Закон Туркменистана от 25 марта 2011 года № 168-IV
О кредитных учреждениях и банковской деятельности
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 03.06.2023 г.)
Настоящий Закон определяет правовые, организационные и экономические основы банковской деятельности в Туркменистане и направлен на эффективное функционирование банковской системы Туркменистана.
Глава 1. Общие положения
Статья 1. Основные понятия
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) аффилированное лицо - физическое лицо, имеющее возможность влиять на принятие решений в данном кредитном учреждении, или юридическое лицо (кредитное учреждение), принимающее долевое участие или имеющее иной интерес в другом юридическом лице (кредитном учреждении), и на этой основе имеющее возможность влиять на принятие решений в нем;
2) банк - кредитное учреждение, которому предоставлено исключительное право привлекать денежные средства физических и юридических лиц, размещать их от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности, открывать и вести банковские счета юридических и физических лиц, а также осуществлять иные банковские операции;
3) небанковское кредитное учреждение - кредитное учреждение, имеющее право в соответствии с законодательством Туркменистана осуществлять отдельные виды банковских операций, перечень которых устанавливается Центральным банком Туркменистана;
4) банковская деятельность - деятельность кредитных учреждений по осуществлению банковских операций и сделок;
5) процентная ставка - количественная мера процентов, устанавливаемых кредитными учреждениями по различным видам проводимых ими операций;
6) кредитное учреждение - юридическое лицо (банк или небанковское кредитное учреждение, в том числе инвестиционная компания), имеющее право на основании лицензии, выданной Центральным банком Туркменистана, осуществлять все или отдельные виды банковских операций, которые предусмотрены законодательством Туркменистана, и основной целью которого является получение прибыли;
