Закон Республики Молдова от 7 июля 2023 года № 181 «Об услугах коллективного финансирования» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 19.06.2025 г.)

Закон Республики Молдова от 7 июля 2023 года № 181
Об услугах коллективного финансирования

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 19.06.2025 г.)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Предмет регулирования

Статья 2. Основные понятия

Статья 3. Другие виды коллективного финансирования

Глава II. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ УСЛУГ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ. ТРЕБОВАНИЯ К ОРГАНИЗАЦИИ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЮ ПОСТАВЩИКА

Статья 4. Требования к проектам коллективного финансирования

Статья 5. Требования к потребительским кредитам

Статья 6. Пруденциальные требования к поставщикам

Статья 7. Требования к должностным лицам поставщика

Статья 8. Заключение договоров об услугах коллективного финансирования

Статья 9. Обязательства по осмотрительному управлению, неподкупности и добросовестности

Статья 10. Доступ к информации и обработка персональных данных

Статья 11. Вознаграждение поставщика

Статья 12. Платежи

Статья 13. Аутсорсинг

Статья 14. Предотвращение и обнародование конфликтов интересов

Статья 15. Идентификационная информация

Статья 16. Рассмотрение жалоб

Статья 17. Бухгалтерский учет, финансовые отчеты и специальные отчеты

Статья 18. Обязательный аудит

Статья 19. Внутренняя документация, ведение учета сделок

Глава III. ЗАЩИТА ИНВЕСТОРОВ

Статья 20. Требования к рекламе

Статья 21. Обязанности по информированию

Статья 22. Представление информации о проценте невозврата

Статья 23. Срок для обдумывания и срок для отзыва

Статья 24. Листок с основной информацией по инвестициям

Статья 25. Листок с основной информацией по инвестициям для услуг по управлению индивидуальными кредитными портфелями

Статья 26. Опытные инвесторы

Статья 27. Ограничения для неопытных инвесторов

Статья 28. Тестирование знаний и моделирование устойчивости к убыткам

Статья 28¹. Бюллетень объявлений

Глава IV. ТРЕБОВАНИЯ, ОТНОСЯЩИЕСЯ К ОПРЕДЕЛЕННЫМ УСЛУГАМ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ

Часть 1. Услуги коллективного финансирования на основе кредитования

Статья 29. Заявка разработчика на коллективное финансирование на основе кредитования

Статья 30. Заявка дебитора-потребителя на предоставление потребительского кредита посредством коллективного финансирования

Статья 31. Накопление денежных средств и заключение кредитного договора

Статья 32. Управление кредитом

Статья 33. Индивидуальные кредитные портфели

Часть 2. Услуги коллективного финансирования на основе инвестиций

Статья 34. Применимость коллективного финансирования на основе инвестиций

Статья 35. Требования к разработчику проекта коллективного финансирования на основе инвестиций

Статья 36. Накопление денежных средств и заключение договора об инвестициях

Статья 37. Инвестиционный механизм

Статья 38. Осуществление инвестиций

Глава V. АВТОРИЗАЦИЯ, РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР ЗА ПОСТАВЩИКАМИ УСЛУГ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ

Часть 1. Авторизация поставщиков услуг коллективного финансирования

Статья 39. Подача заявления на авторизацию

Статья 40. Рассмотрение заявления на авторизацию

Статья 41. Основания для отклонения заявления на авторизацию