Положение Банка России от 18 июня 2025 года № 860-П
О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности
Настоящее Положение на основании абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и части первой статьи 56 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.
1.1. К основным целям организации в кредитной организации, филиале иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка), внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (далее - ПОД/ФТ/ЭД) относятся:
обеспечение защиты кредитной организации, филиала иностранного банка от проникновения в нее (в него) преступных доходов;
управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ) в целях его минимизации;
обеспечение независимости специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОДФТ/ЭД (далее - ПВК по ПОД/ФТ/ЭД);
участие сотрудников подразделения, ответственного за организацию системы ПОДФТ/ЭД и реализацию ПВК по ПОДФТ/ЭД, подразделений, участвующих в осуществлении банковских операций и других сделок, в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе (далее - распоряжение и (или) заявление пользователя платформы цифрового рубля), юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего аудита, службы внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции, в выявлении следующих операций: