ЗАКОН
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
О внесении изменений и дополнений в некоторые
законодательные акты Республики Казахстан по вопросам
коллективного инвестирования и деятельности
накопительных пенсионных фондов
(с изменениями и дополнениями от 28.12.2011 г.)
О мерах по реализации настоящего Закона см. распоряжение Премьер-Министра РК от 30 декабря 2008 года № 293-р
Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан:
1. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2001 г., № 5-6, ст. 24; № 17-18, ст. 241; № 21-22, ст. 281; 2002 г., № 4, ст. 33; № 17, ст. 155; 2003 г., № 1-2, ст. 3; № 4, ст. 25; № 5, ст. 30; № 11, ст. 56, 64, 68; № 14, ст. 109; № 15, ст. 122, 139; № 18, ст. 142; № 21-22, ст. 160; № 23, ст. 171; 2004 г., № 6, ст. 42; № 10, ст. 55; № 15, ст. 86; № 17, ст. 97; № 23, ст. 139, 140; № 24, ст. 153; 2005 г., № 5, ст. 5; № 7-8, ст. 19; № 9, ст. 26; № 13, ст. 53; № 14, ст. 58; № 17-18, ст. 72; № 21-22, ст. 86, 87; № 23, ст. 104; 2006 г., № 1, ст. 5; № 2, ст. 19, 20; № 3, ст. 22; № 5-6, ст. 31; № 8, ст. 45; № 10, ст. 52; № 11, ст. 55; № 12, ст. 72, 77; № 13, ст. 85, 86; № 15, ст. 92, 95; № 16, ст. 98, 102; № 23, ст. 141; 2007 г., № 1, ст. 4; № 2, ст. 16, 18; № 3, ст. 20, 23; № 4, ст. 28, 33; № 5-6, ст. 40; № 9, ст. 67; № 10, ст. 69; № 12, ст. 88; № 13, ст. 99; № 15, ст. 106; № 16, ст. 131; № 17, ст. 136, 139, 140; № 18, ст. 143, 144; № 19, ст. 146, 147; № 20, ст. 152; № 24, ст. 180; 2008 г., № 6-7, ст. 27; № 12, ст. 48, 51; № 13-14, ст. 54, 57, 58; № 15-16, ст. 62):
1) в статье 88:
абзац второй части первой изложить в следующей редакции:
«влечет штраф на должностных лиц в размере двадцати месячных расчетных показателей, на юридических лиц — в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.»;
дополнить частями 1-1 и 1-2 следующего содержания:
«1-1. Непредставление, несвоевременное представление накопительными пенсионными фондами Центру по выплате пенсий сведений о заключенных и прекративших действие с вкладчиками договорах о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, а равно представление недостоверных сведений о заключенных и прекративших действие с вкладчиками договорах о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов —
влекут штраф на должностных лиц в размере пятидесяти месячных расчетных показателей, на юридических лиц — в размере ста месячных расчетных показателей.
1-2. Деяния, предусмотренные частью 1-1 настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, —
влекут штраф на должностных лиц в размере ста месячных расчетных показателей, на юридических лиц — в размере двухсот месячных расчетных показателей.»;
2) в статье 172-2:
заголовок и абзац первый после слова «фондами» дополнить словами «, крупными участниками открытых накопительных пенсионных фондов»;
абзац второй изложить в следующей редакции:
«влечет штраф на физическое лицо в размере пятидесяти месячных расчетных показателей, на должностных лиц — в размере ста месячных расчетных показателей, на юридических лиц — в размере двухсот пятидесяти месячных расчетных показателей.»;
3) дополнить статьей 179-3 следующего содержания:
«Статья 179-3. Нарушение накопительными пенсионными фондами и (или) организациями, осуществляющими инвестиционное управление пенсионными активами, законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности, а также невыполнение пруденциальных нормативов или других обязательных к соблюдению норм и лимитов
1. Нарушение законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности накопительными пенсионными фондами, организациями, осуществляющими инвестиционное управление пенсионными активами, совершенное в виде:
уклонения от ведения бухгалтерского учета, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния;
составления финансовой отчетности, приведшей к искажению содержащихся в ней показателей либо сведений о выполнении пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, определенных законодательством Республики Казахстан о пенсионном обеспечении, —
влечет штраф на должностных лиц в размере ста месячных расчетных показателей, на юридических лиц — в размере трехсот месячных расчетных показателей.
2. Неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение накопительными пенсионными фондами, организациями, осуществляющими инвестиционное управление пенсионными активами, установленных государственным органом, осуществляющим регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций, пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов —
влечет штраф на юридических лиц в размере четырехсот месячных расчетных показателей.»;
4) в части первой статьи 573:
слова «статьями 88 (часть первая)» заменить словами «статьями 88 (части 1, 1-1 и 1-2)»;
после цифр «175-2,» дополнить цифрами «179-3,».
2. В Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., № 15-16, ст. 106; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 2, ст. 184; № 15, ст. 281; № 19, ст. 370; 1997 г., № 5, ст. 58; № 13-14, ст. 205; № 22, ст. 333; 1998 г., № 11-12, ст. 176; № 17-18, ст. 224; 1999 г., № 20, ст. 727; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 22, ст. 408; 2001г., № 8, ст. 52; № 9, ст. 86; 2002 г., № 17, ст. 155; 2003 г., № 5, ст. 31; № 10, ст. 51; № 11, ст. 56, 67; № 15, ст. 138, 139; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 15, ст. 86; № 16, ст. 91; № 23, ст. 140; 2005 г., № 7-8, ст. 24; № 14, ст. 55, 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 11, ст. 55; № 16, ст. 99; 2007 г., № 2, ст. 18; № 4, ст. 28, 33; Закон Республики Казахстан от 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 24 октября 2008 г.):
1) статью 2 изложить в следующей редакции:
«Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) контроль — возможность одного юридического лица определять решения другого юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале юридических лиц либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций другого лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций другого юридического лица;
наличие возможности одного юридического лица избирать не менее половины состава совета директоров или правления другого юридического лица;
включение финансовой отчетности одного юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного юридического лица определять решения другого юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
2) косвенное владение (голосование) акциями банка — возможность определять решения банка, крупного участника банка, банковского холдинга или лиц, совместно являющихся крупным участником банка, банковским холдингом, через владение акциями (долями участия в уставном капитале) юридических лиц;
3) банковский конгломерат — группа юридических лиц, состоящая из родительской организации и ее дочерних организаций, а также организаций, в которых родительская организация и (или) ее дочерние организации имеют значительное участие в капитале, и которая соответствует одному из следующих условий:
банк является родительской организацией или одна из дочерних организаций является банком;
банк не является родительской организацией, но деятельность группы в основном сосредоточена в банковском секторе, то есть отношение совокупных активов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, группы к совокупным активам группы составляет сорок и более процентов;
банк не является родительской организацией, но в группе имеются один банк и иная финансовая организация.
Группа юридических лиц, в которой национальная управляющая компания или национальный холдинг является родительской организацией, не относится к банковскому конгломерату.
Если в группе юридических лиц присутствует родительская организация — банк-нерезидент Республики Казахстан, то банковским конгломератом признается дочерний банк-резидент Республики Казахстан и его дочерние организации, а также организации, в которых дочерний банк и его дочерние организации имеют значительное участие в капитале;
4) банковский холдинг — юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный холдинг либо национальная управляющая компания), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка;
определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом или иметь контроль;
5) регуляторный собственный капитал (далее — собственный капитал) банка — сумма капитала за вычетом инвестиций банка;
6) крупный участник банка — физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный холдинг либо национальная управляющая компания, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно десятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка;
оказывать влияние на принимаемые банком решения в силу договора либо иным образом в порядке, определяемом нормативным правовым актом уполномоченного органа;
7) родительская организация — юридическое лицо, которое имеет контроль над другим юридическим лицом;
8) депозит — деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу — банку, в том числе Национальному Банку Республики Казахстан (далее — Национальный Банк) и Национальному оператору почты, на условиях их возврата в номинальном выражении независимо от того, должны ли они быть возвращены по первому требованию или через какой-либо срок, полностью или по частям с заранее оговоренной надбавкой либо без таковой непосредственно депозитору либо переданы по поручению третьим лицам;
9) дочерняя организация — юридическое лицо, по отношению к которому другое юридическое лицо имеет контроль;
10) косвенное владение долями участия в уставном капитале либо владение (голосование) акциями юридического лица — возможность определять решения юридического лица, крупного участника юридического лица или лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица, через владение (голосование) акциями (долями участия в уставном капитале) других юридических лиц;
11) крупный участник юридического лица — физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный холдинг либо национальная управляющая компания), которое владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих акций юридического лица;
12) значительное участие в капитале — это владение прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами двадцатью и более процентами голосующих акций (долей участия в уставном капитале) либо наличие возможности голосовать двадцатью и более процентами акций;
13) безупречная деловая репутация — наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие неснятой или непогашенной судимости.»;
2) пункт 5 статьи 8 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:
«облигациями специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о секьюритизации, выпущенными в рамках осуществления сделки секьюритизации между банком и специальной финансовой компанией.»;
3) в статье 11-1:
пункт 3 дополнить подпунктом 15) следующего содержания:
«15) в случае создания или приобретения банком дочерней организации — банка, страховой (перестраховочной) организации, открытого накопительного пенсионного фонда — резидентов Республики Казахстан — документы на получение согласия на приобретение статуса банковского холдинга, крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, открытого накопительного пенсионного фонда, предусмотренные настоящим Законом и (или) законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, пенсионном обеспечении.»;
пункт 5 дополнить подпунктом 8) следующего содержания:
«8) в случае создания или приобретения банком дочерней организации — банка, страховой (перестраховочной) организации, открытого накопительного пенсионного фонда — резидентов Республики Казахстан — несоблюдение требований, предусмотренных настоящим Законом, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, пенсионном обеспечении касательно выдачи согласия на получение статуса банковского холдинга, крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, открытого накопительного пенсионного фонда — резидентов Республики Казахстан.»;
дополнить пунктом 5-1 следующего содержания:
«5-1. В случае представления полного пакета документов и выполнения всех требований, предусмотренных в настоящей статье, уполномоченный орган выдает разрешение на создание или приобретение дочерней организации и одновременно согласие на приобретение статуса банковского холдинга, крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации или открытого накопительного пенсионного фонда — резидентов Республики Казахстан в соответствии с настоящим Законом, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности или пенсионном обеспечении.»;
4) в части второй пункта 3 статьи 19 слова «уполномоченным органом банка» заменить словами «учредительным собранием (единственным учредителем)»;
5) в статье 20:
подпункт 2) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«2) не имеющее установленного настоящей статьей стажа работы в международных финансовых организациях, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, и (или) стажа работы в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг и (или) услуг по проведению аудита финансовых организаций;»;
в пункте 4:
в подпунктах 1), 2), 3) части первой слова «в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг» исключить;
в части второй слова «в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг» заменить словами «, предусмотренного подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи,»;
в части второй пункта 5:
после слова «непредставления» дополнить словами «полного пакета»;
слово «индивидуальный» исключить;
в пунктах 9, 10 слово «индивидуальный» исключить;
6) в пункте 2 статьи 26:
подпункт а) после слов «Национального Банка,» дополнить словами «согласовать с уполномоченным органом назначение (избрание) руководящих работников банка в соответствии со статьей 20 настоящего Закона,»;
подпункт б) изложить в следующей редакции:
«б) иметь уставный капитал в размере не ниже минимального размера, установленного нормативными правовыми актами уполномоченного органа, или в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан о банковской деятельности, нормативными правовыми актами Национального Банка;»;
7) часть третью статьи 55 исключить;
8) в статье 74-1:
в пункте 1-1 слово «жилищного» исключить;
в пункте 2:
слова «банку для учета и хранения или размещенные в его финансовые инструменты» заменить словами «банку-кастодиану для учета и хранения»;
после слов «активы специальной финансовой компании» дополнить словами «, вверенные банку-кастодиану для хранения и учета,».
3. В Закон Республики Казахстан от 20 июня 1997 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., № 12, ст. 186; 1998 г., № 24, ст. 437; 1999 г., № 8, ст. 237; № 23, ст. 925; 2001 г., № 17-18, ст. 245; № 20, ст. 257; 2002 г., № 1, ст. 1; № 23-24, ст. 198; 2003 г., № 1-2, ст. 9; № 11, ст. 56; № 15, ст. 139; № 21-22, ст. 160; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 23, ст. 140, 142; 2005 г., № 7-8, ст. 19; № 11, ст. 39; № 14, ст. 55, 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 8, ст. 45; № 12, ст. 69; № 23, ст. 141; 2007 г., № 2, ст. 18; № 3, ст. 20; № 4, ст. 28, 30; № 9, ст. 67; № 10, ст. 69; № 24, ст. 178; Закон Республики Казахстан от 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы», опубликованный в газетах «Егемен Қазақстан» и «Казахстанская правда» 24 октября 2008 г.):
1) статью 1 изложить в следующей редакции:
«Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) автоматизированная информационная система — программное обеспечение накопительного пенсионного фонда, необходимое для осуществления им учета пенсионных активов и накоплений на индивидуальном пенсионном счете и обеспечивающее надежность, сохранность и защиту информации от несанкционированного доступа;
2) аффилиированные лица — физические или юридические лица (за исключением государственных органов, осуществляющих контрольные и надзорные функции в рамках предоставленных им полномочий), имеющие возможность прямо и (или) косвенно определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые друг другом (одним из лиц) решения, в том числе в силу заключенной сделки;
3) косвенное владение (голосование) акциями открытого накопительного пенсионного фонда — возможность определять решения открытого накопительного пенсионного фонда, крупного участника открытого накопительного пенсионного фонда или лиц, совместно являющихся крупным участником открытого накопительного пенсионного фонда, через владение акциями (долями участия в уставном капитале) юридических лиц;
4) крупный участник открытого накопительного пенсионного фонда — физическое лицо-резидент Республики Казахстан или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций открытого накопительного пенсионного фонда или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций открытого накопительного пенсионного фонда;
оказывать влияние на принимаемые открытым накопительным пенсионным фондом решения в силу договора либо иным образом в порядке, определяемом нормативными правовыми актами уполномоченного органа;
5) социальный индивидуальный код — постоянный индивидуальный код, присваиваемый гражданину, а также лицам, на которых распространяется право на пенсионное обеспечение в соответствии с настоящим Законом;
6) контроль — возможность одного юридического лица определять решения другого юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами голосующих акций другого лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций другого юридического лица;
наличие возможности одного юридического лица избирать не менее половины состава совета директоров или правления другого юридического лица;
включение финансовой отчетности одного юридического лица в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного юридического лица определять решения другого юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
7) родительская организация — юридическое лицо, которое имеет контроль над другим юридическим лицом;
8) печатное издание — периодические печатные издания, перечень которых определяется уполномоченным органом;
9) диверсификация — размещение пенсионных активов в различные финансовые инструменты с целью снижения риска их потерь в соответствии с требованиями, установленными уполномоченным органом;
10) дочерняя организация — юридическое лицо, по отношению к которому другое юридическое лицо имеет контроль;
11) минимальная пенсия — минимальный размер пенсионных выплат, установленный законом о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год;
12) добровольные пенсионные взносы — деньги, вносимые вкладчиками по своей инициативе в накопительные пенсионные фонды в пользу получателя в порядке, определяемом законодательством Республики Казахстан и договором о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов;
13) вкладчик добровольных пенсионных взносов — физическое или юридическое лицо, осуществляющее за счет своих собственных средств добровольные пенсионные взносы в пользу получателя в соответствии с договором о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов;
14) ставка добровольных пенсионных взносов — размер платежа в накопительный пенсионный фонд, определяемый договором о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов;
15) добровольные профессиональные пенсионные взносы — деньги, вносимые по своей инициативе вкладчиками в накопительные пенсионные фонды в пользу работников по перечню профессий, который определяется Правительством Республики Казахстан в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан и договором о пенсионном обеспечении за счет добровольных профессиональных пенсионных взносов;
16) вкладчик добровольных профессиональных пенсионных взносов — физическое или юридическое лицо, осуществляющее за счет своих собственных средств добровольные профессиональные пенсионные взносы в пользу работника в соответствии с договором о пенсионном обеспечении за счет добровольных профессиональных пенсионных взносов;
17) ставка добровольных профессиональных пенсионных взносов — размер платежа в накопительный пенсионный фонд, определяемый договором о пенсионном обеспечении за счет добровольных профессиональных пенсионных взносов и настоящим Законом;
18) индивидуальный пенсионный счет — личный именной счет вкладчика (получателя) в накопительном пенсионном фонде, на котором учитываются его обязательные либо добровольные пенсионные взносы или добровольные профессиональные пенсионные взносы, инвестиционный доход, пеня и иные поступления в соответствии с законодательством Республики Казахстан и с которого производятся пенсионные выплаты;
19) пенсионные накопления — деньги вкладчика (получателя), учитываемые на его индивидуальном пенсионном счете, включающие обязательные пенсионные взносы, добровольные пенсионные взносы и добровольные профессиональные пенсионные взносы, инвестиционный доход, пеню, иные поступления в соответствии с договорами, настоящим Законом, законодательством Республики Казахстан;
20) реальная стоимость пенсионных накоплений — номинальная стоимость пенсионных накоплений, скорректированная на индекс потребительских цен, исчисляемый уполномоченным органом государственной статистики Республики Казахстан;
21) накопительный пенсионный фонд — юридическое лицо, осуществляющее деятельность по привлечению пенсионных взносов и пенсионным выплатам, а также деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
22) раздельный учет в накопительном пенсионном фонде — невключение пенсионных активов в бухгалтерский баланс накопительного пенсионного фонда как юридического лица;
23) косвенное владение долями участия в уставном капитале либо владение (голосование) акциями юридического лица — возможность определять решения юридического лица, крупного участника юридического лица или лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица, через владение (голосование) акциями (долями участия в уставном капитале) других юридических лиц;
24) пенсия — совокупность пенсионных выплат из Центра, накопительных пенсионных фондов;
25) пенсионные активы — деньги, ценные бумаги, иные финансовые инструменты, предназначенные для обеспечения и осуществления пенсионных выплат и переводов, а также изъятий из накопительных пенсионных фондов;
26) организация, осуществляющая инвестиционное управление пенсионными активами, — юридическое лицо, осуществляющее инвестиционное управление пенсионными активами накопительных пенсионных фондов;
27) пенсионные выплаты из:
Центра — выплаты денег физическим лицам, имеющим трудовой стаж не менее шести месяцев по состоянию на 1 января 1998 года, осуществляемые пропорционально трудовому стажу;
накопительных пенсионных фондов — выплаты пенсионных накоплений получателям;
28) получатель пенсионных выплат (далее — получатель) — физическое лицо, которому назначены пенсионные выплаты из Центра и (или) имеющее право на получение пенсионных выплат из накопительного пенсионного фонда;
29) договор пенсионного аннуитета — договор страхования, согласно которому страхователь (получатель пенсионных выплат) обязуется передать страховой организации сумму пенсионных накоплений, а страховая организация обязуется осуществлять страховые выплаты в пользу страхователя (получателя пенсионных выплат) пожизненно или в течение определенного периода времени;
30) договор о пенсионном обеспечении — договор, заключаемый накопительным пенсионным фондом, с одной стороны, и вкладчиком и (или) получателем, с другой стороны, об установлении, изменении или прекращении правоотношений, связанных с пенсионными взносами, накоплениями и получением выплат;
31) инвестиционная декларация — документ, являющийся приложением к пенсионным правилам и определяющий перечень объектов инвестирования, цели, стратегии, условия и ограничения инвестиционной деятельности в отношении пенсионных активов, условия хеджирования и диверсификации пенсионных активов;
32) инвестиционный доход — деньги, полученные в результате инвестирования пенсионных активов накопительных пенсионных фондов;
Абзац сорок четвертый подпункта 1 пункта 3 введен в действие с 1 января 2012 года
33) инвестиционный портфель — совокупность финансовых инструментов, входящих в состав пенсионных активов;
34) значительное участие в капитале — владение прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами двадцатью и более процентами голосующих акций (долей участия в уставном капитале) либо наличие возможности голосовать двадцатью и более процентами акций;
35) банк-кастодиан — банк, осуществляющий деятельность по фиксации и учету прав по ценным бумагам, хранению документарных ценных бумаг и учету денег клиента;
36) кастодиальный договор — договор об ответственном хранении и учете ценных бумаг и денег, заключаемый банком-кастодианом и его клиентом;
37) государственная базовая пенсионная выплата — ежемесячная денежная выплата, предоставляемая гражданам Республики Казахстан по достижении пенсионного возраста, установленного настоящим Законом;
38) обязательные пенсионные взносы — деньги, вносимые в соответствии с настоящим Законом в накопительные пенсионные фонды в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
39) агент по уплате обязательных пенсионных взносов (далее — агент) — физическое или юридическое лицо, включая иностранное юридическое лицо, осуществляющее деятельность в Республике Казахстан через постоянное учреждение, а также филиалы, представительства иностранных юридических лиц, исчисляющее, удерживающее (начисляющее) и перечисляющее обязательные пенсионные взносы в порядке, определяемом законодательством Республики Казахстан;
40) вкладчик обязательных пенсионных взносов — физическое лицо, заключившее договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов и имеющее индивидуальный пенсионный счет в накопительном пенсионном фонде;
41) ставка обязательных пенсионных взносов — размер платежа в накопительный пенсионный фонд, выраженный в процентном отношении к доходу вкладчика, принимаемому для исчисления пенсионных взносов;
42) безупречная деловая репутация — наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие неснятой или непогашенной судимости;
43) центральный исполнительный орган — государственный орган, осуществляющий регулирование в сфере социальной защиты населения;
44) органы, назначающие пенсионные выплаты из Центра, — уполномоченные государственные органы;
45) пруденциальный норматив — устанавливаемые законодательством Республики Казахстан экономические требования для обеспечения финансовой устойчивости накопительного пенсионного фонда и организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами;
46) страховая организация (страховщик) — юридическое лицо, осуществляющее деятельность по заключению и исполнению договоров страхования в отрасли «страхование жизни» на основании соответствующей лицензии уполномоченного органа;
47) выкупная сумма — сумма денег, которую имеет право получить от страховой организации страхователь (получатель пенсионных выплат) при досрочном расторжении договора пенсионного аннуитета;
48) уполномоченный орган — государственный орган, осуществляющий регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций;
49) уполномоченная организация (далее — Центр) — юридическое лицо, уполномоченное Правительством Республики Казахстан осуществлять функции на условиях настоящего Закона.»;
Подпункт 2 пункта 3 вводится в действие с 1 января 2015 года
2) в статье 6:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Государство гарантирует получателям на момент приобретения права на пенсионные выплаты сохранность обязательных пенсионных взносов, внесенных в консервативный и умеренный инвестиционные портфели накопительных пенсионных фондов, в размере фактически внесенных обязательных пенсионных взносов с учетом уровня инфляции в порядке, определенном настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.
Накопительный пенсионный фонд обеспечивает сохранность пенсионных накоплений, внесенных в агрессивный инвестиционный портфель, и взносов, поступивших за период нахождения в данном инвестиционном портфеле, с учетом уровня инфляции в порядке, предусмотренном настоящим Законом.»;
3) в статье 8:
в пункте 2 слова «, не имеющего пенсионных накоплений в накопительных пенсионных фондах» заменить словами «из Центра, в том числе получателя государственной базовой пенсионной выплаты»;
пункт 3 после слов «пенсионных выплат» дополнить словами «из Центра»;
4) в пункте 2 статьи 18:
дополнить подпунктом 2-2) следующего содержания:
«2-2) определение размера обязательных пенсионных взносов, фактически внесенных вкладчиком на момент приобретения права на пенсионные выплаты, с учетом прогнозного уровня инфляции на следующий финансовый год;»;
Абзацы четвертый, пятый, шестой и седьмой подпункта 4 пункта 3 введены в действие с 1 января 2009 года
подпункт 4-2) изложить в следующей редакции:
«4-2) направление электронных уведомлений в накопительные пенсионные фонды о переводе пенсионных накоплений и осуществление перевода пенсионных накоплений вкладчиков (получателей), сформированных за счет обязательных пенсионных взносов, из одного накопительного пенсионного фонда в другой;»;
дополнить подпунктом 4-3) следующего содержания:
«4-3) отказ во внесении сведений в единый список физических лиц, заключивших договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, в случае, если в течение года вкладчик (получатель) дважды заключал договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов;»;
Абзацы восьмой и девятый подпункта 4 пункта 3 введены в действие с 1 июля 2009 года
дополнить подпунктом 4-4) следующего содержания:
«4-4) взаиморасчеты по обязательствам накопительных пенсионных фондов, возникшим при переводе пенсионных накоплений вкладчиков (получателей), в порядке, установленном Правительством Республики Казахстан;»;
5) пункт 2 статьи 22 изложить в следующей редакции:
«2. Вкладчик обязательных пенсионных взносов обязан выбрать для уплаты обязательных пенсионных взносов только один накопительный пенсионный фонд и заключить с ним договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов.»;
6) в подпункте 1) пункта 1 статьи 23-1 слово «пятидесятипятилетнего» заменить словом «пятидесятилетнего»;
7) в пункте 2 статьи 23-3:
после слов «статьи 9» дополнить словами «, в пункте 3-2 статьи 22»;
слово «либо» заменить словами «и (или)»;
дополнить частью второй следующего содержания:
«В случае, если сумма пенсионных накоплений лиц, указанных в части первой настоящего пункта, превышает сумму договора пенсионного аннуитета, заключенного со страховой организацией, данная разница выплачивается вкладчику (получателю) из накопительного пенсионного фонда в виде пенсионных выплат по установленному графику.»;
8) в статье 25:
в пункте 2 слова «Обращение взысканий на пенсионные активы» заменить словами «Наложение ареста или обращение взысканий на пенсионные активы и пенсионные накопления»;
подпункт 5) пункта 2-1 изложить в следующей редакции:
«5) выплату комиссионного вознаграждения накопительному пенсионному фонду в случае и размере, установленных настоящим Законом.»;
в пункте 4:
после слов «смерти получателя» дополнить словами «, а также смерти лица, имеющего пенсионные накопления в накопительных пенсионных фондах и не достигшего пенсионного возраста в соответствии с пунктами 1-3 статьи 9 настоящего Закона,»;
слово «пятнадцатикратного» заменить словом «пятидесятикратного»;
Подпункт 9 пункта 3 вводится в действие с 1 января 2015 года
В подпункт 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)
9) в статье 27:
в пункте 1:
подпункт 1) изложить в следующей редакции:
«1) выбирать накопительный пенсионный фонд для заключения с ним договора о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов и хранить свои пенсионные накопления в инвестиционном портфеле, формируемом данным накопительным пенсионным фондом, за исключением случая, установленного пунктом 5 статьи 34-1 настоящего Закона;»;
дополнить подпунктом 6-1) следующего содержания:
«6-1) переводить в порядке, установленном нормативными правовыми актами уполномоченного органа, свои пенсионные накопления из одного вида инвестиционного портфеля в другой внутри одного накопительного пенсионного фонда, за исключением случая, указанного в пункте 5 статьи 34-1 настоящего Закона;»;
10) статью 27-1 изложить в следующей редакции:
«Статья 27-1. Перевод пенсионных накоплений
