Изменения в Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций (аннотация к документу от 10.06.2026)

Изменения в Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций

Аннотация к документу: Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10 июня 2026 года № 58 «О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 февраля 2022 года № 11 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций» и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 августа 2025 года № 54 «Об утверждении Правил организации деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (антифрод-центр Национального Банка Республики Казахстан)»

В частности, Требования дополняются пунктом 20-1 следующего содержания:

«20-1. В соответствии с требованиями статьи 5 Закона о ПОД/ФТ и статьи 44 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» организация осуществляет авторизацию клиента в мобильном приложении с использованием средств аутентификации, обеспечивающих подтверждение личности клиента с применением биометрических данных клиента, в случае:

1) первичной регистрации клиента в мобильном приложении;

2) смены устройства, с которого клиентом осуществляется использование мобильного приложения организации;

3) самостоятельного изменения контактного номера телефона клиентом.

Организация при проведении биометрической аутентификации клиента обеспечивает хранение записи сеанса видеоконференции с клиентом или полученного текущего изображения клиента с использованием технологии выявления движения не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом, в том числе на основе аутсорсинга.

Организация использует средства центра обмена идентификационными данными Национального Банка для проведения биометрической аутентификации в целях идентификации личности клиента:

1) установлении деловых отношений с клиентом дистанционным способом путем открытия электронного кошелька, за исключением случаев открытия электронного кошелька неидентифицированными владельцами электронных денег;

2) проведении организацией периодических обновлений данных клиента в соответствии с Законом о ПОД/ФТ.»;
Постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением абзацев тридцать третьего, тридцать четвертого, тридцать пятого, тридцать шестого, тридцать седьмого, тридцать восьмого пункта 1, которые вводятся в действие с 11 июня 2026 года, сорок первого, сорок второго, пятьдесят третьего, пятьдесят четвертого, пятьдесят пятого, пятьдесят шестого, пятьдесят седьмого, пятьдесят восьмого, пятьдесят девятого, шестидесятого, шестьдесят первого, шестьдесят второго пункта 1, которые вводятся в действие с 1 июля 2026 года, абзацев десятого, одиннадцатого, семнадцатого, восемнадцатого, двадцатого, двадцать первого пункта 1, которые вводятся в действие с 12 июля 2026 года, пункта 15 Правил, приложения 2 к Правилам, которые вводятся в действие с 19 июля 2026 года.