком Украины, открывает в другом банке корреспондентский счет;
1.2) банковский автомат самообслуживания (банковский автомат)программно-технический комплекс, позволяющий держателю электронного платежного средства осуществить самообслуживание по операциям получения денег в наличной форме, внесение их для зачисления на соответствующие счета, получение информации о состоянии счетов, а также выполнить другие операции согласно функциональным возможностям этого комплекса;
1.3) дата валютирования - указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой денежные средства, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающих получателя банке или в учреждении - участников платежной системы.
Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
Порядок применения даты валютирования в платежной системе определяется правилами платежной системы в соответствии с требованиями настоящего Закона;
1.4) держатель электронного платежного средства - физическое лицо, на законных основаниях использующее электронное платежное средство для инициирования перевода денег с соответствующего счета в банке или совершающее другие операции с применением указанного электронного платежного средства;