05.11.2024
Утверждены Правила осуществления переводов обеспеченных цифровых активов
Правила разработаны в соответствии с подпунктом 13-9) статьи 16 Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о ПОД/ФТ) и определяют порядок осуществления переводов обеспеченных цифровых активов лицом, осуществляющим выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов.
Правилами установлено, что лицом, осуществляющим выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов (далее - Лицо), является индивидуальный предприниматель или юридическое лицо Республики Казахстан, которые осуществляют эксплуатацию цифровой платформы по хранению и обмену обеспеченных цифровых активов и имеют разрешение на выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов.
Перевод обеспеченных цифровых активов осуществляется путем удостоверения и перехода прав на обеспеченные цифровые активы, включая отчуждение, приобретение, обмен цифровых активов на деньги и иное имущество, посредством внесения в информационную систему сведений, в соответствии с соглашением между пользователями информационной системы.
Лицо при отправлении или получении обеспеченных цифровых активов от имени клиента (его представителя) и бенефициарного собственника удостоверяется, что перевод и любые связанные с ним сообщения содержат точную информацию об отправителе и получателе, и принимает меры в соответствии со статьей 7 Закона о ПОД/ФТ.
Также Лицо создает и поддерживает процедуры, системы и средства контроля для мониторинга, обнаружения и сообщения об операциях, превышающих установленные пороговые значения, выявления подозрительной деятельности в соответствии со статьей 10 Закона о ПОД/ФТ.
Кроме того, Лицо принимает меры, чтобы информация, сопровождающая все переводы обеспеченных цифровых активов, содержала:
1) данные отправителя (его представителя) и получателя в соответствии с пунктом 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ;
2) номер банковского счета отправителя/получателя (при наличии);
3) адрес отправителя/получателя;
4) идентификационный номер отправителя и получателя (при наличии);
5) при отсутствии счета указывается номер операции.
Сведения и информация касательно переводов обеспеченных цифровых активов представляется Лицом в уполномоченный орган по финансовому мониторингу электронным способом.
При прекращении деловых отношений с клиентом (его представителем) и бенефициарным собственником Лицо в течение пяти лет хранит копии документов в соответствии с пунктом 4 статьи 11 Закона о ПОД/ФТ.
Правила утверждены приказом и.о. Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 30 октября 2024 года № 5 и вводятся в действие с 15 ноября 2024 года.
Галина Шахворостова
Источник: ИС «Параграф»
