Закон Украины от 23 июня 2005 года № 2704-IV «Об организации формирования и обращения кредитных историй» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 15.09.2020 г.)

Закон Украины от 23 июня 2005 года № 2704-IV
Об организации формирования и обращения кредитных историй

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 15.09.2020 г.)

Настоящий Закон определяет правовые и организационные принципы формирования и ведения кредитных историй, права субъектов кредитных историй и пользователей бюро кредитных историй, требования к защите информации, составляющей кредитную историю, порядок образования, деятельности и ликвидации бюро кредитных историй.

Раздел I. Общие положения

Статья 1. Цель Закона

Целью настоящего Закона является урегулирование общественных отношений, возникающих в сфере сбора, обработки, хранения, защиты и использования информации о выполнении лицами денежных обязательств, функционирования институций, связанных с обменом информацией о денежных обязательствах и обеспечением прав и интересов субъектов кредитной истории.

Статья 2. Законодательство в сфере формирования и обращения кредитных историй

Отношения в сфере формирования и обращения кредитных историй регулируются Конституцией Украины, настоящим Законом, международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также изданными во исполнение настоящего Закона иными нормативно-правовыми актами.

Статья 3. Определение терминов

Термины, употребляемые в настоящем Законе, имеют следующее значение:

бюро кредитных историй (далее - Бюро) - юридическое лицо, исключительной деятельностью которого является сбор, хранение, использование информации, составляющей кредитную историю;

ведение кредитной истории - деятельность Бюро по сбору, обработке, хранению, защите, использованию информации, составляющей кредитную историю;

кредитная история - это совокупность информации о юридическом или физическом лице, идентифицирующей его, сведений о выполнении им обязательств по кредитным сделкам, иной открытой информации в соответствии с Законом;

пользователь Бюро (далее - Пользователь) - юридическое или физическое лицо - субъект хозяйственной деятельности, которое заключает кредитные сделки и в соответствии с Договором предоставляет и имеет право получать информацию, составляющую кредитную историю;

Договор - сделка, сторонами которой являются Пользователь и Бюро и предметом которой является урегулирование вопросов предоставления и получения информации, составляющей кредитную историю;

Положение Бюро - правила формирования и ведения кредитных историй, которые утверждаются исполнительным органом Бюро и согласуются Уполномоченным органом;

кредитный отчет - совокупность информации о субъекте кредитной истории, являющейся полным или частичным отражением его кредитной истории;