Досье на проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (сентябрь 2023 года)

№

п/п

Проблемный вопрос

Основные причины возникшей проблемы

Аналитические сведения, показывающие уровень и значимость описываемой проблемы

Способы измерения проблемы

1.

Отсутствие категорирования лиц (нормативного закрепления списка унифицированного реестра лиц в группе риска), осуществляющих операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, а также полномочий Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее - АФМ) направлять СФМ соответствующие списки, в связи с чем, необходимо обеспечить нормативное закрепление указанных вопросов.

Направление АФМ списков клиентов с высоким риском СФМ является сомнительным с точки зрения правомерности, поскольку в отдельных случаях СФМ, в частности, банки второго уровня, ссылаются на соответствующие списки при прекращении деловых отношений с клиентами.

Вместе с тем такие списки не обязывают СФМ прекращать деловые отношения, но могут служить одним их факторов при принятии соответствующего решения.

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), а также во избежание признания судами решений о направлении списков незаконными предлагается наделить соответствующим полномочием АФМ.

Описываемые проблемы носят организационно-правовой характер и не измеряются в каких-либо количественных показателях.