Руководство по применению риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности
МАРТ 2021
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) является независимой межправительственной организацией, разрабатывающей и популяризирующей свои принципы для защиты всемирной финансовой системы от угроз отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. Рекомендации ФАТФ являются общепризнанными международными стандартами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Подробная информация о ФАТФ размещена на сайте: (ПОД/ФТ).(ПОД/ФТ).http://www.fatf-gafi.org
Данный документ и/или включенные в него изображения не ущемляют статус или суверенитет над любой территорией, не ведут к демаркации международных границ или изменению наименования любой территории, города, района.
Неофициальный перевод подготовлен АНО МУМЦФМ
© 2021 ФАТФ/ОЭСР. Все права защищены.
Благодарности
Надзорные органы осуществляют контроль за мерами, разрабатываемыми и реализуемыми представителями частного сектора для проведения проверок в целях противодействия легализации преступных доходов и направления сообщений о возникающих подозрениях. Эффективный риск-ориентированный надзор является важной частью надёжной системы противодействия отмыванию денег. В настоящем документе содержатся рекомендации и указания для надзорных органов о том, как проводить оценку риска в своих поднадзорных секторах и перераспределять ресурсы в соответствии с этой оценкой. В данном документе также представлены стратегии для решения распространённых и наиболее часто встречающихся проблем и трудностей. Это Руководство подготовлено по итогам работы, проведённой нижеперечисленными членами проектной группы. При подготовке Руководства также учитывалось большое количество материалов, предоставленных членами ФАТФ, входящими в Глобальную сеть ФАТФ, и членами региональных групп по типу ФАТФ (РГТФ), общее число которых превысило 200 юрисдикций. Кроме того, в процессе разработки настоящего Руководства были проведены дополнительные консультации с организациями, представляющими частный сектор, и сторонами, заинтересованными в расширении охвата населения финансовыми услугами.