Закон Республики Молдова от 18 мая 2012 года № 114 «О платежных услугах и электронных деньгах» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.02.2025 г.)

Закон Республики Молдова от 18 мая 2012 года № 114
О платежных услугах и электронных деньгах

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.02.2025 г.)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Предмет и цель закона

Статья 2. Сфера действия закона

Статья 2¹. Процедура уведомления до начала деятельности

Статья 2². Осуществление деятельности и уведомление в случае подпадающих под исключение платежных услуг

Статья 2³. Уведомление в случае подпадающих под исключение платежных операций

Статья 2⁴. Ответственность за несоблюдение требований, подпадающих под исключение видов деятельности

Статья 3. Основные понятия

Глава II. ПЛАТЕЖНЫЕ УСЛУГИ И ПОСТАВЩИКИ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ

Статья 4. Платежные услуги

Статья 5. Поставщики платежных услуг

Статья 6. Запрет на предоставление платежных услуг другими лицами

Статья 7. Платежные услуги, разрешенные поставщикам платежных услуг

Статья 8. Валюта платежных услуг

Глава III. СОЗДАНИЕ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ И ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПЛАТЕЖНЫХ ОБЩЕСТВ

Часть 1. Создание и лицензирование платежных обществ

Статья 9. Создание платежного общества

Статья 10. Обязательность лицензии

Статья 11. Орган, уполномоченный выдавать лицензии

Статья 12. Собственный капитал

Статья 13. Регламентированный капитал

Статья 14. Заявление о выдаче лицензии

Статья 15. Решение о выдаче лицензии

Статья 16. Отклонение заявления о выдаче лицензии

Статья 16¹. Контроль участий платежных обществ

Статья 16². Последующие уведомления

Статья 17. Условия осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг отделениями, созданными в Республике Молдова платежными обществами других государств

Статья 17¹. Отзыв лицензии у отделения, созданного в Республике Молдова платежным обществом другого государства

Статья 18. Решение по заявлению о выдаче лицензии

Статья 19. Выдача лицензии. Заверенные копии лицензии, переоформление лицензии, выдача дубликата лицензии

Статья 20. Срок действия лицензии. Лицензионный сбор

Статья 21. Изменение данных, представленных для получения лицензии

Статья 22. Отзыв лицензии

Статья 23. Регистр платежных обществ

Часть 2. Деятельность платежного общества

Статья 24. Платежные счета в платежных обществах и запрет приема депозитов

Статья 25. Дополнительные виды деятельности, разрешенные платежному обществу

Статья 26. Требования в отношении сохранности средств

Статья 27. Отделения, рабочие пункты/дополни тельные офисы и платежные агенты

Статья 28. Аутсорсинг

Статья 29. Бухгалтерский учет

Статья 30. Аудит

Статья 31. Ответственность платежного общества

Статья 32. Хранение информации

Глава III¹. ОПЕРАЦИОННЫЕ РИСКИ И РИСКИ БЕЗОПАСНОСТИ. ДОСТУП К ПЛАТЕЖНЫМ СИСТЕМАМ И ПЛАТЕЖНЫМ СЧЕТАМ

Статья 32¹. Управление операционными рисками и рисками безопасности

Статья 32². Отчетность по инцидентам

Статья 32³. Доступ к платежным системам

Глава IV. ТРАНСПАРЕНТНОСТЬ УСЛОВИЙ И ТРЕБОВАНИЯ ПО ИНФОРМИРОВАНИЮ О ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГАХ

Часть 1. Общие положения

Статья 33. Сфера применения

Статья 34. Общая информация

Статья 35. Комиссионные за предоставление информации