Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2021 года № 41
Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов
Утратило силу в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 16 июля 2021 года № 80
В соответствии со статьей 74-5 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.
2. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;
3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.
| Председатель Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка | М. Абылкасымова |
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство национальной экономики
Республики Казахстан
Утверждены
постановлением
Правления Агентства
Республики Казахстан по
регулированию и развитию
финансового рынка
от 24 февраля 2021 года № 41
Правила
выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,
а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан,
являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов (далее - Правила) разработаны в соответствии со статьей 74-5 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), статьей 9 Закона Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов (далее - разрешение).
Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
2. Банк-нерезидент Республики Казахстан обращается в уполномоченный орган для получения разрешения при выполнении условий, указанных в пункте 3 статьи 74-5 Закона о банках.
Для получения разрешения банк-нерезидент Республики Казахстан представляет в уполномоченный орган ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 1 к Правилам (далее - Ходатайство) с приложением следующих документов:
1) решение соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан с указанием причин прекращения деятельности;
2) копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц и (или) перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов;
3) перечень мероприятий с указанием сроков и этапов подготовки к прекращению деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (план основных мероприятий по прекращению деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), утвержденный решением соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан.
3. Ходатайство с прилагаемыми к нему документами представляются на бумажном носителе.
Ходатайство в соответствии с пунктом 2 статьи 69 Закона о банках рассматривается уполномоченным органом в течение 2 (двух) месяцев со дня принятия надлежаще оформленных документов.
4. В случае установления факта неполноты представленных документов банком-нерезидентом Республики Казахстан, уполномоченный орган в течение 15 (пятнадцати) календарных дней с момента их получения направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.
5. Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, предусмотренные Правилами, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова.
6. Разрешение либо мотивированный ответ об отказе в выдаче разрешения направляется уполномоченным органом банку-нерезиденту Республики Казахстан в течение 4 (четырех) календарных дней, следующих за днем принятия решения (в пределах срока, установленного пунктом 2 статьи 69 Закона о банках).
7. Разрешение на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан вступает в силу со дня получения его заявителем.
8. Отказ в выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан производится по основаниям, предусмотренным пунктом 2-1 статьи 69 Закона о банках.
9. При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан возвращает ранее выданные подлинники лицензий на право осуществления банковских и иных операций в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа.
10. Уполномоченный орган ведет реестр выданных разрешений на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 2 к Правилам.
Глава 3. Порядок возврата депозитов физических лиц либо перевода
в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан,
являющиеся участником системы обязательного гарантирования депозитов
11. После принятия решения соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан филиал банка-нерезидента Республики Казахстан принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.
12. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:
1) определение суммы обязательств филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц;
2) публикацию объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в 2 (двух) республиканских периодических печатных изданиях на казахском и русском языках;
3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
13. Прием заявлений о возврате депозитов физических лиц либо их переводе в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня публикации объявления.
Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более 3 (трех) рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.
Отсутствие письменного возражения депозиторов в срок, указанный в части первой настоящего пункта, рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.
14. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня истечения срока, указанного в части первой пункта 13 Правил, формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление о переводе депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление о переводе депозита в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, и направляет предложение банкам или филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан о приеме депозитов физических лиц.
В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, а также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе дополнительных помещений филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан.
Банки или филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, желающие принять депозиты физических лиц, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют филиалу банка-нерезидента заявление о намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.
15. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан из числа подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:
1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;
2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;
3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение 3 (трех) последних календарных месяцев, а также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;
4) не имеет действующих мер надзорного реагирования, предусмотренных подпунктами 1), 2), 3), 4) и 5) пункта 1 статьи 46, статьей 47-1 Закона о банках, и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями шестой, восьмой статьи 213, частью первой статьи 227 Кодекса Республики Казахстан от 5 июля 2014 года «Об административных правонарушениях» на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов, примененных уполномоченным органом к банку, крупному участнику (банковскому холдингу) и (или) руководящему работнику банка;
5) имеет дополнительные помещения для обслуживания депозиторов добровольно прекратившего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
16. Решение о выборе банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, направляется на согласование в уполномоченный орган.
Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан результаты рассмотрения решения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
По запросу уполномоченного органа филиал банка-нерезидента Республики Казахстан представляет информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.
17. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение 7 (семи) рабочих дней со дня согласования с уполномоченным органом решения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на основании договора о переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно прекратившим деятельность филиалом банка-нерезидента и банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участником системы обязательного гарантирования депозитов, и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в 2 (двух) экземплярах.
18. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:
1) размер обязательств филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц на дату перевода;
2) список депозиторов - физических лиц в разрезе дополнительных помещений добровольно прекратившего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, которые содержат следующую информацию:
индивидуальный идентификационный код (номер банковского счета) депозитора;
фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;
номер документа, удостоверяющего личность депозитора, и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;
индивидуальный идентификационный номер;
юридический адрес, место жительства депозитора;
дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срок действия договора;
ставки вознаграждения по депозиту;
сумма депозита, а также начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по депозиту;
3) количество передаваемых дел (документов).
18. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающий свою деятельность, несет все расходы, связанные с переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам, включая дату перевода депозитов физических лиц.
19. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающий свою деятельность, в течение 1 (одного) рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.
20. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.
21. Информация о переводе депозитов физических лиц публикуется филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающим свою деятельность, в республиканских периодических печатных изданиях на казахском и русском языках.
Приложение 1
к Правилам выдачи разрешения
на добровольное прекращение деятельности
филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,
а также возврата депозитов физических лиц,
их перевода в банк или филиал банка-нерезидента
Республики Казахстан, являющиеся участниками
системы обязательного гарантирования депозитов
Форма
Председателю
уполномоченного органа
Республики Казахстан
Ходатайство
о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
_________________________________________________________________________________
(наименование банка-нерезидента Республики Казахстан)
просит в соответствии с решением соответствующего органа управления банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан № ____ от «____» ___________ года, _______________ (место проведения) выдать разрешение на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
Должностное лицо банка-нерезидента Республики Казахстан либо лицо, уполномоченное банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, подтверждает достоверность прилагаемых к ходатайству документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего ходатайства.
Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Приложение (указать перечень направляемых документов и сведений, количество экземпляров и листов по каждому из них):
________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
(подпись должностного лица банка-нерезидента Республики Казахстан либо лица,
уполномоченного банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, дата)
Приложение 2
к Правилам выдачи разрешения
на добровольное прекращение деятельности
филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,
а также возврата депозитов физических лиц,
их перевода в банк или филиал банка-нерезидента
Республики Казахстан, являющиеся участниками
системы обязательного гарантирования депозитов
Форма
Реестр выданных разрешений
на добровольное прекращение деятельности филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан
| № | Наименование филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | Дата и номер решения банка-нерезидента Республики Казахстан | Дата и номер разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | Информация о регистрации добровольного прекращения деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в Государственной корпорации «Правительство для граждан» |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| | | | | |
