Положение Банка России от 8 апреля 2020 года № 716-П
О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 22.10.2024 г.)
На основании статьи 57.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2013, № 27, ст. 3438; 2019, № 49, ст. 6953) (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) и статьи 11.1-2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2013, № 27, ст. 3438; 2019, № 49, ст. 6953) (далее - Федеральный закон «О банках и банковской деятельности») Банк России устанавливает требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе.
Глава 1. Общие положения
1.1. Кредитная организация и головная кредитная организация банковской группы, за исключением центрального контрагента в значении, установленном в статье 2 Федерального закона от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 7, ст. 904; 2016, № 1, ст. 23; 2017, № 30, ст. 4456), и центрального депозитария в значении, установленном в статье 2 Федерального закона от 7 декабря 2011 года № 414-ФЗ «О центральном депозитарии» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 50, ст. 7356), должны организовать управление операционным риском в соответствии с настоящим Положением.
Понятие «операционный риск» применяется в настоящем Положении в значении, установленном в пункте 4.1 приложения 1 к Указанию Банка России от 15 апреля 2015 года № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2015 года № 37388, 28 декабря 2015 года № 40325, 7 декабря 2017 года № 49156, 5 сентября 2018 года № 52084, 3 июня 2020 года № 58576 (далее - Указание Банка России № 3624-У).
1.2. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) выявляет случаи фактической реализации операционного риска (далее - событие операционного риска) в соответствии с главой 2 настоящего Положения, классифицирует события операционного риска в соответствии с главой 3 настоящего Положения и фиксирует события операционного риска в базе событий в соответствии с главой 6 настоящего Положения. Понятие «база событий» применяется в настоящем Положении в значении, установленном в пункте 4.3 приложения 1 к Указанию Банка России № 3624-У.
1.3. Система управления операционным риском в кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) включает следующие элементы:
