Закон Республики Молдова от 26 декабря 2003 года № 575-XV
О гарантировании депозитов в банковской системе
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 28.02.2020 г.)
Утратил силу в соответствии с Законом Республики Молдова от 22 июня 2023 года № 160
Парламент принимает настоящий органический закон.
Глава I. Общие положения
Ст.1. - Целью настоящего закона является гарантирование депозитов в банках.
Ст.2. - (1) На день вступления в силу настоящего закона учреждается Фонд гарантирования депозитов в банковской системе (далее - Фонд).
(2) Фонд учреждается как юридическое лицо публичного права.
(3) Местом нахождения Фонда является муниципий Кишинэу.
(4) Банки допускаются к формированию средств Фонда и обязаны участвовать в этом.
(5) Основными задачами Фонда являются защита депонентов и содействие финансовой стабильности страны за счет своевременной выплаты гарантированных депозитов и накопления необходимых средств для банковской резолюции.
Ст.3. - В настоящем законе следующие основные понятия используются в значении:
банк - банк, дочернее предприятие и отделение банка другого государства, имеющие лицензию Национального банка Молдовы на осуществление деятельности, разрешенной банкам;
льготные условия - условия, при которых депонент получает от банка право на процентные ставки или другие финансовые выгоды, превышающие уровень, применяемый данным банком по депозитам того же вида, той же категории, с тем же сроком и в той же валюте;
дата наступления недоступности депозита - дата принятия Национальным банком Молдовы решения о применении инструментов резолюции или отзыва лицензии и возбуждения процесса принудительной ликвидации банка;
депозит - любой кредитовый остаток, относящийся к фондам, находящимся на счетах физических лиц или юридических лиц, либо возникший в результате транзитных ситуаций, созданных банковскими операциями, который должен быть возвращен банком в соответствии с применимыми правовыми и договорными условиями, а также любая задолженность физического лица или юридического лица, оформленная в виде долгового обязательства соответствующего банка. Не считается депозитом кредитовый остаток, служащий гарантией по действующим операциям, осуществляемым от имени депонента соответствующим банком;
