Указание Центрального банка Российской Федерации от 13 января 2005 года № 1542-У
Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 18.09.2017 г.)
Утратило силу в соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года № 202-И
Банк России по согласованию с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) устанавливает особенности проверок банков, проводимых в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029) (далее - Федеральный закон), порядок участия служащих Агентства в проверках банков, а также их права и обязанности.
Глава 1. Общие положения
1.1. Настоящее Указание распространяется на проверки банков, внесенных в реестр банков, формируемый в соответствии с Федеральным законом (далее - банк).
1.2. Проверки банков проводятся в соответствии с Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года № 31391 («Вестник Банка России» от 13 марта 2014 года 3 23-24) (далее - Инструкция Банка России № 147-И), нормативным актом Банка России об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) с учетом особенностей, установленных настоящим Указанием.
1.3. Целью проведения проверки банка является оценка соблюдения банком требований, установленных Федеральным законом и нормативными актами Банка России, принятыми в соответствии с Федеральным законом.
Глава 2. Порядок привлечения Банком России служащих Агентства к участию в проверках банков
2.1. Проверки банков уполномоченными представителями Банка России с участием в проверке служащих Агентства могут проводиться по следующим вопросам:
объем и структура обязательств банка перед вкладчиками;
своевременность и полнота уплаты банком страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов;
ведение учета обязательств банка перед вкладчиками;
представление банком вкладчикам информации о своем участии в системе страхования вкладов, о порядке и размерах получения возмещения по вкладам;
размещение банком информации о системе страхования вкладов в доступных для вкладчиков помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков;
способность банка подготовить реестр обязательств перед вкладчиками по установленной форме и в установленный срок.
2.2. Вопросы, предусмотренные пунктом 2.1 настоящего Указания, могут включаться в задание на проведение комплексной или тематической проверки банка.
2.3. Основанием для привлечения служащих Агентства к участию в проверке банка являются:
