2. Уставный капитал платежной организации формируется исключительно деньгами в национальной валюте Республики Казахстан.
Закон дополнен статьями 15-2 - 15-5 в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.)
Статья 15-2. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, устанавливаемые для платежных организаций первой категории
1. В состав пруденциальных нормативов входят:
1) минимальные размеры уставного и собственного капитала платежной организации первой категории;
2) коэффициенты достаточности собственного капитала;
2. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для платежных организаций первой категории, их предельные значения и методики расчетов утверждаются Национальным Банком Республики Казахстан.
Статья 15-3. Лицензирование деятельности платежной организации первой категории
1. Юридическое лицо вправе оказывать платежные услуги в качестве платежной организации первой категории при наличии лицензии, выданной Национальным Банком Республики Казахстан на осуществление деятельности платежной организации первой категории.
2. Для получения (переоформления) лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории, помимо документов, определенных Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях», юридическое лицо представляет документы в порядке, установленном нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.
3. За выдачу лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются налоговым законодательством Республики Казахстан.
4. Переоформление лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории осуществляется в случаях, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».
Заявление о переоформлении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории подается в течение тридцати календарных дней со дня возникновения изменений, послуживших основанием для переоформления лицензии.
5. Национальный Банк Республики Казахстан выдает лицензию на осуществление деятельности платежной организации первой категории либо мотивированный отказ в выдаче лицензии в течение тридцати рабочих дней со дня представления юридическим лицом документов и сведений, предусмотренных настоящим Законом.
6. Копия лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории подлежит размещению на интернет-ресурсе платежной организации первой категории.
Статья 15-4. Основания отказа в выдаче лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории
1. Отказ в выдаче лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории производится по следующим основаниям:
1) несоответствие представленных документов требованиям Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» и требованиям, установленным нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, а также предоставление неполных и (или) недостоверных сведений, подлежащих отражению в данных документах;
2) несоблюдение требований, установленных статьями 15-1, 15-2, 19 и 19-1 настоящего Закона, и (или) несоответствие им;
3) если платежная организация первой категории в течение одного года со дня ее государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» не обратилась с заявлением о получении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории;
4) представление заявителем для получения лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории документов платежной организации первой категории, ранее лишенной лицензии по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5) и 6) пункта 2 статьи 15-5 настоящего Закона, либо документов платежной организации второй категории, ранее исключенной из реестра платежных организаций по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 9) и 11) пункта 1 статьи 18 настоящего Закона.
2. В случае получения отказа в выдаче лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории по основаниям, предусмотренным подпунктами 1) и 2) пункта 1 настоящей статьи, юридическое лицо в течение двадцати рабочих дней после дня получения мотивированного отказа вправе после устранения несоответствий повторно представить заявление и документы на получение лицензии.
При отказе от права, предусмотренного частью первой настоящего пункта, а также получении отказа по основаниям, предусмотренным подпунктом 3) пункта 1 настоящей статьи, юридическое лицо в течение тридцати рабочих дней после дня получения отказа обязано провести процедуру перерегистрации и изменения наименования при наличии в нем слов «платежная организация» либо принять решение о реорганизации или ликвидации.
В случае неосуществления юридическим лицом действий, указанных в частях первой и третьей настоящего пункта, оно подлежит принудительной реорганизации либо ликвидации в порядке, установленном законами Республики Казахстан.
Статья 15-5. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории
1. Национальный Банк Республики Казахстан вправе принять решение о приостановлении действия лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории вне зависимости от примененных ранее к ней мер надзорного реагирования по следующим основаниям:
1) нарушение пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов;
2) невыполнение мер надзорного реагирования Национального Банка Республики Казахстан;
3) воспрепятствование платежной организацией первой категории в проведении проверки со стороны Национального Банка Республики Казахстан;
4) выявление недостоверных сведений и информации в документах, представленных для получения лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории;
5) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение требований законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах и (или) о бухгалтерском учете и финансовой отчетности, и (или) валютном регулировании и валютном контроле, и (или) противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
6) несоответствие системы управления рисками и внутреннего контроля требованиям Национального Банка Республики Казахстан.
2. Национальный Банк Республики Казахстан вправе принять решение о лишении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории вне зависимости от примененных ранее к ней мер надзорного реагирования по следующим основаниям:
1) неустранение обстоятельств, послуживших основанием для приостановления действия лицензии;
2) систематическое (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение мер надзорного реагирования Национального Банка Республики Казахстан;
3) неоказание платежных услуг в течение шести последовательных календарных месяцев;
4) обнаружение обстоятельств, предусмотренных подпунктами 1) и 2) пункта 1 статьи 15-4 настоящего Закона;
5) осуществление видов деятельности, не предусмотренных настоящим Законом;
6) вступление в законную силу решения суда о ликвидации платежной организации первой категории;
7) принятие платежной организацией первой категории решения о добровольном прекращении своей деятельности.
3. Прекращение действия лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории осуществляется по основаниям, предусмотренным Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».
В случае, предусмотренном подпунктом 5) пункта 1 статьи 35 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях», к заявлению на прекращение действия лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории прилагаются документы и сведения, подтверждающие исполнение обязательств, возникших при осуществлении деятельности платежной организации первой категории.
4. Решение о приостановлении действия или лишении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории вступает в силу с даты его принятия.
Действие лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения платежной организации первой категории.
Информация о принятом решении о приостановлении действия или лишении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории публикуется на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан на казахском и русском языках.
5. Решение Национального Банка Республики Казахстан о приостановлении действия или лишении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории может быть обжаловано в порядке, определенном законами Республики Казахстан.
Обжалование решения Национального Банка Республики Казахстан о приостановлении действия или лишении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории не приостанавливает исполнение данного решения.
6. Платежная организация первой категории, действие лицензии которой приостановлено, обязана выполнить принятые на себя обязательства по ранее начатым платежным услугам и заключенным договорам.
7. Платежная организация первой категории, лишенная лицензии либо действие лицензии которой было приостановлено, не вправе оказывать платежные услуги.
8. Платежная организация первой категории в течение тридцати календарных дней со дня принятия Национальным Банком Республики Казахстан решения о лишении лицензии на осуществление деятельности платежной организации первой категории обязана провести процедуру государственной перерегистрации и изменения наименования при наличии в нем слов «платежная организация» либо принять решение о реорганизации или ликвидации.
Заголовок изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
Статья 16. Учетная регистрация платежной организации второй категории
Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
1. Юридическое лицо вправе оказывать платежные услуги в качестве платежной организации второй категории при наличии регистрационного номера учетной регистрации в Национальном Банке Республики Казахстан.
Учетная регистрация платежных организаций второй категории в Национальном Банке Республики Казахстан осуществляется в целях регулирования и контроля за их деятельностью и является обязательным условием при оказании платежной организацией платежных услуг.
Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.) (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
2. Для прохождения учетной регистрации юридическое лицо представляет в Национальный Банк Республики Казахстан:
Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
1) заявление по форме, определяемой Национальным Банком Республики Казахстан, содержащее в том числе сведения о руководителе (членах) исполнительного органа (с приложением копий диплома (дипломов), если он выдан (они выданы) зарубежными организациями образования, и документа, подтверждающего трудовую деятельность работника в соответствии с Трудовым кодексом Республики Казахстан);
2) копии документов, подтверждающих формирование уставного капитала;
3) устав;
4) документ, определяющий порядок взаимодействия платежной организации с соответствующим банком или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, осуществляющими перевод денег по оказываемым платежным услугам;
5) сведения и документы, подтверждающие наличие в штате (прием на работу) руководителя структурного подразделения, отвечающего за администрирование информационно-коммуникационных систем, и руководителя службы комплаенс-контроля или иного лица, на которое возлагается проведение комплаенс-контроля;
6) правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для платежных организаций;
7) правила осуществления деятельности платежной организации, утвержденные органом управления платежной организации.
Перечень обязательных условий правил осуществления деятельности платежной организации устанавливается нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.
В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 25.11.19 г. № 272-VI (см. стар. ред.); Законом РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.) (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
3. Национальный Банк Республики Казахстан рассматривает заявление юридического лица для прохождения учетной регистрации в течение пятнадцати рабочих дней со дня представления полного перечня документов, указанных в пункте 2 настоящей статьи.
Пункт 4 изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
4. Национальный Банк Республики Казахстан при прохождении юридическим лицом учетной регистрации присваивает регистрационный номер платежной организации второй категории, осуществляет запись в реестре платежных организаций, направляет платежной организации второй категории уведомление в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях», с указанием регистрационного номера о прохождении учетной регистрации в срок, установленный пунктом 3 настоящей статьи.
При отказе в учетной регистрации Национальный Банк Республики Казахстан направляет юридическому лицу уведомление в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях», об отказе в учетной регистрации с указанием причины отказа в срок, установленный пунктом 3 настоящей статьи.»;
5. Реестр платежных организаций, прошедших учетную регистрацию, размещается на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан.
Пункт 6 изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
6. Платежная организация второй категории обязана указывать свой регистрационный номер при предоставлении информации о платежной организации второй категории.
Пункт 7 изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
7. Платежная организация второй категории информирует Национальный Банк Республики Казахстан обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в документы, на основании которых была проведена учетная регистрация, в течение десяти календарных дней после внесения данных изменений.
Статья дополнена пунктом 8 в соответствии с Законом РК от 01.07.22 г. № 131-VII; изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
8. Иностранные структуры без образования юридического лица, зарегистрированные в иностранном государстве (на территории), включенном (включенной) в составляемый уполномоченным органом по финансовому мониторингу перечень государств (территорий), которые не выполняют и (или) недостаточно выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), не могут прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться долями участия в уставном капитале платежных организаций второй категории.
Косвенное владение долями участия в уставном капитале либо владение (голосование) долями участия в уставном капитале платежной организации второй категории предоставляет возможность определять решения юридического лица - участника платежной организации второй категории через владение (голосование) долями участия в уставном капитале (акциями) других юридических лиц.
Статья 17 изложена в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
Статья 17. Основания отказа в учетной регистрации платежной организации второй категории
1. Отказ в учетной регистрации платежной организации второй категории производится в случаях:
1) представления неполных и (или) недостоверных сведений, подлежащих отражению в документах, указанных в пункте 2 статьи 16 настоящего Закона;
2) представления неполного перечня документов или несоответствия документов требованиям настоящего Закона и нормативного правового акта Национального Банка Республики Казахстан;
3) если руководитель исполнительного органа платежной организации второй категории не соответствует требованиям, установленным статьей 19 настоящего Закона;
4) если платежная организация второй категории в течение одного года со дня ее государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» не обратилась с заявлением о прохождении учетной регистрации;
5) если учредитель (крупный участник) платежной организации второй категории не соответствует требованиям, установленным статьей 19-1 настоящего Закона;
6) представления для учетной регистрации документов платежной организации, ранее лишенной лицензии по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5) и 6) пункта 2 статьи 15-5 настоящего Закона, или исключенной из реестра платежных организаций по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 9) и 11) пункта 1 статьи 18 настоящего Закона.
2. В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо вправе повторно представить заявление на учетную регистрацию при устранении причин, повлекших отказ в учетной регистрации платежной организации второй категории, или принять решение об изменении своего наименования либо реорганизации или ликвидации.
Неустранение причин, повлекших отказ в учетной регистрации платежной организации второй категории, является основанием для отказа в повторном рассмотрении указанного заявления.
Повторно представленное заявление рассматривается Национальным Банком Республики Казахстан в течение десяти рабочих дней.
Статья 18. Основания для исключения из реестра платежных организаций
Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.) (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
1. Платежная организация второй категории исключается из реестра платежных организаций в случаях:
В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
1) систематического (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) непредставления, несвоевременного представления либо представления Национальному Банку Республики Казахстан неполных и (или) недостоверных сведений о платежных услугах в Национальный Банк Республики Казахстан;
В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
2) представления недостоверных сведений, подлежащих отражению в документах, указанных в пункте 2 статьи 16 настоящего Закона, которые влияют на принятие решения об учетной регистрации платежной организации;
3) систематического (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушения требований законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах и (или) о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Пункт дополнен подпунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.)
3-1) систематического (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнения письменных предписаний Национального Банка Республики Казахстан;
4) неосуществления платежной организацией, включенной в реестр платежных организаций, деятельности по оказанию платежных услуг в течение шести последовательных календарных месяцев;
5) обнаружения обстоятельств, предусмотренных подпунктами 3) и 4) пункта 1 статьи 17 настоящего Закона;
6) вступления в законную силу судебного акта о прекращении деятельности платежной организации;
7) внесения сведений о прекращении деятельности платежной организации в Национальный реестр бизнес-идентификационных номеров;
8) принятия платежной организацией решения о добровольном прекращении своей деятельности путем реорганизации (присоединения, слияния, разделения, выделения, преобразования) или ликвидации. При этом платежная организация до подачи заявления об исключении из реестра платежных организаций исполняет все свои обязательства. К заявлению одновременно прилагается письмо о подтверждении исполнения всех обязательств;
9) воспрепятствования платежной организацией в проведении проверки со стороны Национального Банка Республики Казахстан либо невыполнения предписаний Национального Банка Республики Казахстан;
10) поступления заявления платежной организации в случае отказа от оказания платежных услуг, за исключением случаев, когда такое исключение способствует нанесению ущерба интересам получателей платежных услуг;
11) осуществления деятельности, запрещенной для платежных организаций в соответствии с требованиями настоящего Закона.
В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.20 г. № 359-VI (см. стар. ред.)
2. При исключении из реестра платежных организаций Национальный Банк Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней со дня исключения письменно уведомляет платежную организацию и публикует информацию об этом на своем интернет-ресурсе.
Уведомление направляется по месту нахождения платежной организации либо адресу, указанному в заявлении для прохождения учетной регистрации.
3. Решение Национального Банка Республики Казахстан об исключении платежной организации из реестра платежных организаций может быть обжаловано в порядке, определенном законами Республики Казахстан.
Обжалование решения Национального Банка Республики Казахстан об исключении платежной организации из реестра платежных организаций не приостанавливает исполнение данного решения.
В пункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
4. Платежной организации второй категории запрещается оказание платежных услуг после получения письменного уведомления Национального Банка Республики Казахстан об исключении ее из реестра платежных организаций.
Платежная организация второй категории после получения письменного уведомления Национального Банка Республики Казахстан об исключении из реестра платежных организаций в срок не позднее тридцати календарных дней со дня получения указанного уведомления обязана обеспечить исполнение своих обязательств.
5. В случае исключения из реестра платежных организаций платежная организация в течение тридцати календарных дней с момента уведомления Национальным Банком Республики Казахстан об исключении из реестра платежных организаций обязана принять решение об изменении наименования при наличии в нем слов «платежная организация» либо реорганизации, либо ликвидации платежной организации.
Статья 19. Требования к руководителю исполнительного органа платежной организации
1. Руководитель исполнительного органа платежной организации должен иметь высшее образование.
Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.) (см. стар. ред.)
2. Запрещается избирать или назначать руководителем исполнительного органа платежной организации лицо:
1) являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации в период не более чем за один год до принятия решения о применении к банку режима урегулирования, решения о лишении лицензии финансовой организации, повлекшего ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу судебного акта о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация - нерезидент Республики Казахстан;
Подпункт 2 изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
2) ранее являвшееся руководителем исполнительного органа, учредителем или первым руководителем учредителя - юридического лица платежной организации, крупным участником либо первым руководителем крупного участника - юридического лица платежной организации в период не более чем за пять лет до лишения ее лицензии по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5) и 6) пункта 2 статьи 15-5 настоящего Закона, или ее исключения из реестра платежных организаций по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 9) и 11) пункта 1 статьи 18 настоящего Закона, либо платежной организации, ликвидированной на основании вступившего в законную силу судебного акта или признанной банкротом в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
3) имеющее неснятую или непогашенную судимость.
3. Национальный Банк Республики Казахстан издает предписание о замене руководителя исполнительного органа платежной организации, если:
1) лицо не соответствует требованиям настоящей статьи;
2) платежная организация представила недостоверные сведения либо поддельные документы о руководителе исполнительного органа платежной организации.
Статья дополнена пунктом 4 в соответствии с Законом РК от 01.07.22 г. № 131-VII
4. Запрещается избирать или назначать руководителем исполнительного органа платежной организации лицо, находящееся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, а также в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Закон дополнен статьей 19-1 в соответствии с Законом РК от 01.07.22 г. № 131-VII; изложена в редакции Закона РК от 16.01.26 г. № 259-VIII (введен в действие с 19 марта 2026 г.) (см. стар. ред.)
Статья 19-1. Учредители и участники платежной организации
1. Учредителями (участниками) (одними из учредителей, участников) платежной организации являются физические, юридические лица и иностранные структуры без образования юридического лица, за исключением лиц:
1) в отношении которых имеется неснятая или непогашенная судимость либо вступившее в законную силу решение суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации;
2) находящихся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, а также перечне организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
3) являвшихся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о применении к банку режима урегулирования, решения о лишении лицензии финансовой организации, филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан либо вступления в законную силу судебного акта о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу судебного акта о принудительном прекращении деятельности филиала банка - нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан;
Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.) (см. стар. ред.)
4) являвшихся учредителем или первым руководителем учредителя - юридического лица платежной организации, крупным участником либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководителем органа управления, руководителем исполнительного органа платежной организации в период не более чем за пять лет до лишения ее лицензии по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5) и 6) пункта 2 статьи 15-5 настоящего Закона, или ее исключения из реестра платежных организаций по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 9) и 11) пункта 1 статьи 18 настоящего Закона, либо платежной организации, ликвидированной на основании вступившего в законную силу судебного акта или признанной банкротом в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
5) имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным Банком Республики Казахстан.
Закон дополнен статьями 19-2 - 19-5 в соответствии с Законом РК от 23.07.26 г. № 352-VIII (введен в действие с 21 октября 2026 г.)
Статья 19-2. Система управления рисками и внутреннего контроля
1. Платежная организация первой категории формирует систему управления рисками и внутреннего контроля, которая должна содержать:
1) полномочия и функциональные обязанности по управлению рисками и внутреннему контролю органа управления (при наличии), исполнительного органа, подразделений, их ответственность;
2) внутренние политики и процедуры по управлению рисками и внутреннему контролю;
3) внутренние процедуры представления отчетности по управлению рисками и внутреннему контролю органам платежной организации;
4) внутренние критерии оценки эффективности системы управления рисками.
Порядок формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для платежных организаций первой категории определяется Национальным Банком Республики Казахстан.
Орган управления платежной организации первой категории контролирует и обеспечивает эффективность внедрения и функционирования системы корпоративного управления в платежной организации первой категории.
2. Национальный Банк Республики Казахстан осуществляет оценку соответствия системы управления рисками и внутреннего контроля требованиям, установленным настоящей статьей.
3. Для осуществления контроля за своей финансово-хозяйственной деятельностью платежными организациями первой категории может быть образована служба внутреннего контроля.
4. Порядок работы службы внутреннего контроля определяется законодательством Республики Казахстан, а также правилами, положениями и иными документами, регулирующими внутреннюю деятельность платежных организаций первой категории.
Статья 19-3. План восстановления финансовой устойчивости платежной организации первой категории
Платежная организация первой категории обязана иметь план восстановления финансовой устойчивости на случай применения к ней Национальным Банком Республики Казахстан режима восстановления финансовой устойчивости.
В плане восстановления финансовой устойчивости платежной организации первой категории предусматриваются:
меры по восстановлению финансовой устойчивости платежной организации первой категории, предпринимаемые платежной организацией первой категории, крупными участниками, источники финансирования указанных мер, в том числе в виде докапитализации, и сроки их реализации;
закрепление руководящих работников, ответственных за реализацию мер по восстановлению финансовой устойчивости.
План восстановления финансовой устойчивости утверждается органом управления платежной организации первой категории и согласовывается с крупными участниками.
План восстановления финансовой устойчивости подлежит актуализации и направляется платежной организацией первой категории в Национальный Банк Республики Казахстан для оценки его эффективности не реже одного раза в год, а также в любом из следующих случаев:
изменения состава крупных участников;
изменения видов и (или) масштаба осуществляемой деятельности, которое может оказать существенное влияние на финансовую устойчивость платежной организации первой категории и (или) влечет необходимость внесения изменений в план восстановления финансовой устойчивости по другим причинам.
Национальный Банк Республики Казахстан проводит оценку эффективности плана восстановления финансовой устойчивости платежной организации первой категории.
При наличии замечаний и (или) предложений Национального Банка Республики Казахстан платежная организация первой категории обязана доработать план восстановления финансовой устойчивости.
План восстановления финансовой устойчивости не должен предусматривать использование государственных средств для восстановления финансовой устойчивости платежной организации первой категории и не может предусматривать срок реализации, превышающий двенадцать месяцев.
Требования к содержанию плана восстановления финансовой устойчивости платежной организации первой категории, порядок и сроки его представления в Национальный Банк Республики Казахстан определяются Национальным Банком Республики Казахстан.
Статья 19-4. Обеспечение информационной безопасности в финансовой сфере, в том числе кибербезопасности, и непрерывности деятельности платежных организаций первой категории
1. Платежная организация первой категории обеспечивает информационную безопасность в финансовой сфере, в том числе кибербезопасность, и непрерывность деятельности на основе следующих принципов:
1) соблюдения законодательства и обязательных стандартов - проведение платежной организацией первой категории регулярных проверок и аудита кибербезопасности на соответствие требованиям законодательства Республики Казахстан и обязательным стандартам в области информационной безопасности в финансовой сфере и кибербезопасности;
2) вовлеченности руководства - участие, контроль и ответственность со стороны руководителя или члена исполнительного органа платежной организации первой категории за обеспечением информационной безопасности в финансовой сфере, в том числе кибербезопасности, и непрерывности деятельности;