Основные приоритеты надзорной политики банковского сектора на 2024 год (Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, март 2024 года)

АГЕНТСТВО РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ И РАЗВИТИЮ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

ОСНОВНЫЕ ПРИОРИТЕТЫ НАДЗОРНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА НА 2024 ГОД

Март, 2024 год

Оглавление

Введение

Глава 1. Банковский сектор по итогам 2023 года

1.1. Основные тенденции в экономике, влияющие на банковский сектор, текущее состояние банковского сектора

Глава 2. Реализация надзорных приоритетов в 2023 году

2.1. Ежегодная надзорная оценка банков в рамках надзорного процесса по методологии SREP

2.2. Регулярная оценка качества активов (AQR)

2.3. Надзорное стресс-тестирование

2.4. Мониторинг индивидуальных планов корректирующих мер по итогам AQR

Глава 3. Регуляторные меры по развитию банковского сектора

3.1. Разработка методологии надзорной надбавки

3.2. Развитие рынка стрессовых активов и вовлечение их в экономический оборот

3.3. Меры по ограничению выплат дивидендов банками с государственной поддержкой

3.4. Снижение рисков в потребительском кредитовании

3.5. Пруденциальные меры по расширению кредитованию бизнеса

Глава 4. Надзорный процесс и развитие приоритетных надзорных инструментов в 2024 году

4.1. Ежегодная надзорная оценка банков в рамках надзорного процесса по методологии SREP

4.2. Регулярная оценка качества активов (AQR)

4.3. Надзорное стресс-тестирование

Стресс-тестирование климатических рисков для банков

Стресс-тестирование достаточности ликвидности банков

Глава 5. Дальнейшее развитие регулирования банковского сектора

5.1. По оценке соответствия принципам Базельского комитета по банковскому надзору

Дальнейшее внедрение Базельских стандартов

Усиление регулирования банковских групп на консолидированной основе

Расширение определения неработающих кредитов (NPL)

Установление требований к планам восстановления платежеспособности банков (Recovery Plans)

Усиление надзорного мандата Агентства

5.2. По оценке процедур урегулирования банков

5.3. Инициативы по внедрению принципов ESG (Environmental, Social, and Governance)

5.4. Пруденциальные меры по расширению кредитованию бизнеса

5.5. Законодательные инициативы по регулированию потребительского кредитования

5.6. Разработка единых требований к цифровым платформам для купли-продажи стрессовых активов

5.7. Либерализация действующих требований к порядку открытия иностранных банков или их филиалов

Заключение

Введение

Определение основных приоритетов надзорной политики Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) в отношении банковского сектора призвано обеспечить эффективность надзорного процесса и повысить прозрачность и предсказуемость действий финансового регулятора.

В 2024 году Агентством продолжена практика публикации политики регулятора в области банковского надзора.

В текущем году надзорные ресурсы Агентства будут сосредоточены по следующим основным направлениям: