РУКОВОДСТВО ФАТФ
Руководство по национальной оценке риска отмывания денег
Ноябрь 2024 года
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) - независимая межправительственная организация, которая разрабатывает и внедряет политику защиты всемирной финансовой системы от отмывания денег, финансирования терроризма и финансовой системы от угроз отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. Рекомендации ФАТФ признаны международным стандартом противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ).
Подробная информация о ФАТФ размещена на сайте www.fatf-gafi.org.
Данный документ и прилагаемые карты не ограничивают статус и суверенитет каких-либо территорий, а также не противоречат определению межгосударственных границ и наименований территорий, городов и областей.
Неофициальный перевод выполнен МУМЦФМ
© FATF/OECD, 2024. Все права защищены.
Оглавление
Аббревиатуры и сокращения
Пояснительная записка
Введение
Цель, область применения и задачи
Основные обязательства ФАТФ в отношении НОР ОД
Структура
Методология
Ключевые понятия в области оценки и понимания рисков ОД
Раздел 1. Подготовка к НОР
Политическая приверженность проведению НОР
Инклюзивный национальный механизм оценки риска
Определение сферы охвата и постановка задач
Сбор информации и данных
Выводы по разделу
Раздел 2. Оценка и понимание рисков ОД
Анализ среды
Аналитический процесс
Анализ угроз
Анализ уязвимостей
Оценка рисков
Наблюдение за ситуацией
Выводы по разделу
Раздел 3. Мероприятия по завершении НОР
Приведение стратегий и политик в области ПОД в соответствие с рисками
Информационное обеспечение и взаимодействие с заинтересованными сторонами
Обратная связь и усовершенствование процесса НОР
Выводы по разделу
Приложение A. Оценки рисков в дополнение к НОР
Секторальные и предметные оценки рисков
Наднациональные и субнациональные оценки рисков
Приложение Б. Обзор ответов по результатам опроса общественности
Аббревиатуры и сокращения
| ВА | Виртуальные активы |
| ВПП | Взаимная правовая помощь |
| ГВБ | Группа Всемирного банка |
| ГЧП | Государственно-частное партнерство |
| ЕАГ | Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма |
| ЕС | Европейский союз |
| ЗСК | Знай своего клиента |
| ИИ | Искусственный интеллект |
| КФАТФ | Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег |
| КФБ | Комитет по финансовой безопасности |
| МБР | Межамериканский банк развития |
| МВФ | Международный валютный фонд |
| МоВ | Меморандум о взаимопонимании |
| МОКЦБ | Международная организация комиссий по ценным бумагам |
| МУПК | Меры упрощенной проверки клиентов |
| МФУ | Международное финансовое учреждение |
| НКО | Некоммерческая организация |
| ННОР | Наднациональная оценка риска |
| НОР | Национальная оценка риска |
| НПК | Надлежащая проверка клиента |
| HP | Непосредственный результат |
| ОВО | Отчет о взаимной оценке |
| ОД | Отмывание денег |
| ОДСТ | Отмывание денег в сфере торговли |
| ПЗР | Пояснительная записка к Рекомендации |
