5) интернет-банкинг – платежи и переводы денег, проведенные посредством веб-интерфейса банка за исключением платежей, проведенных посредством КьюР-указаний (QR-указаний);
6) интернет-эквайеринг – деятельность эквайера, которая связана с осуществлением приема платежа и (или) перевода денег с использованием платежной карточки через сеть интернет;
8) корпоративная платежная карточка – банковская карта, привязанная к счету юридического лица и предназначенная для оплаты расходов, связанных с основной деятельностью компании, в том числе накладных, представительских, транспортных и командировочных расходов;
9) КьюР-указание (QR-указание) – штриховой код (технология), присваемый поставщиком платежных услуг или оператором платежной системы, для осуществления платежей и (или) переводов денег;
17) стационарный ПОС-терминал (POS-терминал) – физическое оборудование (устройство), предназначенное для приема платежей с использованием платежных карточек и установленное в предприятии торговли и сервиса (индивидуальные предприниматели или юридические лица) для приема оплаты за товары и услуги, а также в банке, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для приема платежей и выдачи наличных денег;
Изменены другие понятия, используемые Правилами.
Исключена форма, предназначенная для сбора административных данных «Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточеккоторая представлялась следующими лицами:
1) банками;
2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
Также исключена форма, предназначенная для сбора административных данных «Сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек», которую представлялась следующими лицами:
1) банками;
2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
Внесены изменения в форму 1-PU, круг лиц представляющих данную форму - поставщики платежных услуг:
1) банки, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан;
2) организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
3) операторы почты, осуществляющие почтовые переводы денег.
Кроме того, изменения внесены в:
2. Постановление Правления Национального Банка РК от 31 августа 2016 года № 214 «Об утверждении Правил представления оператором или операционным центром системно значимой или значимой платежной системы сведений по платежам и (или) переводам денег»;
3. Постановление Правления Национального Банка РК от 31 августа 2016 года № 221 «Об утверждении Правил ведения реестра платежных систем».
См. постановление Правления Национального Банка РК от 21.11.22 г. № 96 (подлежит официальному опубликованию и вводится в действие с 01.04.23 г.).
Пределы отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты, действуют до 1 января 2023 года.
Пределы отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты, для:
1) доллара США – 15 тенге,
2) евро – 20 тенге.
См. постановление Правления Национального Банка РК от 14.07.20 г. № 86 (вводится в действие со дня его первого официального опубликования - с 16.07.20 г., и действует до 01.01.23 г.).
Внесены изменения и дополнения в некоторые НПА РК по вопросам микрофинансовой и коллекторской деятельности.
Внесены изменения и дополнения в 5 следующих нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам микрофинансовой и коллекторской деятельности:
- постановление Правления Национального Банка РК от 14 ноября 2019 года № 192 «Об утверждении пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, норм и лимитов, методики их расчетов»;
- постановление Правления Национального Банка РК от 26 ноября 2019 года № 209 «Об установлении предельного значения вознаграждения по договору о предоставлении микрокредита»;
- постановление Правления Национального Банка РК от 28 ноября 2019 года № 215 «Об утверждении Правил расчета и предельного значения коэффициента долговой нагрузки заемщика организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность»;
- постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14 июня 2021 года № 73 «Об установлении минимального размера уставного капитала коллекторского агентства»;
- постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 12 сентября 2022 года № 61 «Об утверждении Требований к дочерним организациям банка, приобретающим сомнительные и безнадежные активы родительского банка, и коллекторским агентствам, выступающим в качестве сервисных компаний, которым могут быть переданы в доверительное управление права (требования) по договорам банковского займа и (или) договорам о предоставлении микрокредита».
Принятие изменений направлено на защиту прав заемщиков и снижение рисков в сегменте беззалогового потребительского микрокредитования посредством ограничения роста объема выданных потребительских микрокредитов и долговой нагрузки заемщиков.
Постановлением предусмотрены следующие основные изменения и дополнение:
- ужесточение требований по соблюдению коэффициента достаточности собственного капитала k1 посредством увеличения в 2,5 раза минимального размера собственного по беззалоговым потребительским микрокредитам до 45 дней до 50 МРП;
- введение максимального лимита по доле микрокредитов с просрочкой свыше 90 дней равного 20% от объема всех микрокредитов, включая микрокредиты на балансе и внебалансе микрофинансовой организации. Превышение лимита приравнено к нарушению пруденциального норматива достаточности собственного капитала k1;
- распространение требований по расчету коэффициента долговой нагрузки заемщика на все микрокредиты, в том числе менее одной минимальной заработанной платы, а также исключение возможности использования микрофинансовой организации собственной методики расчета долговой нагрузки заемщика;
- снижение предельного размера вознаграждения по краткосрочным микрокредитам до 45 дней до 50 МРП с 25% до 20% (с начала 2022 года снижение с 30% до 20%) с введением предельного размера ежедневной ставки на уровне менее 1% в день. В случае пролонгации микрокредита на срок свыше 45 дней предельный размер ежедневной ставки снижается менее 0,35% в день.
В целях ужесточения регулирования коллекторской деятельности повышается минимальный размер уставного капитала для коллекторских агентств, осуществляющих выкуп кредитов/микрокредитов в два раза с 50 млн тенге до 100 млн тенге. Коллекторские агентства, прошедшие учетную регистрацию до введения в действие Постановления и приобретающие права (требования) по договорам банковского займа и (или) договорам о предоставлении микрокредита, обязаны привести минимальный размер уставного капитала к 1 января 2024 года.
Ожидается, что указанные поправки позволят обеспечить проведение микрофинансовыми организациями качественной оценки кредитоспособности заемщиков, снизить размер переплаты по микрокредитам и уменьшить уровень потребительских микрокредитов на просрочке. Кроме того, введение повышенных требований по капиталу приведут к уходу с рынка коллекторских услуг бездействующих субъектов.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 12.12.22 г. № 115 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 01.01.23 г., за исключением некоторых пунктов).
Изменены Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.
Внесены изменения в Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 13 декабря 2019 года № 235.
Изменен Порядок рассмотрения документов для заключения договора,
Пункт 7 Правил утвержден в новой редакции:
«7. При выявлении оснований для отказа в заключении договора уполномоченный орган уведомляет заявителя о предварительном решении об отказе в заключении договора, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления заявителю возможности выразить позицию по предварительному решению.
Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения об отказе в заключении договора. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения заявителем уведомления о предварительном решении об отказе в заключении договора.
По итогам заслушивания уполномоченный орган принимает решение об отказе в заключении договора или о заключении договора.
Решение по заявлению направляется заявителю в течение 3 (трех) рабочих дней после даты принятия решения.».
Тогда как в прежней редакции пункт 7 гласил:
7. Решение по заявлению направляется заявителю в течение 7 (семи) рабочих дней после даты принятия решения.
Напомним, что критерии отбора для участия в особом режиме регулирования утверждены пунктом 1 постановления Правления Национального Банка РК от 13 декабря 2019 года № 235.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 12.12.22 г. № 114 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 02.01.23 г.).
Изменены Правила выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента РК и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правила лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством РК, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов РК.
Внесены изменения в постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36, изменились Правила, утвержденные данным постановлением:
1) Правила выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и основаниях отказа в выдаче разрешения на открытие банка;
2) Правила лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 23.11.22 г. № 107 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – 01.02.23 г.).
Внесены изменения и дополнения в 5 НПА РК по вопросам регулирования страхового рынка.
1. Изменения и дополнение внесены в Правила расчета коэффициентов, характеризующих убыточность (коэффициент убыточности, коэффициент затрат, комбинированный коэффициент) страховой (перестраховочной) организации, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 19 декабря 2015 года № 240.
В частности, данные Правила дополнены пунктом 14-1 следующего содержания:
«14-1. Коэффициент убыточности без учета доли перестраховщика анализируется актуарием при пересмотре расчета страховых тарифов с учетом требований Инструкции по требованиям к методам оценки и принципам расчета страховых тарифов по классам (видам) страхования страховых (перестраховочных) организаций, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденной постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 марта 2006 года № 85, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4204.»;
Также внесены изменения в Порядок расчета коэффициентов, характеризующих убыточность.
2. Внесены изменения и дополнение в постановление Правления Национального Банка РК от 30 мая 2016 года № 140 «Об утверждении Правил расчета класса по системе «бонус-малус», присваиваемого страхователю (застрахованному) по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств», заголовок которого изложен в новой редакции:
«Об утверждении Правил расчета и применения коэффициента по системе «бонус-малус» для расчета страховой премии по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств»;
Соответственно, изменены Правила расчета класса по системе «бонус-малус», присваиваемого страхователю (застрахованному) по обязательному страхованию гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств, утвержденные данным постановлением.
3. С 29 января 2023 года изменения вносятся в:
постановление Правления Национального Банка РК от 27 августа 2018 года № 191 «Об утверждении минимальной обязательной программы обучения актуариев, перечня и требований к международным ассоциациям актуариев, Требований к содержанию и порядку предоставления обязательного актуарного заключения, Требований к подтверждению квалификации актуария, Правил и сроков привлечения независимого актуария для проверки деятельности актуария, состоящего в штате страховой (перестраховочной) организации, направления независимым актуарием результатов проверки достоверности расчетов, проведенных актуарием, состоящим в штате страховой (перестраховочной) организации, Правил выдачи лицензии на право осуществления актуарной деятельности на страховом рынке, Правил проведения тестирования».
Кроме того, изменения внесены в:
4. постановление Правления Национального Банка РК от 29 октября 2018 года № 262 «Об утверждении Правил передачи страхового портфеля и особенностей передачи страхового портфеля со дня вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации страховой (перестраховочной) организации, а также при консервации или лишении лицензии страховой (перестраховочной) организации»;
5. постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 января 2019 года № 13 «Об утверждении Требований к формированию, методике расчета страховых резервов и их структуре».
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 23.11.22 г. № 102 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 10.12.22 г., за исключением пункта 3 Перечня, который вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 29.01.23 г.).
Утверждены новые Правила выдачи банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организаций, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, а также отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций.
Внесены изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2017 года № 24 «Об утверждении Правил выдачи банку и (или) банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение банком и (или) банковским холдингом дочерней организации, значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций», заголовок которого изложен в новой редакции:
«Об утверждении Правил выдачи банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организаций, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, а также отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций»;
Правила выдачи банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка или банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций, утвержденные данным постановлением, утверждены в новой редакции.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 23.11.22 г. № 98 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 01.02.23 г.).
Внесены изменения и дополнения в 4 НПА РК по вопросам регулирования и развития рынка ценных бумаг.
1. Внесено изменение в постановление Правления Национального Банка РК от 28 апреля 2012 года № 168 «О минимальном размере уставного капитала заявителя (лицензиата)», пункт 1 которого изложен в новой редакции:
1) осуществление деятельности по управлению инвестиционным портфелем с правом привлечения добровольных пенсионных взносов (добровольный накопительный пенсионный фонд) в размере 800 000 - кратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год;
2) осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя в размере, не превышающем требования к уставному капиталу, установленном в Законе Республики Казахстан «Об акционерных обществах» (далее – Закон об АО) (ранее в размере 400 000 - кратного размера МРП);
3) осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности без права ведения счетов клиентов в организационно-правовой форме:
акционерного общества - в размере, не превышающем требования к уставному капиталу, установленном в Законе об АО (ранее в размере 400 000 - кратного размера МРП);
товарищества с ограниченной ответственностью - в размере, не превышающем требования к уставному капиталу, установленном в Законе Республики Казахстан «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» (далее – Закон о ТОО);
4) осуществление деятельности по управлению инвестиционным портфелем без права привлечения добровольных пенсионных взносов в размере, не превышающем требования к уставному капиталу, установленном в Законе об АО (ранее в размере 300 000 - кратного размера МРП);
5) совмещение брокерской и (или) дилерской деятельности с деятельностью по управлению инвестиционным портфелем без права привлечения добровольных пенсионных взносов в размере, не превышающем требования к уставному капиталу, установленном в Законе об АО (ранее в размере 400 000 - кратного размера МРП);
6) осуществление деятельности по организации торговли с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами в размере 500 000 - кратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год;
7) осуществление клиринговой деятельности по сделкам с финансовыми инструментами в размере 500 000 - кратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год;
8) осуществление трансфер-агентской деятельности профессиональным участником рынка ценных бумаг, созданным в организационно-правовой форме:
акционерного общества - в размере, не превышающем требования к уставному капиталу, установленном в Законе об АО (ранее в размере 50 000 - кратного размера МРП):
товарищества с ограниченной ответственностью - в размере, не превышающем требования к уставному капиталу, установленном в Законе о ТОО (ранее в размере 10 000 - кратного размера МРП):
9) совмещение деятельности по управлению инвестиционным портфелем с правом привлечения добровольных пенсионных взносов с брокерской и (или) дилерской деятельностью в размере 800 000 - кратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год.
2. Внесено дополнение в Правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для организаций, осуществляющих брокерскую и дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционным портфелем, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 27 августа 2013 года № 214.
Данные Правила дополнены новым пунктом 7-1 следующего содержания:
«7-1. Уполномоченный орган в рамках оценки эффективности системы управления рисками и внутреннего контроля брокера и (или) дилера, Управляющего руководствуется следующими принципами:
1) преобладание сущности над формой, выражающееся в оценке системы управления рисками как механизма измерения и оценки, мониторинга, контроля, и минимизации рисков, а не формально регламентированных процедур и соблюдения требований законодательства Республики Казахстан;
2) пропорциональность при осуществлении функций по контролю и надзору, а также при применении по результатам контроля и надзора мер, предусмотренных законами Республики Казахстан исходя из принятой бизнес модели, масштаба деятельности, видов и сложности операций и в зависимости от принимаемых на себя рисков.».
С 1 апреля 2023 года вносятся изменения в:
3. постановление Правления Национального Банка РК от 27 апреля 2018 года № 79 «Об установлении видов пруденциальных нормативов для организаций, осуществляющих деятельность по управлению инвестиционным портфелем, утверждении правил и методики расчета значений пруденциальных нормативов, обязательных к соблюдению организациями, осуществляющими деятельность по управлению инвестиционным портфелем»;
4. постановление Правления Национального Банка РК от 27 апреля 2018 года № 80 «Об установлении видов пруденциальных нормативов для организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, утверждении правил и методики расчета значений пруденциальных нормативов, обязательных к соблюдению организациями, осуществляющими брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг».
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 23.11.22 г. № 106 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 11.12.22 г., за исключением пунктов 3 и 4 Перечня, которые вводятся в действие с 01.04.23 г.).
Утверждены Правила предоставления инвестиционной рекомендации индивидуальному инвестору, квалификационных требований к работнику организации, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционным портфелем (далее – Правила).
Правила разработаны в соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 53-2 Закона РК «О рынке ценных бумаг».
Работник организации, осуществляющий брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционным портфелем, (далее – инвестиционный консультант) оказывает услуги по предоставлению индивидуальным инвесторам консультаций по заключению сделок с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций на основании договора о предоставлении услуг по инвестиционному консультированию.
Требования к содержанию индивидуальной инвестиционной рекомендации устанавливается внутренним документом организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционным портфелем.
Инвестиционная рекомендация предоставляется после определения инвестиционным консультантом риск-профиля индивидуального инвестора. Риск-профиль индивидуального инвестора определяется путем заполнения индивидуальным инвестором анкеты, форма которой устанавливается внутренним документом инвестиционного консультанта. Под оценкой риск-профиля подразумевается информация о доходности инвестиции, на которую рассчитывает индивидуальный инвестор, горизонт инвестирования и допустимый риск убытков от инвестиции.
Инвестиционный консультант не предоставляет инвестиционную рекомендацию индивидуальному инвестору, не предоставившему информацию, указанную в пункте 5 Правил, для определения риск-профиля индивидуального инвестора.
Для определения риск-профиля индивидуального инвестора инвестиционный консультант посредством анкетирования запрашивает следующую информацию:
1) возраст;
2) образование;
3) ежемесячные доходы за последние 12 месяцев;
4) ежемесячные расходы за последние 12 месяцев (фиксированные расходы и варьируемые расходы);
5) наличие свободных средств, за исключением средств, которые индивидуальный инвестор планирует использовать в период горизонта инвестирования;
6) предполагаемый срок инвестирования;
7) максимальный убыток, который индивидуальный инвестор готов понести в результате своего инвестирования;
8) доход, который индивидуальный инвестор ожидает получить в результате инвестирования.
Согласно Правилам, квалификационные требования к работнику организации, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционным портфелем следующие:
Работник организации, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционным портфелем, имеющий право предоставлять инвестиционную рекомендацию, соответствует следующим квалификационным требованиям:
1) наличие высшего образования;
2) наличие опыта работы не менее 3 (трех) лет в организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, в качестве трейдера, аналитика финансового рынка, риск-менеджера, инвестиционного консультанта либо управляющего инвестиционным портфелем.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 23.11.22 г. № 105 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 17.12.22 г.).
Утверждены Правила распределения инвестиционного дохода от управления активами, переданными в доверительное управление и учитываемыми на счете, открытом в центральном депозитарии для учета невостребованных денег.
В соответствии с пунктом 2 статьи 80-1 Закона РК «О рынке ценных бумаг» утверждены Правила распределения инвестиционного дохода от управления активами, переданными в доверительное управление и учитываемыми на счете, открытом в центральном депозитарии для учета невостребованных денег (далее – Правила).
Согласно Правилам, доверительное управление активами, находящимися в центральном депозитарии и учитываемыми на счете, открытом для учета невостребованных денег, осуществляется Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) на основании договора о доверительном управлении активами, заключенного между Национальным Банком и центральным депозитарием (далее – договор).
Договор заключается в письменной форме. К договору применяются нормы о договоре доверительного управления имуществом в соответствии с главой 44 Гражданского кодекса Республики Казахстан.
Инвестиционный доход, полученный в результате управления активами, переданными в доверительное управление Национального Банка и учитываемыми на счете, открытом в центральном депозитарии для учета невостребованных денег (далее – инвестиционный доход) начисляется в национальной валюте Республики Казахстан.
Национальный Банк в соответствии с договором, но не реже одного раза в год, уведомляет центральный депозитарий о сумме инвестиционного дохода.
Начисление инвестиционного дохода осуществляется лицам, чьи невостребованные деньги учитывались на счете для невостребованных денег в центральном депозитарии в предшествующем году, либо наследникам (правопреемникам) данных лиц.
В целях начисления инвестиционного дохода лицам, указанным в пункте 5 Правил, центральный депозитарий не позднее 15 числа первого месяца календарного года формирует список таких лиц по состоянию на 00:00 часов первого января текущего года на основе данных своей системы учета.
Инвестиционный доход начисляется центральным депозитарием лицам, указанным в сформированном списке, не позднее последнего рабочего дня первого месяца календарного года.
См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 23.11.22 г. № 104 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 12.12.22 г.).
Внесены изменения и дополнения в некоторые НПА РК по вопросам выпуска и обращения негосударственных ценных бумаг:
1. Внесены изменения и дополнения в постановление Правления Национального Банка РК от 29 октября 2018 года № 248 (далее – постановление № 248).
1) Изменены Правила государственной регистрации выпуска негосударственных облигаций (облигационной программы), регистрации изменений и (или) дополнений в проспект выпуска негосударственных облигаций (проспект облигационной программы), частный меморандум, представления и рассмотрения уведомления об итогах погашения негосударственных облигаций, аннулирования выпуска негосударственных облигаций (далее – Правила), утвержденные постановлением № 248.
В частности, Правила дополнены пунктом 1-1 следующего содержания:
1-1. Информация о внесенных изменениях и (или) дополнениях в Правила в течение 3 (трех) рабочих дней после государственной регистрации в органах юстиции соответствующего нормативного правового акта размещается на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа, направляется оператору информационно-коммуникационной инфраструктуры «электронного правительства» и в Единый контакт-центр.»
Внесены изменения в Порядок государственной регистрации выпуска облигаций (облигационной программы).
Правила дополнены пунктом 10-1 следующего содержания:
10-1. При осуществлении эмитентом выпуска негосударственных облигаций без срока погашения объем выпуска не может превышать размера, установленного пунктом 5 статьи 12-2 Закона о рынке ценных бумаг.
Размер собственного капитала для установления эмитентом объема выпуска негосударственных облигаций без срока погашения определяется на основании финансовой отчетности эмитента по состоянию на конец последнего квартала перед подачей документов на государственную регистрацию выпуска негосударственных облигаций без срока погашения.
Внесены поправки в порядок регистрации изменений и (или) дополнений в частный меморандум Правил.
Из Правил исключены пункты, которые гласят:
31. Эмитент или платежный агент (в случае наличия у эмитента договора с платежным агентом) представляет в уполномоченный орган для рассмотрения и принятия к сведению уведомление об итогах погашения облигаций в течение 1 (одного) месяца после окончания срока погашения, установленного проспектом выпуска облигаций (частным меморандумом).
32. Для рассмотрения и принятия к сведению уведомления об итогах погашения облигаций эмитент (платежный агент) представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные в пунктах 2 и 3 статьи 32 Закона о рынке ценных бумаг, на бумажном носителе.
33. Уведомление об итогах погашения облигаций рассматривается уполномоченным органом в течение 14 (четырнадцати) календарных дней.
34. В случае соответствия документов, представленных эмитентом (платежным агентом) для рассмотрения уведомления об итогах погашения облигаций, требованиям законодательства Республики Казахстан о рынке ценных бумаг, уполномоченный орган направляет эмитенту (платежному агенту) письмо о принятии к сведению уведомления об итогах погашения облигаций.
35. Уполномоченный орган в случае, установленном подпунктом 2) пункта 4 статьи 32 Закона о рынке ценных бумаг, не принимает к сведению уведомление об итогах погашения облигаций и направляет письмо о необходимости предоставления информации и документов, соответствующих требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг.
2) Изменены Требования к документам для государственной регистрации выпуска негосударственных облигаций (облигационной программы), регистрации изменений и (или) дополнений в проспект выпуска негосударственных облигаций (проспект облигационной программы), частный меморандум, рассмотрения уведомления об итогах погашения негосударственных облигаций, также утвержденные постановлением № 248.
В частности, данные Требования дополнены новыми пунктами 3-3 и 3-4 следующего содержания:
3-3. В случае выпуска эмитентом негосударственных облигаций, подлежащих частному размещению, в пределах облигационной программы, частный меморандум составляется в соответствии со структурой частного меморандума согласно приложению 1 к Требованиям.
3-4. Специальная финансовая компания с частным меморандумом представляет в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) аудиторский отчет оригинатора за последний финансовый год, договор уступки прав требования по данной сделке секьюритизации, заключенный между оригинатором и специальной финансовой компанией.
В случае отсутствия аудиторского отчета оригинатора за последний финансовый год специальная финансовая компания представляет в уполномоченный орган копию финансовой отчетности оригинатора за последний отчетный квартал перед подачей документов на государственную регистрацию выпуска облигаций.
Также внесены другие изменения.
3) Внесены изменения в Перечень документов для аннулирования выпуска негосударственных облигаций и требования к ним, утвержденный постановлением № 248.
4) Внесены изменения в Правила составления и оформления проспекта выпуска негосударственных облигаций (проспекта облигационной программы), изменений и (или) дополнений в проспект выпуска негосударственных облигаций (проспект облигационной программы), уведомления об итогах погашения негосударственных облигаций, утвержденные постановлением № 248.
2. Внесены изменения в постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 42 (далее – постановление № 42).
1) Изменены Правила государственной регистрации выпуска объявленных акций, регистрации изменений и (или) дополнений в проспект выпуска акций, утверждения отчета об итогах размещения акций акционерного общества, отчета об обмене размещенных акций акционерного общества одного вида на акции данного акционерного общества другого вида, аннулирования выпуска объявленных акций, утвержденные постановлением № 42.
Данные Правила дополнены новыми пунктами 25-1, 25-2, 25-3, 25-4 и 25-5 следующего содержания:
25-1. В случае дробления акций общество представляет в уполномоченный орган для рассмотрения и принятия к сведению изменения в утвержденный уполномоченным органом отчет об итогах размещения акций в течение тридцати календарных дней с даты, следующей за датой завершения дробления акций.
25-2. Для рассмотрения и принятия к сведению изменений в отчет об итогах размещения акций в связи с дроблением акций общество представляет в уполномоченный орган следующие документы: