Указание Банка России от 21 сентября 2023 года № 6535-У
О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации
Настоящее Указание на основании пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) устанавливает порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.
1. Согласование возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации (далее при совместном упоминании - счет кредитной организации) после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации (далее - ошибочно зачисленные денежные средства), осуществляется Банком России на основании заявления о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств (далее - заявление), которое представляется временной администрацией по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии в соответствии с пунктом 2 статьи 189 26 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»(далее - временная администрация), с приложением извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации в форме электронного документа не позднее трех рабочих дней со дня получения от кредитной организации - корреспондента либо от подразделения Банка России, обслуживающего счет кредитной организации, извещения о зачислении денежных средств. Рекомендуемый образец заявления приведен в приложении к настоящему Указанию.
2. Банк России отказывает в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств, если:
2.1. К заявлению не приложено извещение о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.
2.2. Указанные в заявлении сведения об операции не соответствуют сведениям об операции, указанным в извещении о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.
2.3. По результатам рассмотрения заявления и приложенного к нему извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации не подтвердился факт ошибочного зачисления денежных средств на счет кредитной организации.
