Инструкция Банка России от 8 ноября 2021 года № 207-И
О допустимых сочетаниях банковских операций расчетных небанковских кредитных организаций, об обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 24.10.2023 г.)
Настоящая Инструкция на основании части первой статьи 56, пунктов 3, 5-7 и 9 части первой статьи 62, частей первой и второй статьи 72, части тринадцатой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»(Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2013, № 27, ст. 3438; 2017, № 18, ст. 2669), пункта 2 части пятой статьи 1 и части третьей статьи 24 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2011, № 27, ст. 3837; 2017, № 52, ст. 7543) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 22 октября 2021 года № ПСД-26) устанавливает допустимые сочетания банковских операций расчетных небанковских кредитных организаций, числовые значения и методику определения обязательных нормативов расчетных небанковских кредитных организаций, а также порядок осуществления Банком России надзора за их соблюдением.
Глава 1. Допустимые сочетания банковских операций расчетных небанковских кредитных организаций
1.1. Расчетная небанковская кредитная организация (далее - РНКО) имеет право осуществлять в сочетании следующие банковские операции:
открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
открытие и ведение банковских счетов юридических лиц в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов;
осуществление переводов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;
осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
1.2. РНКО не имеет права осуществлять следующие банковские операции:
привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам;