Закон Республики Молдова от 15 июля 2010 года № 195
О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты
Парламент принимает настоящий органический закон.
Ст.I. - В Закон о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2010 г., № 110-113, ст.334), с последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:
1. Статью 22 изложить в следующей редакции:
«Статья 22. Банковская тайна и трастовые обязательства
(1) Банковской тайной является любая информация, касающаяся личности, имущества, деятельности, дела, личных или деловых отношений клиентов банка, их счетов (остатки, обороты, выполняемые операции), сделок, заключенных клиентами, а также другая ставшая известной банку информация о его клиентах.
(2) В целях настоящей статьи клиентом банка считается любое лицо, которое пользуется или пользовалось услугами банка, или лицо, с которым банк вел переговоры по сделке, даже если сделка не была завершена.
(3) Руководители и служащие банка, лица, действующие от имени банка, другие лица, получившие в силу своих служебных обязанностей доступ к информации, предусмотренной частью (1), обязаны хранить банковскую тайну, не использовать указанную информацию в иных, кроме служебных, целях. Данная обязанность сохраняется и после прекращения деятельности вышеупомянутых лиц или в период приостановления их деятельности.
(4) Предоставление информации, составляющей банковскую тайну, в том числе органам публичной власти, уполномоченным специальными законами запрашивать информацию у физических и юридических лиц, осуществляется в строгом соответствии с настоящей статьей.
(5) Информация, составляющая банковскую тайну, должна предоставляться банком в той мере, в какой это оправдано целью, для которой она запрашивается, в следующих случаях:
a) по запросу клиента банка или его представителя;
b) в случае смерти клиента банка - по запросу его наследника, с приложением свидетельства о праве на наследство, а также по запросу нотариуса, открывшего процедуру наследства, с приложением копии свидетельства о смерти клиента банка;
c) по запросу органа уголовного преследования, с разрешения судьи по уголовному преследованию, - по конкретному уголовному делу;
d) по запросу судебной инстанции - в целях разрешения дела, находящегося на рассмотрении;
e) по запросу налогового органа - в отношении налогоплательщика, не исполняющего свои обязательства, предусмотренные Налоговым кодексом;
f) по запросу таможенного органа - в отношении лица, подвергнутого таможенному надзору, в соответствии с положениями Таможенного кодекса;
g) по запросу Счетной палаты - в отношении заслушиваемого лица, в соответствии со специальным законом, регулирующим деятельность Счетной палаты;
h) по запросу Службы информации и безопасности - в целях осуществления полномочий, связанных с обеспечением государственной безопасности;
Демо – версия документа
