Постановление Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года № 369
Об утверждении Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 20.07.2018 г.)
Утратило силу в соответствии с постановлением Правления Национального банка Украины от 2 января 2019 года № 8
Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины «О Национальном банке Украины», статей 48, 66, 67 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников, который прилагается.
2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины.
3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на в. о. заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.
4. Постановление вступает в силу с 1 сентября 2016.
| Председатель | В.А. Гонтарева |
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка Украины
Положение
о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников
1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Украины «О Национальном банке Украины», «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках) с целью недопущения совершения банками рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка (далее - рисковая деятельность) и повышения эффективности управления рисками.
Требования этого Положения распространяются на банки, обособленные подразделения банков, филиалы иностранных банков (далее - банки).
2. В настоящем Положении термины и понятия употребляются в следующих значениях:
1) источники происхождения средств (активов) - документально подтверждены [на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или других источников, если такая информация является публичной (открытой)] сведения, позволяющие сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей клиента, адекватных его финансовому состоянию и / или социальному статусу;
2) экономическая целесообразность (смысл) финансовой операции - аргументированное обоснование, что такая финансовая операция направлена на достижение экономического результата, экономических или личных целей, не нарушают требования законодательства Украины или не направлены на такие нарушения;
3) индикатор (ы) рисковой финансовой операции - установленная Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) признак или совокупность признаков финансовых операций, участников финансовых операций и их намерений / действий, позволяющих выявлять рисковые финансовые операции;
