Постановление Национального Банка Республики Молдова от 31 января 2013 года № 18
Об утверждении Инструкции о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг
Утратило силу в соответствии с постановлением Национального банка Республики Молдова от 23 октября 2014 года № 211
На основании п.f) ст.5, ст.11, п.c) ст.26, ст.44 и 47 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 апреля 2013.
3. Первая отчетность в соответствии с положениями пункта 1 настоящего постановления должна быть представлена за отчетный период II квартал 2013 г.
| ПРЕДСЕДАТЕЛЬ |
|
| АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА |
|
| НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ | Дорин ДРЭГУЦАНУ |
|
|
|
| № 18. |
|
Приложение
к Постановлению Административного совета
Национального банка Молдовы
№ 18 от 31 января 2013 г.
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке представления информации относительно
использования платежных инструментов и услуг
1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов, относящихся к использованию платежных инструментов и услуг посредством банковских карточек, кредитового перевода, прямого дебетования, систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств, осуществленных физическими лицами в системах международного перевода денежных средств.
2. Отчеты составляются лицензированными банками Республики Молдова и представляются в Национальный банк Молдовы в целях анализа тенденций в использовании эмитированных/акцептованных платежных инструментов и услуг, предоставляемых банками, а также оценки надежности их использования.
3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:
1) персонализированная банковская карточка - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
2) предоплаченная банковская карточка - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
3) персонифицированная банковская карточка - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
4) активная банковская карточка - банковская карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна финансовая операция за отчетный период;
5) специальное устройство - в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;
6) активный держатель - держатель банковской карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в системе дистанционного банковского обслуживания (СДБО);
7) фишинг (phishing) - создание поддельного сайта в Интернете, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователя СДБО;