Основание для отказа в выдаче разрешения на открытие банка, предусмотренное абзацем третьим настоящего подпункта, применяется в течение десяти лет после принятия соответствующего решения уполномоченным органом или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация - нерезидент Республики Казахстан, или вступления в законную силу соответствующего судебного акта.
Для целей настоящего подпункта под финансовой организацией также понимаются филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, филиал страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан;
4) несоблюдение ограничений, установленных статьей 9 настоящего Закона;
5) несоблюдение требований, установленных статьей 10 настоящего Закона и статьей 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
6) отказ уполномоченного органа в выдаче согласия на приобретение статуса крупного участника банка (банковского холдинга);
7) отказ уполномоченного органа в выдаче разрешения на создание дочернего банка или значительное участие в капитале другого банка;
8) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам и (или) сведениям в срок, предусмотренный частью третьей пункта 8 статьи 10 настоящего Закона;
9) недостоверность данных (сведений) в документах и (или) сведениях, представленных заявителем для получения разрешения.
2. Уполномоченный орган обязан письменно уведомить заявителя об отказе в выдаче разрешения на открытие банка с обоснованием причины отказа.
Статья 12. Срок действия разрешения на открытие банка
1. Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку банковской лицензии либо до наступления одного из случаев, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
2. Выданное разрешение на открытие банка считается отмененным в случаях:
1) принятия учредителями (акционерами) банка решения о добровольном прекращении деятельности банка путем его реорганизации или ликвидации;
2) принятия судом решения о прекращении деятельности банка;
3) непрохождения в Государственной корпорации государственной регистрации юридического лица в качестве банка в течение двух месяцев со дня выдачи разрешения на открытие банка;
4) отзыва уполномоченным органом выданного разрешения на открытие банка.
Уполномоченный орган отзывает выданное разрешение на открытие банка в случае выявления недостоверных данных (сведений) в документах и (или) сведениях, на основании которых было выдано разрешение.
При отзыве разрешения на открытие банка уполномоченный орган принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение двух месяцев со дня обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения;
5) неполучения банковской лицензии в течение одного года со дня выдачи разрешения на открытие банка.
3. Учредитель (акционер) банка вправе добровольно отказаться от выданного ему разрешения на открытие банка путем возврата разрешения на открытие банка в уполномоченный орган.
В указанном случае банк обязан перерегистрироваться в иную организацию либо прекратить свою деятельность в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
4. В случаях, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи, ранее выданное согласие на приобретение статуса крупного участника банка (банковского холдинга) считается отмененным.
Статья 13. Добровольная реорганизация микрофинансовой организации в форме конвертации в банк
1. Государственная перерегистрация микрофинансовой организации в банк в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк осуществляется Государственной корпорацией на основании разрешения уполномоченного органа на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк и одобренного уполномоченным органом отчета о реализации мероприятий, предусмотренных планом мероприятий по конвертации микрофинансовой организации в банк.
Банк, созданный в результате добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, является правопреемником всех прав (требований) и обязательств указанной микрофинансовой организации.
2. Банк, созданный в результате добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, в течение десяти рабочих дней после получения банковской лицензии направляет уведомление клиентам способом, предусмотренным договором о предоставлении микрокредита, о состоявшейся добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк с указанием видов операций, которые указанный банк вправе осуществлять.
Банку, созданному в результате добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, запрещается изменять в одностороннем порядке условия договоров о предоставлении микрокредита, за исключением изменения условий договоров о предоставлении микрокредита в сторону их улучшения для заемщиков.
Глава 4. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА БАНКА - НЕРЕЗИДЕНТА
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
Статья 14. Правовой статус филиала банка - нерезидента Республики Казахстан
1. Официальный статус филиала банка - нерезидента Республики Казахстан определяется его учетной регистрацией (перерегистрацией) в Государственной корпорации, осуществляемой на основании разрешения уполномоченного органа на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, и наличием банковской лицензии.
2. Наименование филиала банка - нерезидента Республики Казахстан должно соответствовать следующим требованиям:
1) содержать наименование банка - нерезидента Республики Казахстан, а также слово «филиал»;
2) не использовать слова и (или) обозначения, тождественные или сходные до степени смешения с наименованием других банков, в том числе банков - нерезидентов Республики Казахстан;
3) содержать словосочетание «исламский банк» (для наименования филиала исламского банка - нерезидента Республики Казахстан).
3. Местом нахождения филиала банка - нерезидента Республики Казахстан признается его место нахождения на территории Республики Казахстан, указанное в положении о филиале банка - нерезидента Республики Казахстан.
4. Положение о филиале исламского банка - нерезидента Республики Казахстан и положение о филиале банка - нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, помимо сведений, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, должны содержать описание функций совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан.
5. В случае изменения наименования филиала банка - нерезидента Республики Казахстан и (или) его места нахождения филиал банка - нерезидента Республики Казахстан обязан в течение четырнадцати календарных дней со дня государственной регистрации таких изменений или со дня извещения Государственной корпорации о таких изменениях в случаях, когда их государственная регистрация не требуется, представить в уполномоченный орган копии документов, подтверждающих такие изменения.
Статья 15. Требования к открытию филиала банка - нерезидента Республики Казахстан
Банк - нерезидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган для получения разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан при выполнении всех следующих условий:
1) сумма совокупных активов банка - нерезидента Республики Казахстан должна быть не ниже суммы, эквивалентной десяти миллиардам долларов США;
2) банк - нерезидент Республики Казахстан должен являться юридическим лицом по законодательству государства, резидентом которого он является;
3) государство, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, является участником международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также осуществляет сотрудничество с группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);
4) наличие согласия (разрешения) на открытие банком - нерезидентом Республики Казахстан филиала на территории Республики Казахстан, выданного органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, в случаях, когда такое согласие (разрешение) требуется по законодательству такого государства;
5) наличие у банка - нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (действующего разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан;
6) наличие у банка - нерезидента Республики Казахстан минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа;
7) отсутствие у банка - нерезидента Республики Казахстан нарушений коэффициентов достаточности собственного капитала и коэффициентов ликвидности, установленных законодательством государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих дню подачи заявления на получение разрешения на открытие филиала на территории Республики Казахстан.
Статья 16. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан
1. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан подается заявителем по форме, установленной уполномоченным органом.
2. К заявлению о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан прилагаются следующие документы и сведения:
1) нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов банка - нерезидента Республики Казахстан;
2) копия действующей лицензии (действующего разрешения) банка - нерезидента Республики Казахстан на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, с указанием перечня разрешенных в рамках лицензии (разрешения) банковских и иных операций;
3) копия решения банка - нерезидента Республики Казахстан об открытии филиала на территории Республики Казахстан, которое содержит в том числе решения по следующим вопросам:
о принятии банком - нерезидентом Республики Казахстан ответственности по обязательствам, возникающим в процессе осуществления деятельности его филиала на территории Республики Казахстан, и об учете таких обязательств на балансе банка - нерезидента Республики Казахстан;
об утверждении размера активов филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, в соответствии с пунктом 4 статьи 72 настоящего Закона;
4) копия согласия (разрешения) на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, выданного органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, либо копия подтверждения от органа финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, о том, что такое согласие (разрешение) не требуется;
5) сведения о лицах, владеющих прямо или косвенно десятью или более процентами акций (долей участия в уставном капитале) банка - нерезидента Республики Казахстан, и лицах, осуществляющих контроль в отношении банка - нерезидента Республики Казахстан, предусмотренные нормативным правовым актом уполномоченного органа, а также копии документов, подтверждающих данные сведения;
6) копии годовой финансовой отчетности банка - нерезидента Республики Казахстан (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у банка - нерезидента Республики Казахстан дочерних организаций) за два последних финансовых года, подтвержденной аудиторскими отчетами, а также копия финансовой отчетности банка - нерезидента Республики Казахстан за последний завершенный квартал перед подачей заявления.
В случае отсутствия в период с 1 января по 1 июня текущего года аудиторского отчета, подтверждающего финансовую отчетность за последний завершенный финансовый год, банк - нерезидент Республики Казахстан представляет копии финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у банка - нерезидента Республики Казахстан дочерних организаций) за последний завершенный финансовый год и последний завершенный квартал перед подачей заявления, а также копии годовой финансовой отчетности (консолидированной финансовой отчетности в случае наличия у банка - нерезидента Республики Казахстан дочерних организаций), подтвержденной аудиторскими отчетами за два года, предшествующих последнему завершенному финансовому году.
Финансовая отчетность, указанная в настоящем подпункте, не представляется в случаях, когда данная финансовая отчетность размещена и доступна на казахском, русском или английском языке на интернет-ресурсе банка - нерезидента Республики Казахстан или иностранной фондовой биржи;
7) краткие данные о руководящих работниках банка - нерезидента Республики Казахстан по форме, установленной уполномоченным органом;
8) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
3. Требования о представлении документов, подтверждающих сведения, указанные в подпункте 5) пункта 2 настоящей статьи, а также документов, предусмотренных подпунктом 7) пункта 2 настоящей статьи, не распространяются на банк - нерезидент Республики Казахстан при наличии у него кредитного рейтинга не ниже «А-» одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа.
4. Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.
5. Порядок выдачи разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа.
6. Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан рассматривается уполномоченным органом в течение шестидесяти пяти рабочих дней со дня подачи заявления.
Уполномоченный орган вправе приостановить срок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в любом из следующих случаев:
выявления недостоверных данных (сведений) о заявителе и (или) его учредителях, содержащихся в представленных документах и (или) сведениях;
несоответствия содержания представленных документов и (или) сведений требованиям законодательства Республики Казахстан;
необходимости осуществления проверки достоверности данных (сведений) в представленных документах и сведениях.
Срок устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам и (или) сведениям составляет не более десяти рабочих дней.
Срок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан возобновляется после устранения заявителем замечаний уполномоченного органа к представленным документам и (или) сведениям и завершения уполномоченным органом проверки достоверности данных (сведений) в указанных документах и (или) сведениях или в случае непредставления заявителем исправленных (уточненных) документов и (или) сведений в течение срока, установленного частью третьей настоящего пункта.
7. Уведомление о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан направляется в банк - нерезидент Республики Казахстан и Государственную корпорацию.
Статья 17. Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан
1. Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан производится по любому из следующих оснований:
1) несоответствие наименования филиала банка - нерезидента Республики Казахстан требованиям, установленным пунктом 2 статьи 14 настоящего Закона;
2) отсутствие безупречной деловой репутации у руководящего работника банка - нерезидента Республики Казахстан, открывающего филиал на территории Республики Казахстан;
3) несоблюдение требований, установленных статьей 15 настоящего Закона;
4) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам и (или) сведениям в срок, предусмотренный частью третьей пункта 6 статьи 16 настоящего Закона;
5) недостоверность данных (сведений) в документах и (или) сведениях, представленных для получения разрешения.
2. Уполномоченный орган обязан письменно уведомить банк - нерезидент Республики Казахстан об отказе в выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан с обоснованием причины отказа.
Статья 18. Срок действия разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан
1. Разрешение на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан банковской лицензии либо до наступления одного из случаев, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
2. Выданное разрешение на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан считается отмененным в случаях:
1) принятия банком - нерезидентом Республики Казахстан решения о добровольном прекращении деятельности своего филиала на территории Республики Казахстан;
2) приостановления действия или лишения банка - нерезидента Республики Казахстан лицензии (разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан;
3) непрохождения в Государственной корпорации учетной регистрации филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в течение двух месяцев со дня выдачи разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан;
4) отзыва уполномоченным органом выданного разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.
Уполномоченный орган отзывает разрешение на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в случае выявления недостоверных данных (сведений) в документах и (или) сведениях, на основании которых было выдано разрешение.
При отзыве разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан уполномоченный орган принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение двух месяцев со дня обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения;
5) неполучения банковской лицензии в течение одного года со дня выдачи разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.
3. Банк - нерезидент Республики Казахстан вправе добровольно отказаться от выданного ему разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан путем возврата разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан в уполномоченный орган.
В указанном случае банк - нерезидент Республики Казахстан обязан прекратить деятельность своего филиала на территории Республики Казахстан путем снятия указанного филиала с учетной регистрации в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Статья 19. Лицензирование банковской деятельности
1. Банковская лицензия выдается уполномоченным органом.
Порядок выдачи банковской лицензии банкам, филиалам банков - нерезидентов Республики Казахстан определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа.
2. Заявитель обязан подать в уполномоченный орган заявление на получение банковской лицензии по форме, установленной уполномоченным органом, в течение одного года со дня выдачи уполномоченным органом:
разрешения на открытие банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан;
разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, но не позднее тридцати календарных дней до окончания срока конвертации, установленного в указанном разрешении.
3. До подачи впервые заявления на получение универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления банковской деятельности, в том числе:
1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;
2) утвердить правила об общих условиях осуществления банковских и иных операций;
3) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;
4) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением банковской деятельности, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
4. До подачи впервые заявления на получение лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских и иных операций, в том числе:
1) подготовить помещение, оборудование и программное обеспечение по автоматизации ведения бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующие требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан;
2) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования;
3) назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования;
4) утвердить правила об общих условиях осуществления исламских банковских и иных операций;
5) утвердить стратегию развития заявителя на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;
6) утвердить иные внутренние документы, связанные с осуществлением исламских банковских и иных операций, в том числе необходимые для формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, согласно требованиям, установленным нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
5. До подачи впервые заявления на получение одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций заявитель обязан:
1) выполнить требования, установленные пунктами 3 и 4 настоящей статьи;
2) обеспечить формирование выделенных активов для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом;
3) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка.
6. Перечень документов, представляемых заявителем - юридическим лицом впервые для получения универсальной банковской лицензии или базовой банковской лицензии:
1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение требований и организационно-технических мероприятий, связанных с планируемым началом осуществления банковской деятельности, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи;
2) нотариально засвидетельствованная копия устава заявителя;
3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз «электронного правительства»;
4) документы, предусмотренные для согласования лиц, предлагаемых на должности руководящих работников, в соответствии с требованиями, установленными статьей 45 настоящего Закона и статьей 9-4 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;
5) копия стратегии развития заявителя на ближайшие три года, соответствующей требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля.
В стратегию развития заявителя включаются информация об организационной структуре заявителя, бюджете заявителя на финансовый год, в котором подается заявление, в том числе прогнозные данные о выполнении заявителем пруденциальных нормативов, а также предполагаемый расчет пруденциальных нормативов банковского конгломерата, в состав которого войдет заявитель, в случае, если приобретение статуса банковского холдинга родительской организацией заявителя приводит к созданию банковского конгломерата.
В случае, если заявление подается менее чем за два месяца до окончания финансового года, в стратегию развития заявителя дополнительно включается информация, предусмотренная частью второй настоящего подпункта, на финансовый год, следующий за годом, в котором подается заявление;
6) штатное расписание заявителя с указанием фамилий, имен и отчеств (если они указаны в документах, удостоверяющих личность) сотрудников;
7) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала банка, минимальный размер которого установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа;
8) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
7. Перечень документов, представляемых заявителем - юридическим лицом впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 6 настоящей статьи;
2) копия положения о совете по принципам исламского финансирования;
3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона.
8. Перечень документов, представляемых заявителем - юридическим лицом впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктами 6 и 7 настоящей статьи;
2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом.
9. Банковская лицензия филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан выдается уполномоченным органом при наличии у банка - нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (действующего разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, аналогичной по существу видам операций, которые филиал банка - нерезидента Республики Казахстан планирует осуществлять на территории Республики Казахстан.
10. Перечень документов, представляемых заявителем - филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан впервые для получения универсальной банковской лицензии:
1) документы, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5), 6) и 8) пункта 6 настоящей статьи;
2) нотариально засвидетельствованная копия положения о филиале, утвержденного органом управления банка - нерезидента Республики Казахстан;
3) письменное обязательство (подтверждение) банка - нерезидента Республики Казахстан о принятии ответственности по обязательствам, возникающим в процессе осуществления деятельности его филиала на территории Республики Казахстан, и об учете таких обязательств на балансе банка - нерезидента Республики Казахстан;
4) копия действующей лицензии (действующего разрешения) банка - нерезидента Республики Казахстан, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк - нерезидент Республики Казахстан, с указанием перечня разрешенных видов операций.
Указанная лицензия (разрешение) представляется в случае, если после подачи заявления о выдаче разрешения на открытие филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, предусмотренного пунктом 1 статьи 16 настоящего Закона, был изменен перечень видов операций, которые банк - нерезидент Республики Казахстан вправе осуществлять, либо банк - нерезидент Республики Казахстан получил новую лицензию (новое разрешение).
11. Перечень документов, представляемых заявителем - филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан впервые для получения лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 10 настоящей статьи;
2) копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан;
3) сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан.
12. Перечень документов, представляемых заявителем - филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан впервые для получения одновременно универсальной банковской лицензии и лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 11 настоящей статьи;
2) документы, подтверждающие формирование выделенных активов для исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом.
13. Для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций действующий банк, действующий филиал банка - нерезидента Республики Казахстан обязаны:
1) обеспечить в течение трех последовательных месяцев, предшествовавших обращению за получением банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций, выполнение пруденциальных нормативов и лимитов, установленных уполномоченным органом, а также макропруденциальных нормативов и лимитов, установленных Национальным Банком Республики Казахстан;
2) утвердить правила об общих условиях осуществления дополнительных видов операций;
Подпункт 3 пункта 13 статьи 19 вводится в действие с 1 июля 2026 г.
3) утвердить актуализированный план восстановления финансовой устойчивости, предусмотренный статьей 88 настоящего Закона.
14. Перечень документов, представляемых действующим банком, действующим филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан для получения банковской лицензии на осуществление дополнительных видов операций:
1) заявление, в котором заявитель в том числе подтверждает выполнение требований, предусмотренных пунктом 13 настоящей статьи;
Подпункт 2 пункта 14 статьи 19 вводится в действие с 1 июля 2026 г.
2) копия актуализированного плана восстановления финансовой устойчивости, предусмотренного статьей 88 настоящего Закона;
3) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев уплаты указанного сбора через платежный шлюз «электронного правительства»;
4) копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.
15. Банк, филиал банка - нерезидента Республики Казахстан, имеющие универсальную банковскую лицензию, до подачи заявления на получение дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских операций должны выполнить все организационно-технические мероприятия, связанные с планируемым началом осуществления исламских банковских операций, в том числе:
1) выполнить требования, установленные пунктом 13 настоящей статьи;
2) принять решение общего собрания акционеров банка, органа управления банка - нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций;
3) внести изменения и (или) дополнения в устав, предусмотренный пунктом 5 статьи 7 настоящего Закона, в положение о филиале банка - нерезидента Республики Казахстан, предусмотренное пунктом 4 статьи 14 настоящего Закона;
4) утвердить положение о совете по принципам исламского финансирования, а также назначить руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования (для заявителя-банка);
5) утвердить стратегию развития исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующую требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;
6) сформировать выделенные активы для осуществления исламских банковских операций, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом;
7) обеспечить раздельный учет активов и обязательств, относящихся к исламским банковским операциям, от иных активов и обязательств банка, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан.
16. Перечень документов, представляемых банком, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан, имеющими универсальную банковскую лицензию, для получения дополнительной лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций:
1) документы, предусмотренные пунктом 14 настоящей статьи;
2) копия решения общего собрания акционеров банка, органа управления банка - нерезидента Республики Казахстан о намерении получить лицензию на осуществление исламских банковских и иных операций;
3) нотариально засвидетельствованная копия устава, положения о филиале банка - нерезидента Республики Казахстан с учетом требований, предусмотренных подпунктом 3) пункта 15 настоящей статьи;
4) копия положения о совете по принципам исламского финансирования, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 36 настоящего Закона (для заявителя - банка);
копия положения (руководства) о совете по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан, а также сведения о лицах, назначенных на должности руководителя и членов совета по принципам исламского финансирования либо иного аналогичного органа, постоянно действующего в банке - нерезиденте Республики Казахстан (для заявителя-филиала банка - нерезидента Республики Казахстан);
5) копия стратегии развития исламских банковских операций на ближайшие три года, соответствующей требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля;
6) документы, подтверждающие формирование выделенных активов, минимальный размер которых установлен уполномоченным органом.
17. Заявление о выдаче банковской лицензии рассматривается уполномоченным органом в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.
Заявление о выдаче банковской лицензии, поданное в рамках добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, рассматривается уполномоченным органом в течение десяти рабочих дней со дня представления документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.
Заявление о переоформлении банковской лицензии, в том числе в случаях, установленных пунктом 2 статьи 21 настоящего Закона, рассматривается уполномоченным органом в течение пятнадцати рабочих дней со дня представления заявителем документов и сведений, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных статьей 34 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».